Vybudujte si portfólio s výnosom 10 % za 5 minút

Nie veľa ľudí si to uvedomuje, ale existuje jednoduchý spôsob, ako vybudovať spoľahlivý 10 % dividendový tok (s cenou nahor), ktorý ničí niečo akcie – alebo indexový fond – by vám mohli zaplatiť.

Viem, že je to odvážne tvrdenie. Pravdou je, že ETF sú pre mnohých ľudí prakticky náboženstvom. A je pravda, že veľa aktívnych správcov fondov do nedokážu prekonať index v akciách v žiadnom danom roku.

Ale je aj dosť takých, ktorí do poraziť index. Navyše, mnohí z nich to robia tak, že ponúkajú a veľa väčší výnos ako 1.8 % vášho typického indexového fondu S&P 500, ako je napr Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), výnosy.

Týchto superstar manažérov – a ich veľké dividendy (tri fondy, ktoré vám ukážem nižšie, skutočne prinášajú v priemere 10%) – nájdete vo svete uzavretých fondov (CEF).

CEF: Rovnaké akcie veľkých spoločností ako ETF s 5-násobným príjmom

CEF sú (príliš) často prehliadané aktíva, ktoré v súčasnosti dosahujú priemerný výnos 8.1 %. A ak sa prehrabete okolo 500 CEF tam vonku, môžete nájsť silné výbery s 10% výnosom, ktoré existujú už roky, čo dokazuje ich spoľahlivosť. (Urobíme to o chvíľu.)

A keďže CEF vlastnia akcie a dlhopisy od veľkých spoločností, napr jablko
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) a Amazonka
AMZN
(AMZN), nevybudujeme tok príjmov na vratkých základoch. Nie, toto je asi taký mainstream, ako sa len dá.

Tento graf jasne ukazuje výhody používania CEF v porovnaní s ETF pri plánovaní odchodu do dôchodku: ak sa budete držať VOO, budete potrebovať úspory vo výške 5.6 milióna dolárov, aby ste získali ročný príjem 100,000 100,000 dolárov. Preplňované CEF vám však poskytnú ročný pasívny príjem XNUMX XNUMX dolárov menej ako pätina hlavného mesta.

A ak ste presvedčení, že žiadny fond nemôže dosiahnuť dlhodobú výkonnosť VOO s takým vysokým výnosom, dovoľte mi ukázať vám len jeden z troch dvojciferných výnosov, o ktorých budeme diskutovať ďalej, Liberty All-Star Equity Fund (USA), predbehla VOO za posledných päť rokov.

Rozhodujúce je, že vďaka vysokému výnosu (v súčasnosti 9.8 %) doručili USA leví podiel vyššie uvedeného výnosu v hotovosti z dividend. Takže tu neobchodujeme príjem za nižšie celkové výnosy. A s tromi rokmi, ktoré sme práve vložili, myslím, že budete súhlasiť s tým, že čím viac z našej návratnosti môžeme získať v bezpečnej dividendovej hotovosti, tým lepšie!

CEF výber č. 1: Liberty All-Star Equity Fund (USA)

Teraz sa pozrime na to, ako vybudujeme naše trojfondové portfólio. Pre vystavenie akcií začneme USA, ktorých sme sa práve dotkli vyššie. Tento fond riadi Liberty Funds, ktorý existuje od 1980. rokov minulého storočia. Drží modré čipy ako Microsoft, Vízum (V) a poisťovateľom UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

To robí z USA našu najlepšiu „ETF proxy“, s výnimkou toho, že namiesto 1.8 % dostávame 9.8 %! Navyše, USA sú spravodlivo ocenené s 2% prémiou k NAV (čo znamená, že ich trhová cena na akciu je len o vlások vyššia ako hodnota na akciu v ich portfóliu).

Hovorím, že USA sú pomerne cenené, pretože sa za posledný rok obchodovali s prémiou až 10 %, čo je úroveň, ktorá sa zdá byť dosiahnuteľná teraz, keď sa blížime ku koncu cyklu zvyšovania sadzieb Fedu.

CEF výber č. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI je dlhopisový fond (s časťou preferovaných akcií s nízkou volatilitou), ktorý dnes prináša 11 %. Jeho manažérska firma Franklin Templeton má hlboké kontakty na dlhopisovom trhu vďaka svojej obrovskej veľkosti, s aktívami v hodnote 1.5 bilióna dolárov pod správou.

Fond sa obchoduje s 8% zľavou, keď toto píšem, čo nám dáva príležitosť zablokovať tento vysoký výnos – výsledok zasiahnutých dlhopisov minulý rok, keď úrokové sadzby stúpali – za atraktívnu cenu.

WDI vlastní dlhopisy vydané americkými spoločnosťami s veľkou kapitalizáciou. Jeho 298 držieb a aktíva vo výške 1.18 miliardy USD nám poskytujú ďalšiu úroveň zabezpečenia proti riziku zlyhania (najmä ak vezmete do úvahy, že miera zlyhania dlhopisov v USA je sama osebe len okolo 2 %).

Vďaka všetkému vyššie uvedenému je WDI skvelou voľbou pre diverzifikáciu v rámci dôchodkového portfólia zameraného na príjem.

CEF Výber č. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Náš posledný výber, IGR, je solídny výber pre expozíciu nehnuteľností. Fond dnes vynáša 11 % a spravuje ho CBRE Investment Management, najväčší biznis v oblasti komerčných nehnuteľností na svete, s viac ako 100,000 100 zamestnancami vo viac ako XNUMX krajinách.

IGR vám dáva okamžitú expozíciu niektorým z najväčších realitných investičných trustov (REIT) v Amerike. Medzi najvyššie pozície patrí majiteľ dátového centra Equinix
EQIX
(EQIX), dominantný priemyselný prenajímateľ Prologis
PLD
(PLD) a majiteľ obchodného centra Simon Property Group
SPG
(SPG).

Ešte lepšie je, že s IGR môžeme nakupovať so zľavou 8.1 %, takže tieto REITy v podstate získavame za 92 centov za dolár. A keďže jeho priemerná zľava za posledný rok bola len 4.9 %, máme sa tu tiež na čo tešiť.

Zhrnutie: Naše trio CEF prináša silný príjem a vynikajúcu výkonnosť

S väčším výnosom, lepšou diverzifikáciou a dividendovým výnosom viac ako 5-krát väčším ako pri typických akciách S&P 500 má toto 3-fondové portfólio čo ponúknuť, ak plánujete odchod do dôchodku – alebo ak chcete len čerpať. tok príjmov z vašich investícií.

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov so stabilnými 10.2 % dividendami."

Zverejňovanie: žiadne