Ako mladí investori rastú svoje bohatstvo, firmy poskytujúce finančné služby získavajú príležitosť raz za generáciu získať nové obchody, uvádza sa v krátkosti od poradenskej spoločnosti v oblasti riadenia. Bain & Company. Správa majetku je dôležitou cestou, ako sa spojiť s touto čerstvou generáciou investorov. Je však dôležité pochopiť, že budúci klienti chcú, aby ich poradcovia poskytovali špecifické služby a skúsenosti. Tu je to, čo by poradcovia mali vedieť o mladých, bohatých klientoch – a ako využiť tento trh.
Ak chcete rozšíriť svoje podnikanie v oblasti finančného poradenstva, pozrite sa Platforma SmartAdvisor spoločnosti SmartAsset. Priraďujeme certifikovaných finančných poradcov k tým správnym klientom v celých USA
Čo chcú mladí, bohatí klienti od poradcov
Na základe rozhovorov s klientmi novej generácie Bain určil šesť priorít, ktoré má táto vznikajúca zákaznícka základňa pre svoj tím správy majetku:
Networking. Mladí klienti sa chcú spojiť so svojimi rovesníkmi a širšími sociálnymi sieťami. Spoločnosti spravujúce majetok môže uspokojiť tento dopyt prostredníctvom vývoja technológií, ktoré tieto spojenia uľahčujú.
Skúmanie. Noví klienti túžia po prístupe k rôznym triedam aktív vrátane kryptomien, umenia a private equity, hovorí Bain.
Samorozhodovanie. Táto skupina investorov chce zostať informovaná a robiť vlastné investičné rozhodnutia.
Holistické plánovanie. Mladí klienti sú hladní po komplexnom a personalizovanom poradenstve, nielen po produktoch.
Zjednodušenie. Začínajúci klienti požadujú efektívne a ľahko použiteľné digitálne funkcie a vzdelávacie platformy, ktoré znižujú papierovanie.
Ovplyvňovanie. Mladí, bohatí klienti majú pohľad na environmentálne, sociálne faktory a faktory riadenia (ESG). a iniciatív.
Splnenie týchto priorít si bude pravdepodobne vyžadovať partnerstvá s rôznymi poskytovateľmi bohatých technológií, hovorí Bain.
Okrem toho títo klienti odolávajú ľahkému zaradeniu do tradičných segmentov, ktoré používajú správcovia majetku. „Chcú si vybrať vhodný kanál, úroveň služieb alebo investície, aby vyhovovali konkrétnej situácii,“ hovorí Bain. "Dynamická segmentácia založená na údajoch o správaní v reálnom čase sa stane dôležitou schopnosťou rozvoja firiem."
Ako mladí investori získavajú bohatstvo
Začínajúci milionári sú sľubnou triedou, ktorá predstavuje nedostatočne obsluhovaný trh a šancu získať nový obchod, ktorý bude trvať desaťročia do budúcnosti. „Mnohí z tejto rozvíjajúcej sa skupiny (vo veku 20 až 45 rokov) majú nedostatočné služby – vrátane profesionálov (69 % mladej kohorty), podnikateľov (22 %) a druhej alebo tretej generácie bohatých rodín (9 %),“ uvádza Bain. stručný.
Aj keď poradcovia neslúžia miléniovým milionárom, je rozumné zamerať sa na túto generáciu a jej túžby a potreby. Podľa výskumnej a konzultačnej skupiny Cerulli Associates mali mileniáli v roku 278,000 priemerný čistý majetok viac ako 2021 23.1 dolárov. To je priemerný ročný nárast o 2016 % od roku XNUMX a najvyššie tempo rastu zo všetkých generácií.
Čo by mali poradcovia vedieť
Pochopenie toho, čo chcú mladí, bohatí klienti, je pre finančných poradcov investíciou do budúcnosti. Väčšina spoločností spravujúcich bohatstvo však v súčasnosti nespĺňa požiadavky mileniálov. „Žiadny uchádzač, či už banka, maklérska alebo bohatšia technologická spoločnosť, zatiaľ neponúkol ideálnu komplexnú skúsenosť pre tento vznikajúci segment,“ uvádza sa v stručnosti Bain & Company.
Mladí bohatí zákazníci si tiež všimli, že mnohí webové stránky správcu majetku bolo ťažké sa orientovať a chýbali im „stráviteľné aktualizácie trhu prispôsobené ich portfóliám“. Niekedy mali problém osloviť poradcov a túžili po doplnkových službách, ako je daňová optimalizácia, poistné krytie alebo plánovanie nehnuteľností.
Stručný prehľad Bain skúma niekoľko stratégií, ktoré môžu veľké organizácie použiť na riešenie tohto vznikajúceho dopytu klientov. Tieto techniky zahŕňajú veľké kroky, ako je akvizícia bohatých technologických firiem.
Ale aj menší hráči by si mali byť vedomí meniaceho sa prostredia v oblasti správy majetku.
„Zatiaľ čo trh so správou majetku prekvitá, najbližších niekoľko rokov neponúkne jednoduchý a priamy rast,“ hovorí Bain. „Zmes bohatých klientov sa rýchlo mení a majú potreby a priority, ktoré mnohé firmy na správu majetku práve začali riešiť. Hlboké pochopenie týchto priorít a rozvoj podnikania, ktoré ich efektívne rieši, bude nevyhnutné na vytvorenie hodnoty z nového nárastu dopytu.“
Zrátané podčiarknuté
Keď mladí investori získavajú bohatstvo, dôvtipní poradcovia si všimnú, čo požadujú od svojich tímov správy majetku, a budú tieto priority plniť priamo.
Tipy na rozvoj podnikania v oblasti finančného poradenstva
Dovoľte nám byť vaším partnerom organického rastu. Ak chcete rozšíriť svoje podnikanie v oblasti finančného poradenstva, pozrite sa Platforma SmartAdvisor spoločnosti SmartAsset. Priraďujeme certifikovaných finančných poradcov k tým správnym klientom v celých USA
Rozšírte svoj polomer. SmartAsset's nedávny prieskum ukazuje, že mnohí poradcovia očakávajú, že po COVID-19 sa budú naďalej stretávať s klientmi na diaľku. Zvážte rozšírenie vyhľadávania a spoluprácu s investormi, ktorým vyhovuje viac virtuálne stretnutia alebo osobné stretnutia.
Fotografický kredit: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Príspevok Bain & Co. identifikuje, čo mladí, bohatí klienti chcú od poradcov sa objavil najprv na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifying-young-affluent-162348551.html