Najlepšie dividendové akcie pre spoľahlivý príjem: marec 2023

Aké sú dobré dividendové akcie na nákup? Správna odpoveď závisí od vašich finančných cieľov.

Pri dividendových akciách zvyčajne existuje kompromis medzi výnosom a spoľahlivosťou. Inak povedané, platitelia dividend, ktorí generujú maximálny príjem za váš investičný dolár, nie sú vždy najspoľahlivejší. A najspoľahlivejšie dividendové akcie nemusia priniesť najvyššie výplaty.

Výnos vs. Spoľahlivosť

Tento kompromis má zmysel. Dividendy spotrebujú veľa peňazí. Aby spoločnosť mohla spoľahlivo vyplácať dividendy po celé desaťročia – prostredníctvom dobrých aj zlých ekonomík – musí byť jej používanie kapitálu disciplinované. Agresívne stratégie rastu alebo agresívne platby akcionárov môžu ohroziť dividendový program.

Našťastie ste investor, nie generálny riaditeľ. Nemusíte robiť úplný kompromis medzi výnosom a spoľahlivosťou. Oboje môžete vyvážiť diverzifikáciou.

Ak chcete nájsť rovnováhu, ktorá vyhovuje vašej úrovni pohodlia, prečítajte si bližšie informácie o dividendových akciách s vyšším výnosom, po ktorých nasleduje prehľad najspoľahlivejších platiteľov dividend. Odtiaľ si prejdeme kľúčové metriky dividend, ktoré vám pomôžu vybrať si najlepšie investície.

S infláciou na 40-ročnom maxime dosahujúcom viac ako 7 %, dividendové akcie ponúkajú jeden z najlepších spôsobov, ako poraziť infláciu a vytvoriť spoľahlivý tok príjmov. Kliknite sem a stiahnite si „Päť dividendových akcií na porazenie inflácie“, špeciálnu správu od experta na dividendy Forbes Johna Dobosza.

Dividendy s najvyšším výnosom

Pripomíname, že dividendový výnos je ročná výplata dividend vydelená cenou akcií. Ak si kúpite akciu za 100 USD a ročná výplata dividend je 5 USD, výnos je 5 %.

Dividendové akcie a fondy s najvyšším výnosom sa vyplácajú v rozmedzí od 5 % do 12 % alebo viac. Vo všeobecnosti platí, že čím vyšší je výnos, tým je pravdepodobnejšie, že bude nekonzistentný alebo neudržateľný.

Zim: Príklad s vysokým výnosom

Spoločnosť zaoberajúca sa prepravou kontajnerov Integrované prepravné služby spoločnosti Zim (ZIM) je zaujímavým príkladom platiteľa dividend s vysokým výnosom. Cena akcií Zim v štvrtom štvrťroku tohto roka zostala na nízkej až strednej úrovni 20 USD. Vrátane decembrovej dividendy Zim vyplatí v roku 27.55 dividendy vo výške 2022 USD za akciu. To je astronomický (a neudržateľný) výnos nad 100 %.

Zimove platby akcionárom v roku 2022 zahŕňali špeciálnu dividendu vo výške 17 USD na akciu v marci. Vďaka rastúcim prepravným nákladom a objemu sa hotovosť spoločnosti v porovnaní s predchádzajúcim rokom zvýšila. Príjemcami boli akcionári. Odvtedy Zimove deklarované dividendy boli:

• 2.85 XNUMX dolárov v máji
• 4.75 XNUMX dolárov v auguste
• 2.95 USD v decembri

Môžete vidieť, že spoločnosť je odhodlaná vrátiť hodnotu akcionárom. Tieto platby však veľmi kolíšu.

Je tiež pozoruhodné, že cena akcií Zim bola nestála. V marci 2022 sa Zim obchodoval za cenu 70 dolárov. Vo štvrtom štvrťroku zostala cena Zima pod 30 USD.

Na čo si dať pozor pri vysokých dividendových výnosoch

Môžete podstúpiť vypočítané riziko na dividendových akciách s vysokým výnosom, ako je Zim, ale je rozumné najprv položiť niekoľko otázok. Témy, na ktoré sa treba zamerať, sú vývoj cien akcií a rastové iniciatívy spoločnosti.

1. Klesajúca cena akcií

Klesajúca cena akcií matematicky tlačí dividendový výnos vyššie. Pamätáte si naše akcie v hodnote 100 USD, ktoré prinášajú 5 %? Ak cena tejto akcie klesne na 75 USD a dividenda zostane rovnaká, výnos stúpne na 6.7 ​​%.

Ceny akcií klesajú, keď investori strácajú dôveru v pokračujúcu schopnosť spoločnosti vytvárať hodnotu. Základné faktory môžu súvisieť s ekonomikou, odvetvím alebo samotnou spoločnosťou.

Ak vidíte klesajúci trend ceny akcií, skúste pochopiť prečo. Dočasný problém nemusí zmeniť príťažlivosť akcie, ale dlhodobý problém áno.

2. Nedostatok prijateľných iniciatív rastu

Spoločnosť má dve hlavné možnosti použitia prebytočnej hotovosti. Môže financovať rastové iniciatívy, ako je geografická expanzia, akvizície alebo vývoj produktov. Alebo môže vrátiť prebytočnú hotovosť svojim akcionárom prostredníctvom dividend alebo spätného odkúpenia akcií.

Ak sa prebytočná hotovosť dostane výlučne k akcionárom, môže to znamenať, že spoločnosť nemá žiadne prijateľné príležitosti na rast. To neveští nič dobré pre dlhodobé vyhliadky akcie.

Aj na nízkej úrovni inflácia ničí bohatstvo, no pri súčasných sadzbách je priam smrteľná. Bráňte sa dividendovými akciami, ktoré zvyšujú svoje výplaty rýchlejšie ako inflácia. Kliknite sem a stiahnite si „Päť dividendových akcií na porazenie inflácie“, špeciálnu správu od experta na dividendy Forbes Johna Dobosza.

REITs vs. Tradičné akcie

REIT je skratka pre realitný investičný fond; ide o spoločnosti, ktoré vlastnia a spravujú nehnuteľnosti a súvisiaci majetok. Keď skúmate vysoko výnosných platiteľov dividend, môžete si všimnúť, že REIT majú často vyššie výnosy ako tradičné akcie.

Sú na to dva hlavné dôvody. Po prvé, REIT podľa zákona musia rozdeliť 90 % alebo viac svojich príjmov akcionárom. Po druhé, obchodný model REIT má tendenciu produkovať veľa spoľahlivých peňazí prostredníctvom nájomného alebo hypotekárnych platieb.

REIT a akcie s vysokými dividendovými výnosmi

Nižšie uvedená tabuľka zobrazuje osem populárnych akcií a REIT s výnosom 5.5 % alebo viac.

Dva dvojciferné výnosy tu pochádzajú z hypotekárnych REIT. Môžete vidieť, že ropné a plynárenské a telekomunikačné spoločnosti sú tiež na zozname. Zatiaľ čo niektoré odvetvia môžu podporovať vyššie výnosy lepšie ako iné, nezabudnite udržiavať svoje dividendové portfólio diverzifikované. Dlhodobé, široké pôsobenie v odvetví vám bude slúžiť lepšie.

Najlepšie spoločnosti, ktoré ponúkajú dividendy

Ak uprednostňujete udržateľnosť dividend pred výnosmi, vaša analýza by sa mala uberať iným smerom. Nehľadáte najvyšší výnos s prijateľnou mierou rizika. Namiesto toho hľadáte najlepšie všestranné spoločnosti, ktoré tiež vyplácajú dividendy. Tieto akcie budú mať vo všeobecnosti solídne obchodné základy plus dlhú históriu zvyšovania výplat dividend.

Dividendoví králi a aristokrati

Svoj výskum môžete skrátiť tak, že začnete s Dividend Kings a Dividend Aristocrats. Dividenda Kings zvyšovali svoje akcionárske platby ročne za posledných 50 po sebe nasledujúcich rokov. Aristokrati zvýšili svoje výplaty v každom z posledných 25 rokov.

Desaťročia trvajúca história hotovostných platieb akcionárom je informatívna. Hovorí vám, že lídri spoločnosti vedia, ako dosiahnuť rast a zároveň financovať dividendy. Vedúci tím bol tiež efektívny pri zvládaní hospodárskych poklesov bez narušenia platieb akcionárov.

Najmä Dividend Kings a Aristokrati sú tiež spoločnosťami S&P 500. To znamená, že spĺňajú štandardy S&P 500 pre kapitalizáciu, likviditu a ziskovosť.

Top Dividend Kings

Môžete predpokladať, že Dividendoví králi a aristokrati majú vo všeobecnosti nízke výnosy. Našťastie to tak nie je. Aj keď v tejto skupine nevidíte veľa vysokých výnosov, existujú výnimky vrátane tabakovej spoločnosti Altria, ktorá je tiež zahrnutá do vyššie uvedeného zoznamu s vysokými výnosmi.

Nižšie uvedená tabuľka uvádza osem populárnych dividendových kráľov a aristokratov, ktorí prinášajú výnosy nad 2.5 %.

Toto samozrejme nie sú vaše jediné možnosti. Existuje oveľa viac solídnych spoločností s kratšími záznamami, ktoré prinášajú pekné výnosy. Nižšie uvedený zoznam metrík vám ich pomôže nájsť.

Ako si vybrať najlepšie dividendové akcie: 5 metrík na kontrolu

Na výber najlepších dividendových akcií je viac ako len výnos a dividendový rekord. Pri skúmaní perspektívnych dividendových akcií a REIT sa pozrite na to, o koľko dividenda vzrástla v posledných rokoch, spolu s celkovými ročnými výnosmi akcií, rastom ziskov, peňažným tokom a likviditou.

1. Trend rastu dividend

Chcete vidieť konzistentnú históriu merateľného rastu dividend. V ideálnom prípade bude akcia vykazovať pravidelné zvyšovanie dividend, ktoré sa v priemere vyrovná inflácii. To vám hovorí, že kúpna sila dividend drží krok s ekonomikou.

2. Celková návratnosť

Celkový výnos akcie zohľadňuje kapitálové zisky a dividendy. Ak hodnota akcie v hodnote 100 USD za jeden rok vzrastie o 10 USD, výnos je 10 %. Ak sa iná akcia v hodnote 100 USD zhodnotí o 8 USD a vypláca dividendu 3 USD, návratnosť je 11 %. Pri druhej akcii nezískate úplný obraz, ak ste hodnotili iba zhodnotenie alebo dividendy. Musíte zvážiť oboje.

Percento celkovej návratnosti môžete použiť na porovnanie výkonnosti platiteľov dividend s indexmi a vašimi ďalšími investičnými príležitosťami.

3. Trojročný rast zárobkov

Rast dividend v priebehu času si vyžaduje rast ziskov. Skontrolujte históriu príjmov spoločnosti a overte, či je pozitívna a konzistentná.

Môžete zaznamenať dočasné prerušenia v dôsledku ekonomických alebo finančných trhových trendov, najmä v roku 2022. Vyhodnoťte tieto prerušenia porovnaním s blízkymi konkurentmi v odvetví a celkovým trhom.

Niektorým poklesom sa nedá vyhnúť. Spoločnosti, ktoré sú dobré v riadení poklesu, však často lepšie investujú.

4. Peňažný tokPRIETOK2
Trendy

Hotovosť vypláca dividendy. Schopnosť spoločnosti generovať rastúci peňažný tok v priebehu času je rozhodujúca pre dlhovekosť jej dividendového programu. Pozrite si trendy voľných peňažných tokov spoločnosti za posledných niekoľko rokov.

Môžete sa tiež pozrieť na výplatný pomer spoločnosti v hotovosti. Ide o dividendu ako percento peňažného toku.

Metrika súvisí s bežnejšie uvádzaným výplatným pomerom, ktorým je dividenda ako percento zo zisku. Štandardný výplatný pomer môže byť problematický, pretože zárobok môže byť ovplyvnený jednorazovými, nepeňažnými účtovnými úpravami.

5. Pomer dlhu/aktíva

Pomer dlh/aktíva vám ukazuje, koľko dlhu financuje majetok spoločnosti. Je to miera finančnej sily a ukazovateľ schopnosti spoločnosti plniť svoje záväzky.

Na výpočet pomeru vydeľte celkové pasíva celkovými aktívami. Ak je výsledné číslo napríklad 0.75, znamená to, že 75 % aktív je financovaných dlhom. Zvyšných 25 % je financovaných z vlastného imania. Čím je toto číslo vyššie, tým je finančná situácia spoločnosti slabšia.

Diverzifikujte svoje dividendové akcie

Najlepšie dividendové akcie produkujú rastúci výnos podporovaný dlhodobým zhodnocovaním ceny akcií, rastom výnosov a peňažných tokov a finančnou silou. Našťastie sú to všetky metriky, ktoré môžete pred investovaním vyhodnotiť.

Napriek tomu existuje šanca, že sa situácia spoločnosti môže náhle zmeniť. Preto je dôležitá diverzifikácia naprieč jednotlivými akciami a odvetviami. Odborníci odporúčajú držať 20 až 30 jednotlivých akcií. Prípadne môžete investovať do dividendových fondov, ktoré sú pre vás diverzifikované.

Posledná rada. Predtým, ako sa vydáte na cestu investovania do dividend, uistite sa, že rozumiete daňovým dôsledkom príjmu z dividend a plánujete ich. Týmto spôsobom si môžete užívať svoj nový príjem bez akýchkoľvek nepríjemných prekvapení od strýka Sama.

Päť akcií s najvyššími dividendami, ktoré porazia infláciu

Mnohí investori si možno neuvedomujú, že od roku 1930 dividendy zabezpečujú 40 % celkových výnosov akciových trhov. A čo je ešte menej známe, jeho obrovský vplyv je ešte väčší počas inflačných rokov, pôsobivých 54 % ziskov akcionárov. Ak chcete pridať vysoko kvalitné dividendové akcie na zabezpečenie proti inflácii, Investičný tím Forbes našiel 5 spoločností so silnými fundamentmi, ktoré môžu pokračovať v raste, keď ceny stúpajú. Kliknutím sem stiahnete prehľad.