Dlhujem dane z akcií?

Ak predať akcie pri zisku budete z týchto ziskov platiť dane. V závislosti od toho, ako dlho vlastníte akcie, môžete dlžiť podľa svojej bežnej sadzby dane z príjmu alebo podľa sadzby kapitálových ziskov, ktorá je zvyčajne nižšia ako prvá. Na zaplatenie daní, ktoré dlhujete z predaja zásob, použite formulár IRS 8949 a plán D. A finančný poradca, ktorý pôsobí vo vašej oblasti vám môže pomôcť s daňovým plánovaním vašich investícií a dôchodku.

Základy, ako platiť dane z akcií

Ak predáte akcie za menej, za ktoré ste ich kúpili, nebudete zo strát platiť žiadnu daň z príjmu. V skutočnosti môžete túto stratu použiť na zníženie daní. Ak však predáte akcie za viac, ako ste zaplatili, budete mať zisk a možno budete musieť platiť dane z tohto zisku.

Ak ste akcie pred predajom so ziskom vlastnili menej ako rok, budete z nich musieť zaplatiť daň vo výške vašej bežnej sadzby dane z príjmu. Ak ste akcie vlastnili dlhšie ako rok, uplatňujú sa sadzby dane z dlhodobých kapitálových výnosov. Tieto sadzby závisia od vášho celkového príjmu, ale môžu byť 0 %, 15 % alebo 20 %.

Môžeš použiť Kalkulačka kapitálových ziskov spoločnosti SmartAsset odhadnúť dane, ktoré budete musieť zaplatiť. Kalkulačka môže tiež vypočítať odhadované dane z kapitálových ziskov zo ziskov z predaja iných aktív, ako sú nehnuteľnosti, zberateľské predmety a kryptomena.

Nenechajte si ujsť novinky, ktoré môžu ovplyvniť vaše financie. Získajte novinky a tipy robiť inteligentnejšie finančné rozhodnutia s poltýždenným e-mailom SmartAsset. Je to 100% zadarmo a z odberu sa môžete kedykoľvek odhlásiť. Zaregistrujte sa ešte dnes.

Základná stratégia pre zníženie daní zo zisku z predaja akcií je držať akcie, ktoré sa od nákupu zhodnotili, aspoň rok pred ich predajom. To zaisťuje, že zisky z predaja akcií budú zdanené zvyčajne nižšou sadzbou kapitálových ziskov. Ďalším prístupom je predaj akcií, ktorých hodnota klesla, aby sa vytvorila strata, ktorú možno použiť na ukrytie ziskov.

Všimnite si, že bez ohľadu na to, či platíte dane z príjmu vo vašej bežnej sadzbe alebo v sadzbe kapitálových výnosov, nedlžíte sociálne poistenie ani Zdravotné dane zisk z predaja akcií. Investičný príjem, vrátane ziskov z predaja akcií, ako aj dividend a úrokov, sa považuje za pasívny príjem a tieto dane neplatí. Pasívny príjem však podlieha federálnej, štátnej a miestnej dani z príjmu.

Príbeh pokračuje

Použitie formulára IRS 8949 na platenie daní z vašich zásob

Či už vykážete zisk alebo stratu, predaje akcií nahlásite na formulári IRS 8949. Toto je daňový formulár používaný na vykazovanie predajov alebo výmen akéhokoľvek kapitálového majetku, ktorý nie je vykázaný inde. Informácie o predaji akcií potrebné na vašom formulári 8949 by mali pochádzať z formulára 1099-B vydaného maklérskou spoločnosťou, ktorú používate. To bude identifikovať akcie, dátumy ich nadobudnutia a predaja, predajnú cenu a náklady na akcie, zisk alebo stratu a všetky federálne alebo štátne dane z príjmu, ktoré boli zrazené. IRS a štátne daňové úrady tiež dostanú kópiu 1099-B. Ak nedostanete 1099-B z vášho makléra z nejakého dôvodu použite na vyplnenie formulára 8949 svoje vlastné záznamy.

Formulár 8949 má dve časti. Prvý sa týka krátkodobých transakcií s aktívami držanými menej ako rok. Ak chcete vyplniť každú časť, v prvom riadku zadajte do príslušného stĺpca informácie o každej akcii, ktorú ste predali. Uvediete názov akcie a počet akcií, dátumy nákupu a predaja, predajnú cenu, náklady a zisk alebo stratu.

Pri úpravách zvyčajne do stĺpcov nemusíte nič zadávať. Pozrite si pokyny pre formulár 8949 pre podrobnosti. V spodnej časti formulára spočítajte sumy v stĺpcoch pre predajnú cenu, náklady a zisk alebo stratu.

V druhej časti formulára zadajte rovnaké informácie pre predaje majetku držaného dlhšie ako rok.

Vyplnenie rozpisu D

Naplánovaný je jedným z výkazov, ktoré sú súčasťou formulára 1040. Po vyplnení formulára 8949 daňovníci prevedú súčty do výkazu D. Z tohto môžu generovať celkový zisk alebo stratu zo skladových transakcií.

Podobne ako formulár 8949, aj plán D oddeľuje transakcie na dlhodobé a krátkodobé zisky. Rozdiel je stále založený na tom, či bol majetok vlastnený rok alebo menej.

Súčty z tabuľky D sa prevedú na číslo 1040 daňovníka na riadku 7. Všetky dane, ktoré maklérstvo zadržalo pri predaji akcií, budú vykázané na formulári 1040. Viac sa dozviete v pokynoch IRS pre plán D.

Zrátané podčiarknuté

Investori, ktorí nakupujú a predávajú akcie, budú hlásiť zisky a straty IRS vo formulári 1040 pomocou formulára 8949 a plánu D. Tieto formy oddeľujú zisky z predaja akcií na dlhodobé a krátkodobé kapitálové zisky. Rozdiel medzi nimi je v tom, že dlhodobé zisky sa zdaňujú potenciálne nižšou sadzbou kapitálových ziskov, zatiaľ čo investori platia dane z krátkodobých ziskov pri svojich bežných daňových sadzbách, ktoré sú zvyčajne vyššie.

Tipy na daňové plánovanie

• Vytvorenie daňovo efektívnej stratégie, aby ste čo najlepšie využili svoje investičné zisky, môžu využiť pomoc a Finančný poradca. Nájsť kvalifikovaného finančného poradcu nemusí byť ťažké. Bezplatný nástroj SmartAsset spojí vás až s tromi finančnými poradcami, ktorí slúžia vašej oblasti, a môžete sa bezplatne porozprávať so svojimi poradcami, aby ste sa rozhodli, ktorý z nich je pre vás ten pravý. Ak ste pripravení nájsť poradcu, ktorý vám môže pomôcť dosiahnuť vaše finančné ciele, začni teraz.

• Pozrite sa, ako budú zisky, ktoré dosiahnete pri predaji akcií, ovplyvnené daňou z kapitálových výnosov kalkulačka bez nákladov.

Fotografický kredit: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages

Príspevok Ako platiť dane z akcií sa objavil najprv na Blog SmartAsset.