Tu je, koľko môžete zarobiť v roku 2023 a zaplatiť 0 % dane z kapitálových výnosov

Plánujete tento rok predať nejaké investície? Je menej pravdepodobné, že to ovplyvní váš daňový účet za rok 2023, hovoria odborníci.

Tu je dôvod, prečo: IRS vykonal desiatky úprav inflácie na rok 2023, vrátane skupín dlhodobých kapitálových ziskov, ktoré sa vzťahujú na investície držané dlhšie ako jeden rok.

To znamená, že môžete mať vyšší zdaniteľný príjem pred dosiahnutím 15% alebo 20% rozpätia pre investičné výnosy.

"Bude to dosť významné," povedal Tommy Lucas, certifikovaný finančný plánovač a registrovaný agent v Moisand Fitzgerald Tamayo v Orlande na Floride.

S vyššími štandardnými zrážkami a hranicami príjmu pre kapitálové zisky je pravdepodobnejšie, že v roku 0 spadnete do 2023% skupiny, povedal Lucas.

Pre rok 2023 sa môžete kvalifikovať na 0% mieru dlhodobých kapitálových ziskov so zdaniteľným príjmom 44,625 89,250 USD alebo menej pre slobodných žiadateľov a XNUMX XNUMX USD alebo menej pre manželské páry, ktoré podávajú žiadosť spoločne.

Sadzby používajú „zdaniteľný príjem“ vypočítaný odpočítaním vyššej zo štandardných alebo rozpísaných zrážok od vášho upraveného hrubého príjmu.

Napríklad, ak manželský pár zarobí v roku 100,000 spolu 2023 89,250 USD, ich zdaniteľný príjem môže ľahko klesnúť pod zdaniteľný príjem vo výške 27,700 XNUMX USD po odpočítaní XNUMX XNUMX USD pri spoločnom štandardnom odpočte.

Pre porovnanie, za rok 0 spadnete do skupiny dlhodobých kapitálových ziskov 2022 % so zdaniteľným príjmom 41,675 83,350 USD alebo menej pre slobodných žiadateľov a XNUMX XNUMX USD alebo menej pre manželské páry, ktoré podajú žiadosť spoločne.

So zdaniteľným príjmom pod hranicou môžete predať ziskový majetok bez daňových dôsledkov. A pre niektorých investorov môže byť predaj príležitosťou na diverzifikáciu uprostred volatility trhu, povedal Lucas.

"Je to tam, je to dostupné a je to naozaj dobrá príležitosť na daňové plánovanie," dodal.

Či už beriete zisky resp zber daňových strát, ktorá využíva straty na kompenzáciu ziskov, „naozaj musíte mať prehľad o celom svojom vykazovanom obraze,“ povedal Jim Guarino, CFP, certifikovaný verejný účtovník a výkonný riaditeľ v Baker Newman Noyes vo Woburne, Massachusetts.

To zahŕňa aj odhad koncoročné výplaty z podielových fondov v zdaniteľných účtoch – čo mnohí investori v klesajúcom roku neočakávajú – a môže spôsobiť prekvapivý daňový účet, povedal.

"Niektoré dodatočné zbieranie strát môže mať veľký zmysel, ak máte dodatočný kapitálový zisk, ktorý sa blíži," povedal Guarino.

Samozrejme, rozhodnutie závisí od vášho zdaniteľného príjmu vrátane výplat, keďže nebudete mať zdaniteľné zisky v skupine 0 % kapitálových ziskov.