Finanční poradcovia odporúčajú tieto 3 alternatívne investície nad štandardné 60/40 portfólio akcií a dlhopisov

Po celé roky mnohí finanční poradcovia odporúčali svojim priemerným retailovým klientom kombináciu investícií do akcií a dlhopisov, vrátane štandardu 60/40 portfólio akcií k dlhopisom.

Kvôli rekordne vysokej inflácii a klesajúcim trhom sa toto odveké pravidlo stáva menej relevantným. Aby pomohli svojim klientom vytvárať vyššie výnosy a diverzifikovať ich portfóliá, mnohí finanční poradcovia odporúčajú kľúčové alternatívne investície, ako sú fondy obchodované na burze komodít (ETF), spoločnosti pre rozvoj podnikania (BDC) a private equity.

Podľa štúdie Cerulli Associates z júla 2022 opýtaní poradcovia uviedli, že v priemere 14.5 % klientskych aktív pridelili alternatívnym aktívam, pričom mnohí sa snažili túto sumu zvýšiť na 17.5 % v priebehu nasledujúcich dvoch rokov.

Komoditné ETF

Jedným z najvýkonnejších sektorov v tomto roku je energetika, najmä ropa. Ropný index West Texas Intermediate (WTI) sa obchoduje za približne 90 USD, napriek tomu, že v apríli 2020 sa obchodoval za záporné ceny. Ďalšou komoditou, ktorá zaznamenala rastúci dopyt a ceny, je pšenica.

Teucrium pšeničný fond (ARCA: WEAT) je ETF, ktoré investuje do futures kontraktov na pšenicu. Keďže ide o ETF, investori môžu získať expozíciu pšenici prostredníctvom maklérskeho účtu a bez obchodnej provízie. Kvôli nedostatku poľnohospodárskej pôdy a vojne na Ukrajine dopyt po pšenici prudko vzrástol. V dôsledku týchto faktorov sa WEAT medziročne zvýšil o 14 % (YTD).

ETF Dynamic Energy Exploration & Production od spoločnosti Invesco (ARCA: PXE) investuje do spoločností, ktoré sa zaoberajú ťažbou a rafináciou ropy. Niektoré pozoruhodné majetky zahŕňajú Spoločnosť Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) a Spoločnosť Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Napriek súčasnému medvediemu trhu tento ETF vzrástol o ohromujúcich 54 % YTD.

Pozri tiež: Ako nakupovať zlaté tehly

Spoločnosti pre rozvoj podnikania (BDC)

Napriek rýchlo rastúcim úrokovým sadzbám mnohé korporátne dlhopisy stále vyplácajú 2 % až 3 % výnosy, ktoré inflácia výrazne prekonáva. Podľa nedávnej štúdie Cerulli Associates sú BDC medzi poradcami jednou z najpopulárnejších alternatívnych investícií.

Príbeh pokračuje

FS KKR Capital Corp. (NYSE: rozšírenie FSK) je populárny BDC, ktorý od začiatku roka vzrástol približne o 4 %. Rovnako ako ostatné BDC ponúka mimoriadne lákavý výnos, ktorý je momentálne 12 %.

Mnohé z týchto BDC investujú do súkromných spoločností, ku ktorým bežný investor nemá prístup. Keďže sú verejne obchodovateľné, uľahčuje to získanie expozície voči týmto rozvíjajúcim sa súkromným spoločnostiam s dostatočnou likviditou.

Súkromný majetok

Rovnako ako BDC, súkromný majetok investície sú vystavené rozvíjajúcim sa súkromným spoločnostiam, ako sú startupy. V minulosti bola táto trieda aktív tradične vyhradená pre bohatých akreditovaných investorov, pretože private equity spoločnosti majú vysoké poplatky za správu, vysoké investičné minimá a definované doby blokovania, ktoré môžu byť päť rokov alebo viac.

Jednou z hlavných výhod tejto nelikvidity je, že tieto investície sú menej náchylné na divoké výkyvy trhu. Našťastie nemusíte byť akreditovaným investorom alebo mať desiatky tisíc dolárov na investovanie do private equity.

StartEngine je populárny startupová crowdfundingová platforma čo umožňuje investorom investovať do rôznych odvetví vrátane softvéru ako služby (SaaS), umelej inteligencie (AI) a biotechnológie za nízku minimálnu investíciu 100 USD.

Súvisiace: Ako investovať do startupov

Alternatívne investície na vzostupe počas súčasného medvedieho trhu

Nie je žiadnym tajomstvom, že trhy boli v roku 2022 extrémne volatilné. Vysoká inflácia, rastúce geopolitické napätie, rekordné zvyšovanie úrokových sadzieb a klesajúce trhy podnietili investorov, aby hľadali útočisko v iných investíciách.

Tradičné orientačné pravidlá vrátane portfólia akcií a dlhopisov 60/40 sú čoraz menej relevantné, najmä preto, že toto modelové portfólio má jeho najhorší štvrťrok od roku 2008.

Namiesto toho poradcovia odporúčajú podradarové alternatívne investície vrátane komoditných ETF, spoločností na rozvoj podnikania a private equity.

Hľadáte spôsoby, ako zvýšiť svoje výnosy? Pozrite si pokrytie alternatívnych investícií spoločnosťou Benzinga:

Foto Daenin na Shutterstock

Pozrite si viac od Benzinga

Nenechajte si ujsť upozornenia o svojich akciách v reálnom čase – pripojte sa Benzing Pro zadarmo! Vyskúšajte nástroj, ktorý vám pomôže investovať inteligentnejšie, rýchlejšie a lepšie.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga neposkytuje investičné poradenstvo. Všetky práva vyhradené.