Najlepšie ETF: Ako je manažér s aktívami 7.5 miliardy dolárov zaistený pre recesiu

To, či je americká ekonomika v recesii alebo nie, nie je pre investorov to najdôležitejšie. Diverzifikácia je kľúčová bez ohľadu na to, a povedie vás, aby ste si vybrali tie najlepšie ETF pre svoje portfólio, hovorí Adam Recker, generálny riaditeľ a šéf akcií v The Mather Group.

X

To je tiež jeden z dôvodov, prečo v roku 2017 nastúpil do spoločnosti TMG so sídlom v Chicagu, ktorá má k 7.5. júnu v správe aktív v hodnote 30 miliardy USD. Klientom pomáha spojiť nízkonákladové, diverzifikované, globálne investovanie s daňovým a finančným plánovaním a zároveň kontrolovať riziko .

"Skutočne sa zameriavame na kontrolu toho, čo môžeme kontrolovať," povedal. A to zahŕňa rebalansovanie portfólia, držanie hotovosti a riešenie rizika.

Korene skupiny Mather

Spoločnosť The Mather Group, ktorú v roku 2011 založil Stewart Mather ako odštiepenec od Morgan Stanley, je odvtedy jedným z najrýchlejšie rastúcich registrovaných investičných poradcov (RIA). Medzi klientov firmy patrí jednotlivci s vysokou čistou hodnotou ako sú bývalí majitelia firiem, vedúci pracovníci z rebríčka Fortune 100 a iní bohatí klienti.

Pre svoje najlepšie odporúčania pre ETF Recker verí, že trávenie času na trhu a umožnenie fungovania zloženia spolu s vhodným riadením rizika sú to, čo je dôležité pre úspešné investovanie.

Riadenie rizika zahŕňa primeranú alokáciu medzi akcie a dlhopisy, ako aj držanie hotovosti na prečkanie búrky. Správcovia portfólia tiež často kontrolujú držbu portfólia av prípade potreby vyrovnajú.

„Mnoho investorov chce podstúpiť väčšie riziko, a preto vždy existuje usmernenie, aby sa ubezpečili, že (rozumejú), že investovanie predstavuje riziko a že tieto poklesy sú kompenzáciou a bolesťou, ktorú musíme akceptovať v prípade dlhodobejších, nadrozmerných výnosov. potenciálne,“ povedal. "Takže príprava na zlé časy, keď sú dobré časy, je súčasťou výzvy na kontrolu rizika."

Mať plán vopred je podľa neho prvoradé, „aby sme bez ohľadu na to, čo nám trh prinesie, mali nápad a plán, ktorým sa budeme riadiť, keď prídu tieto časy.“

Najlepšie ETF pre tento trh

Berúc do úvahy túto filozofiu, Recker navrhuje tri ETF.

„S tým budú vzostupy a pády, a preto, kvôli nášmu globálnemu, diverzifikovanému zameraniu, ETF, ktoré používame a vždy sledujeme, je Vanguard Total World Stock (VT),“ povedal Recker. "Najmä vzhľadom na skutočnosť, že sa tento rok všetko stiahlo späť, v porovnaní s predchádzajúcimi mesiacmi a začiatkom roka v minulom roku, všetko vyzerá relatívne atraktívnejšie."

To znamená, že vždy existuje šanca na ďalší pokles, hovorí.

Fond s hodnotou 23.5 miliardy USD je jedným z najrozmanitejších a najlacnejších globálnych fondov dostupných pre retailových investorov. Investuje do akcií všetkých veľkostí a váži ich podľa trhovej kapitalizácie.

VT vlastní viac ako 9,000 58 akcií, ktoré sú v FTSE Global All-Cap Index. Približne 41 % je v USA, zatiaľ čo 10 % tvoria neamerické akcie. Top 13 holdingov, ktoré tvoria len asi XNUMX % fondu, zahŕňa veľké mená jablko (AAPL), Microsoft (MSFT), rodič Google Abeceda (GOOGL), tesla (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Johnson & Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway triedy B (BRKB) a vlastník Facebooku Meta platformy (META). UnitedHealth Group je na zozname IBD Leaderboard.

Fond v júli vzrástol o 7 %, ale medziročne poklesol o 14.2 %. Účtuje si ročný poplatok za správu len 0.07 %.

„ETF, ktoré je diverzifikované a ktoré sa práve dostáva na globálny trh, by malo naďalej dlhodobo zvyšovať hodnotu,“ povedal Recker.

Ísť na hodnotu

Jeho druhý výber ETF rieši prostredie rastúcich úrokových sadzieb s defenzívnym, hodnotovo orientovaným fondom: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).

„Ide o triedu aktív, ktorá z dlhodobého hľadiska preukázala väčšiu odolnosť v porovnaní s inými oblasťami trhu,“ povedal. Hovorí, že jeho základná expozícia v energetike, finančnom sektore, spotrebnom tovare a iných defenzívnych sektoroch ukázala väčšiu silu. "Očakávame, že sa bude lepšie držať v prostredí, ako je toto."

Pasívny fond v hodnote 4 miliardy USD sa zameriava na menšie spoločnosti na trhu s hodnotou s malou kapitalizáciou. Vyberá tie, ktoré vykazujú silné hodnotové charakteristiky na základe pomeru účtovnej hodnoty k hodnote, pomeru zisku k cene a pomeru predaja k cene. SLYV je limitovaný a zameriava sa na kvalitnejšie a ziskovejšie mená, ktoré historicky prekonali trh.

SLYV v júli vzrástol o 8.51 % a v tomto roku zatiaľ klesá o 6.73 %. Za držanie ETF si účtuje ročný poplatok 0.15 %.

Globálna cesta s najlepšími ETF

Pre tých, ktorí by chceli využiť príležitosti v zahraničí napriek pretrvávajúcim rizikám a potenciálu ďalšieho poklesu, Schwab Emerging Markets Equity (SCHE) je možnosť.

Je to dobrý spôsob, ako „získať nízkonákladovú expozíciu tomuto segmentu trhu,“ povedal Recker. SCHE má aktíva vo výške 8.5 miliardy USD a za vlastníctvo fondu účtuje len 0.11 % ročne.

Fond investuje do akcií s veľkou a strednou kapitalizáciou z rozvojových krajín vrátane miestnych čínskych akcií typu A, ktoré tvoria 38 % fondu. Ďalšími poprednými podnikmi sú Taiwan, India a Brazília. SCHE je veľmi diverzifikovaná s viac ako 1,800 10 akciami, pričom 22 najlepších akcií predstavuje približne XNUMX % celkových aktív.

Fondy rozvíjajúcich sa trhov sú volatilnejšie a nesú vyššie riziko, zdôrazňuje. „Chceme sa uistiť, že klienti rozumejú úlohe (ktorej) zohrávajú v portfóliu a že nám to umožní zostať v kurze z dlhodobého hľadiska.“

SCHE klesla v júli o 1 % a v prvej polovici roka o 15 %.

Adam Recker

• Skupina Mather
• Generálny riaditeľ a riaditeľ pre akcie
• Recker hovorí, že investori by sa nemali príliš fixovať na to, či sú USA v recesii alebo nie. Dôležitejší je výber najlepších ETF pre diverzifikované portfólio.

TIEŽ SA TI MÔŽE PÁČIŤ:

Generálny riaditeľ Steel Dynamics hovorí, že jeho oceľ je modernejšia ako Facebook

Získajte späť túžbu dosiahnuť dlhodobý cieľ

Inšpiratívne citáty: Sundar Pichai, James Gleick a ďalší