Keď niekto investuje, očividne dúfa, že mu to nakoniec zarobí peniaze. Inak by investícia nemala zmysel. Ak však zvýšite svoje čisté imanie prostredníctvom investícií, pravdepodobne budete musieť platiť dane svojmu štátu a federálnej vláde. Tieto sú tzv dane z kapitálových výnosova nefungujú úplne rovnako ako dane z iných príjmov. Hoci federálna daň z kapitálových výnosov je často v správach a je predmetom politickej diskusie, existujú aj dane z kapitálových výnosov, ktoré sa hodnotia na štátnej úrovni.
Ak žijete v Kalifornii, zvážte to spolupráca s finančným poradcom kto vám môže pomôcť pri plánovaní týchto daní.
Čo je to daň z kapitálových výnosov?
Daň z kapitálových výnosov sa vymeriava z peňazí zarobených investíciou, nie zo mzdy alebo platu. Tieto zárobky sa vo všeobecnosti zdaňujú štandardnou daňou z príjmu, s ktorou sa stretáva väčšina ľudí každá výplata získavajú.
V niektorých oblastiach sa s kapitálovými ziskami zaobchádza rozdielne v závislosti od toho, ako dlho investor držal aktívum pred predajom. Tieto rozdiely sa vo všeobecnosti delia na krátkodobé (menej ako rok) a dlhodobé (najmenej rok).
Krátkodobé dane z kapitálových ziskov sa vyberajú z peňazí zarobených z investícií, ktoré investor držal menej ako rok. Tie sú často vyššie v dôsledku ich rýchleho obratu. Na federálnej úrovni sú zdaňované ako pravidelný príjem, ktorý v závislosti od úrovne vášho príjmu môže spôsobiť, že budete platiť viac ako 20 %.
Ak niekto vlastní majetok dlhšie ako rok, vo všeobecnosti sa uplatňuje daň z dlhodobých kapitálových výnosov. Federálna dlhodobá daň z kapitálových výnosov je nižšia ako jej krátkodobý náprotivok, ako aj sadzby dane z príjmu. To platí aj pre niektoré štáty, pretože môže existovať systém daňových pásiem, kde je sadzba vyššia, keď sa zvyšujú zarobené peniaze. Na niektorých iných miestach môžu byť tieto zisky zdanené paušálnou sadzbou.
Kalifornské dane z kapitálových ziskov
Na rozdiel od federálnej vlády Kalifornia nerozlišuje medzi krátkodobými a dlhodobými kapitálovými ziskami. Zdaňuje všetky kapitálové zisky ako príjem s použitím rovnakých sadzieb a pásiem ako bežná štátna daň z príjmu.
Nasledujúca tabuľka zobrazuje daňové sadzby, ktoré sa vzťahujú na príjem aj kapitálové zisky v Kalifornii:
Kalifornská kapitálová sadzba Daňová sadzba Single Manželia Vydatá spoločne vydatá žiadosť samostatne vedúci domácnosti 1% $ 0 - 8,932 0 $ 17,864 - 0 8,932 $ 0 - 17,864 2 $ 8,933 - 21,175 17,865 $ 42,350% $ 8,933 21,175 $ $ 17,865 $ - 42,353 $ 4 $ 21,176 - 33,421 $ $ 42,351 $ $ $ $ $ $ 66,842 $ $ $ – $21,176 $33,421 – $42,354 $54,597 – $6 33,422% $46,394 – $66,843 $92,788 – $33,422 $46,394 – $54,598 $67,569 – $8 46,395% $58,634 – $92,789 $117,268 – $46,395 $58,634 – $67,570 $79,812 – $9.3 58,635% $299,508 – $117,269 $599,016 – $58,635 $299,508 – $79,813 $407,329 – $10.3 299,509% $359,407 – $599,017 $718,814 – $299,509 $359,407 – $407,330 $488,796 – $11.3 1% (plus 1,000,000% for income over $359,408) $599,012 – $718,815 $1,198,024 – $359,408 $599,012 – $488,797 $814,658 – $12.3 1% (plus 1,000,000% for income over $599,013) $1,198,025+ 599,013 814,659 XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ Ako funguje federálna daň z kapitálových ziskov
Federálna vláda zdaňuje oboje krátkodobé a dlhodobé kapitálové zisky. Krátkodobé kapitálové zisky sa zdaňujú rovnako ako akýkoľvek iný príjem podľa nasledujúceho harmonogramu:
10 USD, sadzba federálnej dane z krátkodobých kapitálových ziskov Jednotlivý manželský zväzok Podanie spoločného manželského zväzku Podanie samostatného manželského zväzku Vedúci domácnosti 0 % $ 9,950 – 0 19,900 $ $ 0 – 9,950 0 $ $ 14,200 – 12 9,951 $ $ 40,525 – 19,901 81,050 $ 9,951 % $ 40,525 14,201 – 54,200 22 $ – 40,526 86,375 81,051 172,750 40,526 $ 86,375 54,201 $ $ – $86,350 $24 – $86,376 $164,925 – $172,751 $329,850 – $86,376 164,925% $86,351 – $164,900 $32 – $164,926 $209,425 – $329,851 $418,850 – $164,926 209,425% $164,901 – $209,400 $35 – $209,426 $523,600 – $418,851 $628,300 – $209,426 314,150% $209,401 – $523,600 $37 – $523,601 $628,301 – $314,151 523,601 XNUMX $ – XNUMX XNUMX $ XNUMX % XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $
Dlhodobé kapitálové zisky sú medzitým zdanené buď 0 %, 15 % alebo 20 %, na základe celkových ziskov. Harmonogram federálnej dane z dlhodobých kapitálových ziskov je nasledujúci:
Federálne dlhodobé kapitálové výnosy Daňová sadzba Daňová sadzba Single Manželský podiel spoločne vydatá podaná osobitne vedúci domácnosti 0% $ 0-40,400 0 $ 80,800-0 40,400 $ 0-54,100 15 $ 40,401-445,850 $ 80,801 $ 501,600 $ $ 40,401 $ 250,800 $ + 54,101 473,750 $ + 20 445,851 $ + 501,601 250,801 $
Prezident Joe Biden áno navrhol zvýšenie dane z kapitálových výnosov na najlepšie zarábajúcich. Bidenov návrh by ho zvýšil na 39.6 %, čím by sa v podstate zdanil ako pravidelný príjem. V čase písania tohto článku sa tento návrh ešte nestal zákonom.
Celkový daňový obraz Kalifornie
Kalifornia je všeobecne považovaná za štát s vysokými daňami a čísla to potvrdzujú. Existuje progresívna daň z príjmu so sadzbami od 1 % do 13.3 %, čo sú rovnaké daňové sadzby, aké sa vzťahujú na kapitálové zisky. Golden State má tiež daň z obratu vo výške 7.25 %, čo je najvyššia v krajine. Po pridaní miestnych daní z obratu sa sadzba dane z obratu v niektorých obciach môže vyšplhať až na 10.25 %.
Majetkové dane v Kalifornii nemôže podľa zákona prekročiť 1 %. Nie je tam žiadny daň z nehnuteľnosti alebo daň z dedičstva.
Zrátané podčiarknuté
Kalifornia zdaňuje kapitálové zisky rovnakou sadzbou ako bežný príjem. Na druhej strane, všetky peniaze zarobené za rok z investícií sa jednoducho pripočítajú k zdaniteľnému príjmu osoby. Kalifornčania tiež podliehajú federálnym daniam z kapitálových výnosov, ktoré sa líšia v závislosti od toho, či zisky pochádzajú z krátkodobých alebo dlhodobých investícií. Stručne povedané, budete chcieť veci naplánovať, keď investujete ako rezident Kalifornie, inak by ste mohli skončiť tvrdo zasiahnutí na štátnej a federálnej úrovni.
Investičné tipy
Dane z kapitálových výnosov môžu byť mätúce a odborné poradenstvo môže byť veľmi užitočné. našťastie nájsť si finančného poradcu nemusí byť ťažké. Bezplatný nástroj SmartAsset spojí vás až s tromi finančnými poradcami, ktorí obsluhujú vašu oblasť za päť minút. Ak ste pripravení spojiť sa s miestnymi poradcami, začni teraz.
Pri investíciách je dôležité myslieť dopredu. Použite SmartAsset's investičná kalkulačka aby ste získali predstavu o tom, ako môže vaše portfólio vyzerať v priebehu rokov.
Fotografický kredit: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov
Príspevok Daň z kapitálových ziskov v Kalifornii sa objavil najprv na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html