28. apríla Banka pre medzinárodné zúčtovanie (BIS) uvoľnený medzinárodná banková štatistika a globálne ukazovatele likvidity ku koncu decembra 2021. Medzi kľúčové zistenia patrí, že cezhraničné pohľadávky sa celkovo zmenili len málo, pričom medziročný rast sa spomalil „len“ o 1.6 %.
Predovšetkým, cezhraničné pohľadávky voči Rusku boli na konci roka 90 približne 2021 miliárd USD, čo je o 48 % menej v porovnaní s rokom 2014, pričom väčšinu nesplatených pohľadávok stále tvoria európske banky.
Štyria najväčší veritelia, UniCredit, Societe Generale, Citi group a Raiffeisen, zverejnili kombinovanú ruskú expozíciu vo výške 57.2 miliardy USD, čo je podiel, ktorý bude pravdepodobne musieť pohltiť kapitálová rezerva.
Zníženie expozície
Po udalostiach v roku 2014, keď Rusko anektovalo Krym, cezhraničné pohľadávky európskych veriteľov pomaly klesali. Ako referencia to bolo 88 miliárd USD na konci roka 2021 v porovnaní so 171 miliardami USD na začiatku roka 2014, čo predstavuje pokles takmer o polovicu.
Pokles cezhraničných pohľadávok voči Rusku mal svoje nevýhody, keďže banky v zahraničí sa teraz stali čistými dlžníkmi z Ruska, keďže ich pohľadávky klesli pod úroveň ich záväzkov. Tieto čisté záväzky voči Rusku vrátane pozícií v Centrálnej banke Ruskej federácie (CBR) vzrástli z 37 miliárd USD na 44 miliárd USD. Na druhej strane banky oznamujúce BIS pripomínajú čistých poskytovateľov pôžičiek nebankovým subjektom v Rusku s 21 miliardami dolárov na konci roka 2021.
Odchod európskych bánk z Ruska nie je jednoduchá úloha, na rozdiel od tradičných podnikov by banky museli prejsť zložitým procesom likvidácie operácií, ktorý zvyčajne zahŕňa zložitejšie aktíva a pasíva.
Stratégia odchodu by sa mohla nájsť pri predaji ich obchodných jednotiek ruským bankám; to sa však môže ukázať ako náročné s obmedzeniami uvalenými na Rusko v dôsledku ich obmedzení nevyprovokovaná invázia na Ukrajinu.
Tak ako Európska centrálna banka nútil banky na zabezpečenie úverových strát v dôsledku Ruska, investori v bankovom sektore by mali sledovať tento vývoj predtým, ako sa rozhodnú zlikvidovať bankový sektor EÚ alebo investovať do neho.
Zdroj: https://finbold.com/bis-report-eu-banks-direct-banking-sector-exposure-to-russia-slows/