Aký príjem môžete mať za 0 % dane z kapitálových výnosov v roku 2023

Ak plánujete predať investície alebo vyvážiť svoje zdaniteľné portfólio, je menej pravdepodobné, že v roku 2023 spustíte daňový účet, hovoria odborníci.

Tento týždeň IRS zverejnil desiatky úprav inflácie na rok 2023, vrátane vyššie daňové pásma, zvýšené štandardné zrážky, väčšie výnimky z dane z nehnuteľností a ďalšie. 

Agentúra tiež zvýšila prahové hodnoty príjmu pre skupiny dlhodobých kapitálových ziskov 0 %, 15 % a 20 % na rok 2023, ktoré sa vyberajú zo ziskových aktív držaných dlhšie ako jeden rok.

Viac od osobných financií:
IRS zvyšuje vylúčenie dane z nehnuteľností na 12.92 milióna dolárov na rok 2023
Čo by pre dane mohla znamenať rekordná úprava životných nákladov sociálneho zabezpečenia o 8.7 %.
IRS: Tu sú nové pásma dane z príjmu na rok 2023

"Bude to dosť významné," povedal Tommy Lucas, certifikovaný finančný plánovač a registrovaný agent v Moisand Fitzgerald Tamayo v Orlande na Floride.

S vyššími štandardnými zrážkami a hranicami príjmu pre kapitálové zisky je pravdepodobnejšie, že v roku 0 spadnete do 2023% skupiny, povedal Lucas.

Pre rok 2023 sa môžete kvalifikovať na 0% mieru dlhodobých kapitálových ziskov so zdaniteľným príjmom 44,625 89,250 USD alebo menej pre slobodných žiadateľov a XNUMX XNUMX USD alebo menej pre manželské páry, ktoré podávajú žiadosť spoločne.

Sadzby používajú „zdaniteľný príjem“ vypočítaný odpočítaním vyššej zo štandardných alebo rozpísaných zrážok od vášho upraveného hrubého príjmu.

Na porovnanie, v roku 0 spadnete do skupiny dlhodobých kapitálových ziskov 2022% so zdaniteľným príjmom 41,675 83,350 USD alebo menej pre slobodných a XNUMX XNUMX USD alebo menej pre manželské páry, ktoré podajú žiadosť spoločne.

So zdaniteľným príjmom pod hranicou môžete predať ziskový majetok bez daňových dôsledkov. A pre niektorých investorov môže byť predaj príležitosťou na diverzifikáciu uprostred volatility trhu, povedal Lucas.

"Je to tam, je to dostupné a je to naozaj dobrá príležitosť na daňové plánovanie," dodal.

Či už beriete zisky resp zber daňových strát, ktorá využíva straty na kompenzáciu ziskov, „naozaj musíte mať prehľad o celom svojom vykazovanom obraze,“ povedal Jim Guarino, CFP, CPA a výkonný riaditeľ v Baker Newman Noyes vo Woburn, Massachusetts.

To zahŕňa aj odhad koncoročné výplaty z podielových fondov v zdaniteľných účtoch - čo mnohí investori v klesajúcom roku neočakávajú - a môže spôsobiť prekvapivý daňový účet, povedal.

"Niektoré dodatočné zbieranie strát môže mať veľký zmysel, ak máte dodatočný kapitálový zisk, ktorý sa blíži," povedal Guarino.

Samozrejme, rozhodnutie závisí od vášho zdaniteľného príjmu vrátane výplat, keďže nebudete mať zdaniteľné zisky v skupine 0 % kapitálových ziskov.