E*TRADE a Fidelity sú full-service online brokeri, ktorí existujú už desaťročia. Spoločnosť E*TRADE, založená v roku 1982, bola jedným z prvých amerických brokerov, ktorí ponúkali služby online obchodovania. Firma sa umiestnila ako jeden z najlepších online maklérov na obchodovanie s opciami po akvizícii OptionsHouse v roku 2016 a integrácii tulec nástrojov OptionsHouse do platformy E*TRADE Power.
Fidelity bola založená v roku 1946 a debutovala na internete v roku 1995 – asi desať rokov po E*TRADE. Spoločnosť ponúka solídny všestranný balík s nízkymi nákladmi, vynikajúcim výskumným vybavením a cennými nástrojmi. Aj keď majú títo dvaja brokeri veľa spoločného, porovnáme ich, aby sme vám pomohli určiť, ktorý z nich je pre vaše investičné potreby ten správny.
- Účet minimum: $ 0
- poplatky: Bez provízie za obchody s akciami/ETF. Opcie sú 0.50 – 0.65 USD na zmluvu v závislosti od objemu obchodovania.
- Minimum účtu: $ 0
- poplatky: 0 USD pre obchody s akciami/ETF, 0 USD plus 0.65 USD/kontrakt pre obchod s opciami
Použiteľnosť
Noví zákazníci E*TRADE si môžu jednoducho otvoriť a financovať účet pomocou mobilného zariadenia alebo počítača. Existujú dve hlavné webové platformy so špecializovanými mobilnými aplikáciami, ktoré odrážajú funkčnosť príslušných webových platforiem. Jedna platforma je zameraná skôr na príležitostných obchodníkov a platforma Power E*TRADE je určená pre aktívnejší dav.
Vernosť je celkovo celkom užívateľsky prívetivá. Aj tu sa maklér zaoberal výzvou mať nástroje pre aktívnych obchodníkov a zároveň vyhovieť príležitostným investorom rozdelením svojich ponúk na dve platformy. Počiatočné otvorenie účtu s Fidelity je jednoduché, najmä ak pridávate účet do existujúcej domácnosti.
Celkovo sme zistili, že E*TRADE je dobrou voľbou pre aktívnych obchodníkov a investorov – najmä tých, ktorí chcú prístup k sade vynikajúcich nástrojov opcií. Fidelity je zároveň lepšia pre príležitostných investorov a obchodníkov, ktorí hľadajú nízke náklady a prístup k medzinárodnému obchodovaniu.
Obchodná skúsenosť
Skúsenosti s počítačovým obchodom
Navigácia na štandardnej webovej stránke E*TRADE môže byť náročná kvôli jej dvojúrovňovým ponukám. Plne prispôsobiteľná platforma Power E*TRADE je však intuitívnejšia a máte prístup ku všetkým svojim obľúbeným nástrojom v jedinom rozložení. Máte prístup k streamovaniu cenových ponúk v reálnom čase naprieč všetkými platformami a môžete realizovať objednávky a odosielať dávky súčasne. Môžete tiež zadať objednávky z grafu a sledovať ich vizuálne.
Pracovný postup Fidelity na analýzu alebo obchodovanie s existujúcimi pozíciami na webovej stránke je relatívne jednoduchý, aj keď je to trochu neohrabané triedenie cez karty a rozbaľovacie možnosti. Investori typu buy-and-hold by mali považovať webovú platformu za viac než primeranú, no majte na pamäti, že kotácie sú oneskorené o 15 minút, pokiaľ sa neprihlásite na cenové ponuky v reálnom čase. Skúsenejší investori a obchodníci ocenia grafy, technické indikátory, screenery a pokročilé typy objednávok Active Trader Pro..
Hoci to bolo blízko, zistili sme, že E*TRADE ponúka uspokojivejšie skúsenosti s obchodovaním na počítači vďaka svojej robustnej platforme Power E*TRADE a schopnostiam spätného testovania.
Skúsenosti s mobilným obchodom
E*TRADE a Fidelity ponúkajú mobilné aplikácie, v ktorých sa dá pomerne ľahko navigovať. Na E*TRADE sú zoznamy sledovaných osôb integrované – a je k dispozícii celý rad obchodovateľných aktív (okrem fixných príjmov) – naprieč platformami, čo uľahčuje prechod medzi zariadeniami. Na rozdiel od Fidelity, mobilná aplikácia E*TRADE podporuje podmienené typy objednávok.
Fidelity podporuje akcie, ETF, opcie a podielové fondy vo svojej mobilnej aplikácii. Rovnako ako E*TRADE, aj v mobilnej zostave Fidelity chýba fixný príjem. Zoznamy sledovania pre mobilné zariadenia sú zdieľané s desktopovými a webovými aplikáciami a pri zadávaní objednávky môžete obchodovať s čiastkovými akciami a špecifikovať doláre namiesto akcií. Základná analýza a vytváranie grafov sú na mobilných zariadeniach veľmi obmedzené.
Zatiaľ čo obe aplikácie sú v App Store dobre hodnotené, Fidelity má oveľa viac recenzií. E*TRADE má 4.6 hviezdičiek zo 139,000 4.8 recenzií, zatiaľ čo Fidelity má 1.7 hviezdičiek z približne XNUMX milióna recenzií. Celkovo sme zistili, že obe aplikácie by mali vyhovovať potrebám príležitostných investorov a obchodníkov, ale iba E*TRADE podporuje podmienené objednávky, čo by mohlo byť zásadným rozdielom pre aktívnych obchodníkov.
Rozsah ponúk
E*TRADE a Fidelity ponúkajú všetky štandardné obchodné produkty vrátane akcií (s shorts), ETF, dlhopisov a podielových fondov. Okrem toho existuje niekoľko pozoruhodných rozdielov. Iba E*TRADE podporuje futures, futures opcie a Bitcoin futures, zatiaľ čo iba Fidelity ponúka prístup k Forexu a desiatkam medzinárodných búrz. V konečnom dôsledku môže uprednostňovanie jedného makléra pred druhým klesnúť na rozsah ponuky maklérov.
| Ponuky Fidelity vs. E*TRADE | ||
|---|---|---|
| Aktívum | E * OBCHOD | Vernosť |
| Krátky predaj | Áno | Áno |
| Podielové fondy bez zaťaženia a bez poplatkov | 4,533 | 3,457 |
| Dlhopisy | Áno | Áno |
| Futures/Komodity | Áno | No |
| Možnosti budúcnosti | Áno | No |
| Komplexné možnosti | 4+ nohy | 4+ nohy |
| Robo Poradňa | Áno | Áno |
| kryptomena | Áno (iba bitcoinové futures) | No |
| Medzinárodné výmeny | 0 | 25 |
| forex | No | Áno |
| Frakčné podiely | Áno | Áno |
| OTCBB a Penny Stocks | Áno | Áno |
typy príkazov
E*TRADE na svojej webovej stránke a platformách Power E*TRADE podporuje úctyhodnú škálu typov objednávok, vrátane podmienených objednávok. Používatelia mobilných zariadení môžu zadať obmedzený počet podmienených objednávok. Na všetkých platformách je možné zadávať objednávky na neskorší vstup a môžete si vybrať daňovú dávku zo svojho portfólia alebo objednať lístok na optimalizáciu daňovej efektívnosti.
Fidelity tiež podporuje obvyklé podozrivé (trh, limit, stop a trailing stop) a podmienené objednávky na svojich webových platformách a platformách Active Trader Pro. Na rozdiel od E*TRADE však Fidelity neponúka podmienené objednávky cez mobil. Môžete automaticky alokovať investície medzi viacero cenných papierov s rovnakou sumou v dolároch alebo počtom akcií – funkcia, ktorá sa u mnohých online brokerov nenachádza.
Pokiaľ ide o typy objednávok, medzera medzi týmito dvoma maklérmi je pre väčšinu individuálnych investorov zanedbateľná, ale aktívni obchodníci ocenia dodatočnú flexibilitu, ktorú E*TRADE ponúka oproti Fidelity.
Obchodná technológia
Technológia smerovania objednávok E*TRADE využíva sprejové aj sekvenčné smerovanie a väčšinu objednávok posiela tvorcom trhu. Smerovač hľadá kombináciu rýchlosti a kvality vykonávania. Podľa správy o kvalite vykonania sú objednávky vyplnené za 0.10 sekundy, v priemere. E*TRADE uvádza priemerné zlepšenie čistej ceny o 0.007 USD na akciu a dostáva menej ako 0.0020 USD ako platbu za tok objednávok pre akciové obchody a menej ako 0.47 USD na opčnú zmluvu.
Medzitým technológia inteligentného smerovania objednávok Fidelity hľadá najlepšiu dostupnú cenu a má prístup ku všetkým typom trhových miest, vrátane dark pools, búrz a tvorcov trhu. Spoločnosť uvádza čisté zlepšenie ceny o 0.0264 USD na akciu a priemernú rýchlosť realizácie 0.04 sekundy. Na rozdiel od E*TRADE Fidelity neprijíma platby za tok objednávok pre akcie alebo ETF (inkasuje v priemere 0.2514 USD na opčnú zmluvu).
Celkovo Fidelity vyhráva v oddelení obchodných technológií vďaka svojim vynikajúcim štatistikám zlepšenia cien, vyššej rýchlosti vykonávania a nedostatku platieb za tok objednávok.
náklady
E*TRADE a Fidelity ponúkajú provízie 0 USD za online obchody s akciami, ETF a opciami. U každého makléra zaplatíte poplatok 0.65 USD za kontaktné opcie, hoci E*TRADE tento poplatok zníži na 0.50 USD, ak uskutočníte aspoň 30 obchodov za štvrťrok. OTCBB obchody sú na Fidelity zadarmo a buď 6.95 $ alebo 4.95 $ za transakciu v E*TRADE, v závislosti od toho, koľko obchodov za štvrťrok uskutočníte.
Pri 25 dolároch sú obchody podporované maklérom o niečo lacnejšie na E*TRADE oproti poplatku Fidelity 32.95 $. Podielové fondy s transakčným poplatkom vás vrátia na 19.99 USD v E*TRADE a 49.99 USD na Fidelity. Iba E*TRADE ponúka futures, ktoré môžete obchodovať za 1.50 USD za kontrakt a stranu. Maržové sadzby vo Fidelity sú o niečo lacnejšie ako E*TRADE. Pri zostatku 100,000 6.825 USD je sadzba XNUMX % vo Fidelity oproti 7.45 % s E*TRADE.
Celkovo môžete na Fidelity ušetriť peniaze, ak použijete OTCBB alebo použijete maržu, ale E*TRADE bude lacnejší, ak sa zameriate na podielové fondy alebo opcie.
Výskumné vybavenie
E*TRADE a Fidelity ponúkajú porovnateľnú škálu výskumných zariadení. Obidve majú robustné filtre akcií, ETF, podielových fondov a opcií vrátane tých, ktoré filtrujú na základe faktorov ESG/SRI. A obaja makléri ponúkajú množstvo nástrojov, kalkulačiek, generátorov nápadov a profesionálneho výskumu. Zatiaľ čo screeningy Fidelity v našich testoch prekonali E*TRADE, E*TRADE sa ujal vedenia pre svoje ponuky noviniek, čím sa táto kategória stala príliš blízkou.
Analýza portfólia
Aj tu majú E*TRADE a Fidelity podobné ponuky. Na oboch platformách budete mať prístup k informáciám o kúpnej sile a marži v reálnom čase, plus nerealizované a realizované zisky v reálnom čase. Obidve ponúkajú daňové správy (kapitálové zisky) a možnosť agregovať podiely mimo vášho účtu. Iba E*TRADE však umožňuje vypočítať daňový dopad budúcich obchodov. A ak chcete prístup k obchodnému denníku alebo internej návratnosti (IRR) v reálnom čase, nájdete ich iba s Fidelity. Celkovo má Fidelity miernu výhodu z hľadiska analýzy portfólia.
vzdelanie
E*TRADE a Fidelity ponúkajú slušný výber vzdelávacieho obsahu plus desiatky živých webinárov každý mesiac. U oboch maklérov nájdete vzdelávacie články, nástroje na plánovanie štádií života a glosáre súvisiace s investovaním a obaja ponúkajú osobné podujatia (aj keď sú pozastavené z dôvodu pandémie Covid-19). Celkovo tu má E*TRADE mierne vedenie tým, že ponúka možnosti obchodovania s papierom a širšiu škálu vzdelávacích tém.
Zákaznícky servis
E*TRADE ponúka 24/7 telefonickú podporu s prístupom k maklérom, penzijným špecialistom, finančným poradcom, aktívnym obchodníkom a produktovým špecialistom. Môžete chatovať online s ľudským zástupcom a získať osobnú pomoc na relatívne obmedzenom počte (30) pobočiek. Fidelity má 24/7 telefónnu linku, funkciu online chatu (obmedzené hodiny) a zabezpečený e-mailový portál. Celkovo sa môžete spoľahnúť na spoľahlivý zákaznícky servis od ktoréhokoľvek makléra.
zabezpečenia
Zabezpečenie E*TRADE a Fidelity je v súlade s priemyselnými štandardmi. Môžete sa prihlásiť do aplikácie oboch maklérov pomocou biometrického rozpoznávania (tváre alebo odtlačkov prstov) a dvojfaktorové overenie je dostupné na všetkých platformách. Obaja makléri chránia pred stratami účtu v dôsledku neoprávnenej alebo podvodnej činnosti.
E*TRADE nesie nadbytočné poistenie Securities Investor Protection Corporation (SIPC), ktoré chráni zákaznícke účty až do výšky 500,000 250,000 USD za cenné papiere a hotovosť (vrátane 1 XNUMX USD len za hotovosť), s celkovým limitom XNUMX miliardy USD.. Poistenie Fidelity SIPC nemá žiadny limit na krytie cenných papierov v dolároch na zákazníka, ale celková súhrnná politika prekročenia je 1 miliarda USD.. Celkovo sa investori môžu spoľahnúť na bezpečnostné štandardy ktoréhokoľvek makléra.
Náš verdikt
E*TRADE a Fidelity sa považujú za hnacie sily v odvetví online maklérstva a väčšina príležitostných investorov by bola pravdepodobne spokojná s jedným alebo druhým. V ocenení Najlepší online maklér za rok 2021 sa umiestnili tesne v mnohých našich metrikách. Celkovo sme zistili, že E*TRADE je vynikajúcou voľbou pre skúsených aktívnych obchodníkov a investorov – najmä tých, ktorí môžu využiť sofistikovanú analýzu opcií a obchodné možnosti makléra. Medzitým môže byť Fidelity vhodnejší pre príležitostných investorov a obchodníkov, ktorí hľadajú nízke náklady, nízke marže a prístup k medzinárodnému obchodovaniu.
metodológie
Investopedia je odhodlaná poskytovať investorom nezaujaté, komplexné recenzie a hodnotenia online brokerov. Naše recenzie sú výsledkom šiestich mesiacov vyhodnocovania všetkých aspektov platformy online makléra, vrátane používateľskej skúsenosti, kvality vykonávania obchodov, produktov dostupných na ich platformách, nákladov a poplatkov, bezpečnosti, mobilných skúseností a služieb zákazníkom. Na základe našich kritérií sme vytvorili hodnotiacu stupnicu, ktorá zhromaždila viac ako 3,000 XNUMX údajových bodov, ktoré sme zvážili do nášho systému hodnotenia hviezd.
Okrem toho sa od každého makléra, ktorého sme skúmali, vyžadovalo vyplnenie 320-bodového prieskumu o všetkých aspektoch ich platformy, ktoré sme použili pri našom testovaní. Mnohí z online brokerov, ktorých sme hodnotili, nám poskytli osobné ukážky svojich platforiem v našich kanceláriách.
Náš tím odborníkov z odvetvia pod vedením Theresy W. Carey vykonal naše recenzie a vyvinul túto najlepšiu metodiku v odvetví na hodnotenie online investičných platforiem pre používateľov na všetkých úrovniach. Kliknite sem a prečítajte si našu úplnú metodológiu.
Zdroj: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo