Kapitálové zisky mohli vyvolať viac individuálnych daní do roku 2021

Niektorí investori sa môžu potýkať s väčšími než očakávanými kapitálovými ziskami v roku 2021 a stratami v roku 2022. Odborníci však tvrdia, že príležitosti na daňové plánovanie môžu zmierniť úder.

Jednotlivci platili v tejto sezóne výrazne vyššie dane a na vine môže byť prudký nárast kapitálových ziskov v roku 2021. analýza z modelu rozpočtu Penn Wharton.

Po úprave o infláciu zaplatili registrátori v apríli 500 viac ako 2022 miliárd dolárov v porovnaní so severne od 300 miliárd dolárov v rokoch pred pandémiou, na základe údajov z amerického ministerstva financií, uvádza správa. Platby v máji 250 klesli pod 2021 miliárd USD.

Viac od osobných financií:
Dlžníci na hrane, keď Biden zvažuje kroky na odpustenie študentskej pôžičky
Stále vám chýba vrátenie daní? Čoskoro získate 5% úrok
Prečo bol rok 2022 nebezpečným obdobím odchodu do dôchodku – a čo s tým môžete urobiť

Tieto platby odrážajú dane, ktoré neboli zrazené z výplat – čo často zahŕňa kapitálové zisky, dividendy a úroky – spolu s odvodmi, ktoré platia takzvané prechodné podniky, pričom zisky plynú do individuálnych daňových priznaní vlastníkov.  

"Je to pozoruhodný nárast," povedal Alex Arnon, zástupca riaditeľa analýzy politiky pre rozpočtový model Penn Wharton, ktorý na analýze pracoval.

Štátna pokladnica v máji hlásené prebytok 308 miliárd USD za apríl, mesačný rekord, s príjmami dosahujúcimi 864 miliárd USD, čo je viac ako dvojnásobok sumy v predchádzajúcom roku. 

Za apríl 226 bol deficit 2021 miliárd USD s nižšími príjmami v dôsledku predĺženia daňového termínu o jeden mesiac.  

A čo viac, investori s podielovými fondmi na zdaniteľných účtoch mohli vidieť viac, ako sa očakávalo koncoročné distribúcie.

Whartonova analýza tiež poukazuje na vyššie objemy obchodovania za posledných niekoľko rokov, čo mohlo prispieť k vyšším kapitálovým ziskom v roku 2021.

Po prudko rastúcich ziskoch v roku 2021 a volatilite v roku 2022 môžu niektorí poradcovia zvažovať daňové príležitosti.

„Minulý rok boli daňové zisky brutálne,“ povedal certifikovaný finančný plánovač Karl Frank, prezident A&I Financial Services v Englewoode, Colorado. "Keď to spojíte s tohtoročnými stratami, investori budú mať dvojnásobnú ranu."

Jednou z možností na zváženie je predaj stratených aktív na kompenzáciu budúcich ziskov, známy ako zber daňových strát. Ak straty presiahnu zisky za rok, môžete použiť až 3,000 XNUMX USD na zníženie pravidelných daní z príjmu.

V prípade zdaniteľných účtov si pred nákupom skontrolujte, koľko príjmových aktív vytvára. Vo všeobecnosti majú fondy obchodované na burze tendenciu byť daňovo efektívnejšie ako aktívne spravované podielové fondy, povedal Frank.

Samozrejme, že umiestnenie majetku je tiež dôležité, pretože účty s odloženou daňou a oslobodením od dane chránia investorov pred kapitálovými ziskami bežného roka.

Avšak, "nedovoľte, aby daňový chvost vrtil investičným psom," varuje Frank. Pri výbere aktív a účtov je dôležité zvážiť váš úplný finančný plán.