Mnoho nehnuteľností, ako sú kancelárske priestory, byty, nákupné centrá a samoukladanie sú k dispozícii investorom. Jednou z nich, ktorá je často prehliadaná, je poľnohospodárska pôda. Veď len 17 % dostupnej pôdy v USA je venovaných poľnohospodárstvu. Rovnako ako ostatné investície do nehnuteľností má nízku koreláciu so štandardnými trhmi, čo poskytuje diverzifikáciu.
Medzi ďalšie výhody poľnohospodárskej pôdy patrí existencia viacerých tokov príjmov a ochrana pred infláciou. Je jednoduchšie získať expozíciu k poľnohospodárskej pôde prostredníctvom investičných fondov Farmland (REIT), crowdfundingových platforiem a fondov obchodovaných na burze (ETF).
Ďalšie výhody poľnohospodárskej pôdy
Viacnásobné toky príjmov: Okrem samotnej pôdy môže poľnohospodárska pôda priniesť príjem z predaja plodín, ako je pšenica alebo sója. Tieto komodity majú tendenciu ponúkať vyššie výnosy v časoch vysokej inflácie. Ďalšími zdrojmi príjmu môžu byť billboardy, prenájom poľovníctva, predaj dreva a obnoviteľná energia.
Poľnohospodárska pôda môže využiť rastúci dopyt po obnoviteľnej energii umiestnením veterných turbín a solárnych panelov.
Zabezpečenie proti inflácii: Množstvo poľnohospodárskej pôdy v USA každým rokom klesá. Jeho farmy však predstavujú 10 % svetovej poľnohospodárskej pôdy. Poľnohospodárska pôda tiež zohráva významnú úlohu v ekonomike USA už od poľnohospodárstva v roku 1.055 predstavoval v americkej ekonomike 2020 bilióna dolárov.
Tento nedostatok a význam pre hospodárstvo zvyšujú dopyt po tomto zdroji. Rovnako ako zlato, aj poľnohospodárska pôda má obmedzené zásoby, čo z nej robí potenciálne veľké zabezpečenie proti inflácii.
Potenciálne odolné voči recesii a pandémii: Mnohé odvetvia nehnuteľností sa zdali imúnne voči recesii. COVID-19 sa však ukázal ako nesprávny, pretože niektoré oblasti nehnuteľností, ako sú kancelárske priestory a nákupné centrá, boli vážne zasiahnuté.
Práca na diaľku a odstávky výrazne znížili dopyt po týchto sektoroch. Na druhej strane poľnohospodárska pôda môže byť voči tomu imúnna, pretože je zdrojom potravy.
Farmland REITs
Jedným jednoduchým spôsobom, ako získať expozíciu voči poľnohospodárskej pôde, je investovanie do REIT. Vo všeobecnosti REIT kupujú poľnohospodársku pôdu a prenajímajú ju farmárom. Farmland REITs tiež ponúkajú expozíciu rôznym farmám v rôznych geografických oblastiach, čím poskytujú väčšiu diverzifikáciu v porovnaní s investíciami len do jednej farmy.
Tieto REIT poľnohospodárskej pôdy sú likvidnejšie ako fyzická pôda, pretože sa dajú ľahko kúpiť a predať. Sú obzvlášť likvidné, ak sa s nimi verejne obchoduje, pretože ich môžete nakupovať a predávať online prostredníctvom tradičných maklérov, ako je Fidelity, ktorá ponúka bezplatné obchody s ETF.
Jedným z osvedčených REIT pre poľnohospodársku pôdu je Spoločnosť Gladstone Land Corp. (NASDAQ: PÔDA). Táto spoločnosť nakupuje a prenajíma poľnohospodársku pôdu po celej krajine. Má zdravý trojročný rast výnosov o 27 % a vypláca výnos 1.73 %.
Tento REIT však nie je dokonalý, pretože sa zdá byť nadhodnotený z dôvodu jeho pomeru cena/peňažný tok 29.54 %, čo je oveľa viac ako pomer cena/peňažný tok indexu 16.58 %.
Platformy crowdfundingu
Niekoľko crowdfunding platformy sa špecializujú na poľnohospodársku pôdu. Dva príklady sú Steward a FarmTogether.
Steward: Steward je jedinečná platforma, ktorá používateľom umožňuje požičiavať a požičiavať si finančné prostriedky v sektore poľnohospodárstva. Na rozdiel od väčšiny crowdfundingových platforiem sa zameriava na dlhové, nie kapitálové investície.
Investori môžu požičať peniaze na poľnohospodárske projekty už za 100 dolárov. Táto platforma je otvorená pre akreditovaných aj neakreditovaných investorov. Typická úroková sadzba na projekt sa pohybuje od 5 % do 10 % a veriteľom sa neúčtujú poplatky.
FarmTogether: FarmTogether je tradičnejšia platforma crowdfundingu, ktorá umožňuje investorom spojiť svoje peniaze spolu s inými investormi na financovanie poľnohospodárskych investícií. Títo investori sa stávajú čiastočnými vlastníkmi, úmernými sume, ktorú investujú.
Táto platforma crowdfundingu je určená pre akreditovaných investorov a má vysoké minimá. Má niekoľko ponúk, medzi ktoré patrí Oak Ridge Pistachio Orchard a jeho fond trvalo udržateľnej poľnohospodárskej pôdy. Oak Ridge má najnižšie minimum, ktoré je 15,000 100,000 USD, zatiaľ čo investori musia získať aspoň XNUMX XNUMX USD pre Fond udržateľnej poľnohospodárskej pôdy.
Tieto aktuálne ponuky majú internú mieru návratnosti (IRR) okolo 10 %, čo je vyššie ako priemerné výnosy s nízkou koreláciou s tradičnými trhmi. Tie však prichádzajú za vysokú cenu z dôvodu podstatných minimálnych investičných požiadaviek.
ETFs
Rovnako ako REIT, aj ETF sú skvelým spôsobom, ako pridať poľnohospodársku pôdu do svojho portfólia bez vysokých počiatočných investícií. Sú tiež likvidnejšie ako fyzická pôda, pretože sa dajú kúpiť a predávať na verejných burzách.
ETF investujú predovšetkým do akciových spoločností REIT, pričom mnohé z týchto ETF sú pasívne riadené. Jedným z pasívne riadených REIT ETF je Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), ktorá sleduje index MSCI US REIT. Tento fond má nízky nákladový pomer 0.12 %, keďže sleduje benchmark namiesto toho, aby sa ho snažil prekonať.
Jedným z populárnych ETF pre poľnohospodársku pôdu je iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ZELENINA). Rovnako ako REIT ETF od Vanguardu je tiež pasívne riadený a sleduje index investovateľného trhu vybraných výrobcov poľnohospodárstva MSCI ACWI. Má tiež nízky pomer nákladov na úrovni 0.39 %.
Tento fond investuje do poľnohospodárskych spoločností, ktoré vyrábajú hnojivá a poľnohospodárske chemikálie a poľnohospodárske nástroje, ako sú stroje. Má podniky, ktoré sa špecializujú na balenie potravín a mäsa. Jedným z jeho najobľúbenejších podnikov je výrobca poľnohospodárskej techniky Deere & Co., (NYSE: DE).
Záverečná poznámka
Poľnohospodárska pôda je prehliadanou oblasťou nehnuteľností, ktorá môže poskytnúť väčšiu stabilitu a iné zdroje príjmu ako ostatné. Má tendenciu byť odolný voči recesii a pandémii, pretože ľudia budú vždy potrebovať jesť.
Ak chcete využívať výhody tejto jedinečnej triedy aktív, nemusíte priamo investovať do poľnohospodárskej pôdy. Namiesto toho môžete investovať nižšie sumy do poľnohospodárskej pôdy REIT, crowdfundingových platforiem a ETF.
Súvisiace: Obľúbené ponuky pasívnych investícií do nehnuteľností spoločnosti Benzinga
Foto od Fotokostic na Shutterstock
Pozrite si viac od Benzinga
Nenechajte si ujsť upozornenia o svojich akciách v reálnom čase – pripojte sa Benzing Pro zadarmo! Vyskúšajte nástroj, ktorý vám pomôže investovať inteligentnejšie, rýchlejšie a lepšie.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga neposkytuje investičné poradenstvo. Všetky práva vyhradené.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html