(Bloomberg) — Keď sa okolo neho všetko rútilo, Sam Bankman-Fried nenútene hovoril o spôsobe, akým FTX vstúpil do regulovaných bánk, ktoré boli inak mimo dosahu kryptoburzy: Prostredníctvom svojej obchodnej firmy Alameda Research.
Najčítanejšie z Bloombergu
Dohoda vznikla preto, že banky sa zdráhali obchodovať s krypto spoločnosťami vrátane FTX, podľa ľudí oboznámených s touto záležitosťou. Aby sa problém vyriešil, niektorí zákazníci FTX dostali pokyny, aby posielali bankové prevody cez Alamedu, ktorej bolo povolené mať účty v Silvergate Capital Corp., banke zaoberajúcej sa kryptomenami a fintech, uviedli ľudia.
Niektorí zákazníci FTX pokračovali v posielaní bankových prevodov ešte v tomto roku, podľa jedného z ľudí, ktorí pri diskusii o súkromných transakciách požiadali o anonymitu.
Usporiadanie ďalej poukazuje na spletitý vzťah medzi FTX a Alamedou, ktorý sa ukázal ako bažina laxného vedenia záznamov a slabých centralizovaných kontrol v srdci rozpadu impéria. Poradcovia, ktorí dohliadajú na ruiny skupiny, v širšom zmysle poukázali na potenciálne miešanie digitálnych aktív, čo vyvolalo obavy zo zneužitia finančných prostriedkov zákazníkov a z väzieb medzi týmito dvoma firmami sa pravdepodobne zamerali regulačné orgány a vyšetrovatelia skúmajúci kolaps.
Sam Bankman-Fried odmietol poskytnúť komentár. Zástupcovia FTX nereagovali na žiadosť o komentár.
Zástupca spoločnosti Silvergate uviedol, že ide o federálne regulovanú a štátom preverenú banku, „ktorej riešenia sú postavené na hlboko zakorenenom záväzku a vlastnom prístupe k dodržiavaniu predpisov“. Banka nekomentuje zákazníkov ani ich aktivity ako vec pevnej politiky, uviedol zástupca.
Komplikované fakty
Podľa Almy Angottiovej, bývalej kontrolórky Komisie pre cenné papiere a burzy USA a ministerstva financií USA, ktorá teraz pracuje ako partner v poradenskej firme, by to, či dohoda predstavuje nejaké protiprávne konanie, závisí od skutočností vrátane toho, či príslušné banky o tomto nastavení vedeli. Sprievodca.
„Je veľmi zlou praxou a riadením rizík v akejkoľvek knihe miešať prostriedky vašich zákazníkov s prostriedkami protistrany a inými prostriedkami,“ povedal Angotti. „Ide o zložitý súbor faktov a v tejto chvíli je ťažké povedať, čo bolo porušené. Je to zlé riadenie rizík a je to prinajmenšom nedbalé.“
V nedávnej výmene správ na Twitteri so spravodajským webom Vox Bankman-Fried uznal, že ľudia môžu posielať peniaze na bankový účet Alamedy, aby dostali peniaze do FTX. V priebehu rokov to „vyzerá, že ľudia poslali Alamede 8 miliárd dolárov,“ povedal.
Silvergate so sídlom v La Jolla v Kalifornii je jednou z mála členských bánk Federálneho rezervného systému, ktoré pomáhajú zákazníkom presúvať doláre a eurá na kryptoburzy, proces známy v tomto odvetví ako „on-ramp“. Jeho sieť Silvergate Exchange Network bola kľúčovou ponukou pre burzy a iné podniky, ktoré obchodujú s digitálnymi aktívami.
Spoločnosť Silvergate uviedla, že vklady od FTX predstavovali k 10. septembru menej ako 11.9 % z 30 miliardy dolárov v vkladoch od zákazníkov s digitálnymi aktívami na platforme spoločnosti.
Najčítanejšie z Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html