Austrálska komisia pre cenné papiere a investície (ASIC) žaluje Macquarie Bank Ltd, ktorej môže hroziť mastná pokuta.
ASIC obviňuje Macquarie za svoje účty pre správu hotovosti, ktoré umožnili prístup k účtom tretím stranám, ako sú finanční poradcovia.
Ross Andrew Hopkins, odsúdený finančný poradca, uspel pri výbere 2.9 milióna dolárov využívaním systému Macquarie. Podľa obvinení sa transakcie uskutočnili prostredníctvom systému hromadných transakcií s využitím poplatkovej autority.
Transakcie cez systém poplatkov neboli manuálne kontrolované a neboli filtrované cez systém monitorovania podvodov. Bývalý finančný poradca namiesto vyberania poplatkov vyberal prostriedky z účtov zákazníkov, ktoré mal pod správou.
Hopkins sa priznal k pätnástim trestným činom, čo viedlo k neoprávneným výberom vo výške 2.9 milióna dolárov. Banka Macquarie odškodnila Hopkinových zákazníkov 3.5 milióna dolárov (približne).
Obvinenia ASIC
ASIC tvrdí, že od mája 2016 do januára 2020 Macquarie zlyhal pri monitorovaní systému hromadných transakcií. Okrem toho ASIC tvrdí, že propagácie obmedzeného prístupu tretích strán k účtom správy hotovosti zo strany Macquarie boli zavádzajúce.
Zdroj: ASIC
Sarah Court, podpredsedníčka ASIC povedala: „Pán. Hopkins zneužil Macquarieho systémy na spracovanie transakcií s využitím svojej autority na ukradnutie finančných prostriedkov klientov.
„Macquarie nedokázala správne odhaliť a zabrániť týmto neoprávneným transakciám poplatkov, z ktorých mnohé boli nad 10,000 XNUMX USD. Správanie pána Hopkinsa je príkladom toho, čo sa môže pokaziť, keď banky riadne nemonitorujú svoje systémy a nezavádzajú vhodné procesy.
"Prípad ASIC sa nezameriava na správanie pána Hopkinsa, ale skôr na údajné viacnásobné zlyhania Macquarieho pri podniknutí náležitých krokov na monitorovanie, detekciu a prevenciu neoprávnených transakcií."
Macquarieho hovorkyňa reagovala na obvinenia ASIC. “V súdnom spise ASIC sa uvádza, že tento problém vznikol v súvislosti s 13 klientmi nezávislého finančného poradcu v rokoch 2016 až 2019, ktorý sa odvtedy priznal k podvodu.
„Po tom, čo nezávislý poradca nekompenzoval svojim klientom straty, spoločnosť Macquarie plne uhradila 13 klientom. Macquarie pristupuje k bezpečnosti účtov svojich klientov s maximálnou vážnosťou a pokračuje v zavádzaní nových kontrol a procesov, aby reagovala na vyvíjajúce sa prostredie externých podvodov.“
Pokuta, o ktorej rozhodne súd, môže byť až trojnásobok sumy (okolo 3 miliónov dolárov). Ďalším možným scenárom je percento z obratu, ktoré môže presiahnuť 19 miliónov dolárov.
Nedávno boli prijaté opatrenia aj proti Mark Babbage prostredníctvom ASIC.
Austrálska komisia pre cenné papiere a investície (ASIC) žaluje Macquarie Bank Ltd, ktorej môže hroziť mastná pokuta.
ASIC obviňuje Macquarie za svoje účty pre správu hotovosti, ktoré umožnili prístup k účtom tretím stranám, ako sú finanční poradcovia.
Ross Andrew Hopkins, odsúdený finančný poradca, uspel pri výbere 2.9 milióna dolárov využívaním systému Macquarie. Podľa obvinení sa transakcie uskutočnili prostredníctvom systému hromadných transakcií s využitím poplatkovej autority.
Transakcie cez systém poplatkov neboli manuálne kontrolované a neboli filtrované cez systém monitorovania podvodov. Bývalý finančný poradca namiesto vyberania poplatkov vyberal prostriedky z účtov zákazníkov, ktoré mal pod správou.
Hopkins sa priznal k pätnástim trestným činom, čo viedlo k neoprávneným výberom vo výške 2.9 milióna dolárov. Banka Macquarie odškodnila Hopkinových zákazníkov 3.5 milióna dolárov (približne).
Obvinenia ASIC
ASIC tvrdí, že od mája 2016 do januára 2020 Macquarie zlyhal pri monitorovaní systému hromadných transakcií. Okrem toho ASIC tvrdí, že propagácie obmedzeného prístupu tretích strán k účtom správy hotovosti zo strany Macquarie boli zavádzajúce.
Zdroj: ASIC
Sarah Court, podpredsedníčka ASIC povedala: „Pán. Hopkins zneužil Macquarieho systémy na spracovanie transakcií s využitím svojej autority na ukradnutie finančných prostriedkov klientov.
„Macquarie nedokázala správne odhaliť a zabrániť týmto neoprávneným transakciám poplatkov, z ktorých mnohé boli nad 10,000 XNUMX USD. Správanie pána Hopkinsa je príkladom toho, čo sa môže pokaziť, keď banky riadne nemonitorujú svoje systémy a nezavádzajú vhodné procesy.
"Prípad ASIC sa nezameriava na správanie pána Hopkinsa, ale skôr na údajné viacnásobné zlyhania Macquarieho pri podniknutí náležitých krokov na monitorovanie, detekciu a prevenciu neoprávnených transakcií."
Macquarieho hovorkyňa reagovala na obvinenia ASIC. “V súdnom spise ASIC sa uvádza, že tento problém vznikol v súvislosti s 13 klientmi nezávislého finančného poradcu v rokoch 2016 až 2019, ktorý sa odvtedy priznal k podvodu.
„Po tom, čo nezávislý poradca nekompenzoval svojim klientom straty, spoločnosť Macquarie plne uhradila 13 klientom. Macquarie pristupuje k bezpečnosti účtov svojich klientov s maximálnou vážnosťou a pokračuje v zavádzaní nových kontrol a procesov, aby reagovala na vyvíjajúce sa prostredie externých podvodov.“
Pokuta, o ktorej rozhodne súd, môže byť až trojnásobok sumy (okolo 3 miliónov dolárov). Ďalším možným scenárom je percento z obratu, ktoré môže presiahnuť 19 miliónov dolárov.
Nedávno boli prijaté opatrenia aj proti Mark Babbage prostredníctvom ASIC.
Zdroj: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/