Tu sú 3 kroky, ktoré treba urobiť pred začiatkom sezóny podávania daňových priznaní v roku 2023

Jedna z prvých vecí na zváženie: Budete tento rok podávať daňové priznania sami alebo klepnete na odborníka, aby podal priznanie vo vašom mene?

Ak si plánujete najať daňového poradcu, január je ten správny čas nájsť si niekoho, povedala certifikovaná finančná plánovačka Anna Sergunina, prezidentka a generálna riaditeľka MainStreet Financial Planning v Los Gatos v Kalifornii.

"Nečakajte do marca," varovala ho. "S najväčšou pravdepodobnosťou nebudú prijímať nových klientov tak neskoro v daňovej sezóne."

Pre tých, ktorí sledujú daňový softvér, môže byť vhodný čas na porovnanie vašich možností, vrátane IRS voľný súbor, možnosť, ak je váš upravený hrubý príjem za rok 2022 73,000 XNUMX USD alebo menej.

Zatiaľ čo mnohé príležitosti na daňové plánovanie sa po konci roka stratia, odborníci tvrdia, že stále existuje niekoľko spôsobov, ako znížiť daňový účet za rok 2022.

„Verím, že myslieť dopredu a koordinovať svoje stratégie v oblasti daní a finančného plánovania má obrovskú hodnotu,“ povedala Judy Brown, CFP a senior finančná poradkyňa v SC&H Group v oblasti Washingtonu a Baltimoru.

Napríklad za štvrtý štvrťrok predpokladanej platby dane za rok 2022 je splatný 17. januára, čo môže znížiť váš daňový účet alebo minimalizovať sankcie za oneskorené platby.

Môžete tiež stále prispievať na individuálny dôchodkový účet až do termínu na podanie daňového priznania 18. apríla 2023, povedal Brown, ktorý je tiež CPA. Aj keď vklady Roth IRA neposkytnú odpočet, môžete získať a daňová úľava s príspevkami IRA pred zdanením, v závislosti od vášho príjmu a účasti na dôchodkovom pláne na pracovisku.

Môžete tiež získať odpočet za rok 2022 vykonaním a príspevok na zdravotný sporiaci účet do daňového termínu za predpokladu, že ste zaradení do oprávneného plánu zdravotného poistenia. 

Ajay Kaisth, CFP a riaditeľ spoločnosti KAI Advisors v Princeton Junction, New Jersey, hovorí, že je čas zorganizovať sa potrebné daňové formuláre pre váš návrat v roku 2022. 

„Ak ste tak ešte neurobili, skontrolujte minuloročné záznamy a vytvorte kontrolný zoznam formulárov“, ktoré očakávate, navrhol. Bežné formy môžu zahŕňať a W-2 z vašej práce a 1099-NEC tlačivá na prácu na dohodu, 1099-G okrem iného na príjem v nezamestnanosti. 

S maklérskym účtom môžete tiež získať 1099-B na kapitálové zisky a straty a 1099-DIV na dividendy a distribúcie. Pre odpočty môžete mať 1098 za úroky z hypotéky, 5498 pre vklady na individuálny dôchodkový účet, 5498-SA za odvody na zdravotné sporiace účty a ďalšie.

Mali by ste počkať s podaním, kým nebudete mať kópie všetkých potrebných formulárov. Kópia týchto formulárov, známa ako „informačné priznania“, sa každý rok posiela IRS a daňovníkom. Ak sa vaše daňové priznanie nezhoduje s formulármi, systém IRS môže poslať automatické oznámenie, ktorého vyriešenie môže chvíľu trvať. 

„Ak si nie ste istí, či je niečo dôležité pre daňové účely, je lepšie si dokumentáciu ponechať,“ dodal Kaisth.