Dlhuje vám Vanguard peniaze? Investorom vypláca milióny

Niektorým investorom sa čoskoro vráti časť peňazí, čo je výsledkom veľkého urovnania medzi finančnou firmou Vanguard a štátnym tajomníkom štátu Massachusetts. Vyrovnanie 6.25 milióna dolárov súvisí s obvineniami, že firma nevarovala investorov, že budú čeliť vysokým daňovým poplatkom.

Chcete pomôcť s plánovaním svojich financií a inteligentnými investíciami? Zvážte spolupráca s finančným poradcom.

Vysvetlenie Vanguard's Settlement

Vanguard sa minulý týždeň dohodol s kanceláriou ministra zahraničných vecí štátu Massachusetts, pričom klientom Bay State Vanguard, ktorí neboli riadne informovaní o vysokých daňových účtoch, bolo pridelených celkovo 6.25 milióna dolárov.

Dotknutými klientmi boli používatelia Vanguard's cieľový dátum. Tieto obľúbené nástroje sú navrhnuté ako možnosti „nastav a zabudni na to“. dôchodkový plán účastníkov. Investujú do mixu akcií, fixného príjmu a držby hotovosti, začínajú agresívne a stávajú sa konzervatívnejšími, keď sa blíži odchod do dôchodku. Každý TDF má stanovený rok odchodu do dôchodku – titulárny „cieľový dátum“ – stanovený ako referenčná hodnota.

Minister zahraničných vecí Massachusetts William Galvin hovorí, že problém sa začal v roku 2020, keď Vanguard znížil minimálne investície do inštitucionálnych fondov zo 100 miliónov na 5 miliónov dolárov. Na druhej strane došlo k obrovským odlivom z vysokonákladových fondov, čo si vynútilo výpredaje, ktoré viedli k dani z kapitálových výnosov, ktorú museli platiť individuálni investori.

"Tieto mimoriadne kapitálové zisky boli spôsobené vedomým rozhodnutím Vanguardu zvýhodniť ultra bohatých akcionárov pred investormi z Main Street," uviedol Galvin vo vyhlásení.

Ako funguje odplata?

Viac ako 5,000 5.5 zdaniteľných účtov dostane peniaze späť. Týmto investorom pôjde celkovo 750,000 milióna dolárov, pričom ďalších XNUMX XNUMX dolárov dostane štát.

Ak ste obyvateľom Massachusetts, ktorý investoval do Vanguard TDF, mali by ste hľadať oznámenie od štátu, ktoré vám povie, že máte nárok na platbu.

Bottom Line

Vanguard urovnal spor s Massachusetts v súvislosti s neočakávane vysokými daňovými poplatkami pre retailových investorov vo fondoch s cieľovým dátumom. Zaplatia 5.5 milióna dolárov späť na viac ako 5,000 účtov. Potenciálnych príjemcov bude o ich stave informovať štát.

Príbeh pokračuje

Investičné tipy

• Finančný poradca vám môže pomôcť urobiť najlepšie rozhodnutia pre váš finančný plán a dôchodkové sporenie. Nájsť kvalifikovaného finančného poradcu nemusí byť ťažké. SmartAsset's bezplatný nástroj spojí vás až s tromi finančnými poradcami, ktorí slúžia vašej oblasti, a môžete sa bezplatne porozprávať so svojimi poradcami, aby ste sa rozhodli, ktorý z nich je pre vás ten pravý. Ak ste pripravení nájsť poradcu, ktorý vám môže pomôcť dosiahnuť vaše finančné ciele, začni teraz.

• Chcete vidieť, ako bude vaša investícia vyzerať v budúcnosti? Použite SmartAsset's bezplatná investičná kalkulačka.

Fotografický kredit: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Príspevok Dlhuje vám Vanguard peniaze? Investorom vypláca milióny sa objavil najprv na Blog SmartAsset.