Carvana sa blíži k bankrotu a vplyv rastúcich úrokových sadzieb začína zasahovať

TL; DR

• Vplyv rastúcich úrokových sadzieb sa začína prejavovať, pričom sektory, ktoré sa vo veľkej miere spoliehajú na dlh, začínajú pociťovať vplyv nižšieho dopytu
• Predajca ojazdených áut Carvana vyzerá blízko bankrotu po tom, čo jeho akcie od začiatku roka klesli o 98 % a trh s bývaním sa naďalej zmierňuje
• Tento týždeň sa opäť hovorilo o možnej recesii, ale realita je taká, že už zažívame účinky stagnujúcej ekonomiky
• Drahé kovy obstáli obzvlášť dobre proti všetkým ekonomickým otrasom a spĺňajú svoje účtovanie ako dlhodobé zabezpečenie proti inflácii
• Najlepšie týždenné a mesačné obchody

Prihlásiť sa k odberu bulletin Forbes AI aby ste zostali v obraze a dostávali naše investičné štatistiky, najnovšie správy a ďalšie informácie podporované AI každý víkend priamo do vašej schránky.

Hlavné udalosti, ktoré by mohli ovplyvniť vaše portfólio

Poďme sa baviť o úrokových sadzbách. Ako už viete, počas roka výrazne vzrástli, pretože Fed sa snažil dostať infláciu späť na rozumnú úroveň. Kedykoľvek Fed zmení sadzby, banky a finančné inštitúcie upravia svoje produkty, ale môže chvíľu trvať, kým sa to prejaví v údajoch.

Vo všeobecnosti už existujú existujúce pôžičky na veci, ako sú hypotéky a pôžičky na auto, a pre tých, ktorí sa bezprostredne chystajú na nákup, zmena s jedinou sadzbou pravdepodobne nezmení ich rozhodnutie. Keď sa však viaceré zvýšenia sadzieb hromadia na sebe a je jasné, že cyklus bude pokračovať, spotrebitelia začnú ustupovať.

Začíname vidieť, že to má vážne dopady na ekonomiku ako celok a na jednotlivé spoločnosti.

Tento týždeň sme jedného videli pozoruhodný príklad v Carvane. Očakáva sa, že dopyt po ojazdených autách bude o 12 % nižší ako v tomto období minulého roka, keďže vyššie sadzby znamenajú, že menej ľudí si môže dovoliť zaobstarať si novú sadu kolies. To stavia Carvanu do veľmi ťažkej situácie s vysokými úrovňami dlhu a klesajúcim dopytom, čo vedie k tomu, že cena akcií klesla od začiatku roka 98 takmer o 2022 %.

Spoločnosti, ktoré sa vo veľkej miere spoliehajú na spotrebiteľský dlh, aby podporili svoj dopyt, budú mať pravdepodobne problémy, pokiaľ bude Fed pokračovať vo zvyšovaní sadzieb a pravdepodobne aj nejaký čas potom, čo začnú klesať.

-

Hlavnou témou tohto týždňa bola recesia. Je pochopiteľné, že mnohí pracovníci majú obavy z toho, čo môže recesia znamenať pre ich prácu, a investori chcú vedieť, ako to ovplyvní ich portfóliá.

Je dôležité mať na pamäti, že keď Národný úrad pre ekonomický výskum (NBER) rozhodne, že sme oficiálne vstúpili na územie recesie, nič konkrétne sa nezmení. Generálni riaditelia neobčerstvujú Forbes každé ráno čakaním na odoslanie e-mailu o prepúšťaní celej spoločnosti na základe oznámenia NBER.

Nemýľte sa, nie je to dobrá správa, ak sa oficiálne hovorí o recesii, no v mnohých ohľadoch už zažívame niečo podobné. Už teraz dochádza k plošnému prepúšťaniu. Akciový trh výrazne klesá. Inflácia zostáva vysoká.

Začiatok oficiálnej recesie znamená, že niektoré ekonomické údaje sa zhoršili, ale to neznamená, že zhoršenie bolo rýchle alebo nepredvídané. Príkladom je najnovšia správa o veľkoobchodných cenách, ktorá bola zverejnená dnes a ktorá ukazuje, že ceny majú v novembri vzrástli o 0.3 %. a 7.4 % za posledných 12 mesiacov.

Nie sú to skvelé správy vzhľadom na všetky opatrenia na zníženie inflácie, ale nič nové.

Takže, aké je to? Ekonomika bude pravdepodobne ešte chvíľu dosť nevýrazná a akciový trh tiež. Ale ak a keď sa konečne ozve oficiálna recesia, nečakajte, že jeden z nich bude vyzerať úplne inak ako teraz.

S ohľadom na to je teraz skvelý čas zhodnotiť svoje príjmy a investície a zabezpečiť ich čo najväčšiu bezpečnosť.

Hlavná téma tohto týždňa od Q.ai

Jednou triedou aktív, ktorá má dlhú históriu stability v časoch ekonomických nepokojov, sú drahé kovy. Používanie kovov ako zlato a striebro ako uchovávateľov hodnoty siaha doslova tisíce rokov dozadu a dokonca aj v našom modernom finančnom systéme zohrávajú významnú úlohu.

Už teraz sa drahé kovy považujú za zabezpečenie proti inflácii. Ako každá investícia, ani táto práca nie je vždy 100% presná, ale tento rok zatiaľ naša Súprava drahých kovov splnil povesť. Posilnený silným novembrom bola výkonnosť od dnešného dňa do 12 08 %, aj keď táto minulá výkonnosť samozrejme nezaručuje budúce výsledky.

Zatiaľ čo zlato je najznámejší z drahých kovov, táto súprava zahŕňa aj striebro, platinu a paládium.

Drahé kovy môžu byť jednou z najstarších tried aktív na svete, no k investovaniu do nich používame rozhodne moderný prístup. Naša umelá inteligencia každý týždeň predpovedá, ako sa týmto drahým kovom pravdepodobne bude dariť v nasledujúcom týždni na základe rizika.

Na základe týchto predpovedí AI automaticky vyváži portfólio v rámci ETF, ktoré používame na získanie expozície voči každému kovu.

Nielen to, ale ak držíte súpravu ako súčasť nášho portfólia AI, automaticky prispôsobuje váhu samotnej súprave na základe ostatných súprav, ktoré držíte, a predpovedí na trhoch na najbližšie týždne. Je to úroveň analýzy údajov, ktorú jednoducho nie je možné vykonať sami, a sprístupnili sme ju všetkým.

Najlepšie obchodné nápady

Tu sú niektoré z najlepších nápadov, ktoré naše systémy AI odporúčajú na nasledujúci týždeň a mesiac.

Energia CVR (CVI) – Diverzifikovaná energetická spoločnosť je jednou z našich Najlepšie nákupy na budúci týždeň s B v hodnote kvality. Tržby za posledných 65.3 mesiacov vzrástli o 12 %.

Applied Digital Corp (APLD) – Prevádzkovateľ dátového centra zostáva našim Top Short na budúci týždeň naša AI ich ohodnotila ako B v hodnote kvality a B v volatilite nízkej hybnosti. Zisk na akciu bol -0.18 USD za 12 mesiacov do konca augusta.

US Cellular Corp (USM) – Operátor mobilnej siete je jedným z našich Najlepšie nákupy na budúci mesiac s hodnotením A v oblasti techniky. Zisk na akciu bol 0.97 USD za 12 mesiacov do 30. septembra.

Celsius Holdings (CELH) – Nápojová spoločnosť (nezamieňať so skrachovanou krypto platformou) je jednou z našich Najlepšie šortky na budúci mesiac s našou AI ich ohodnotil F v oblasti nízkej volatility hybnosti a hodnoty kvality. Zisk na akciu bol -2.11 USD za 12 mesiacov do 30. septembra.

Naša AI Najlepší obchod s ETF na ďalší mesiac je investovať do Hongkongu, čínskych veľkých kapacít a striebra a skrátiť americké štátne dlhopisy a podnikové dlhopisy s krátkou dobou trvania. Najlepšie kupuje sú iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust a iShares China Large-Cap ETF. Najlepšie kraťasy sú iShares US Treasury Bond ETF a Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Nedávno zverejnené Qbity

Chcete sa dozvedieť viac o investovaní alebo prehĺbiť svoje doterajšie znalosti? Qai zverejňuje Qbity na našom webe Centrum vzdelávania, kde môžete definovať podmienky investovania, rozbaliť finančné koncepty a zvýšiť úroveň svojich zručností.

Qbity sú stráviteľný a ľahko použiteľný investičný obsah určený na rozdelenie zložitých konceptov v jednoduchej angličtine.

Pozrite si niektoré z našich najnovších tu: