Ako nájsť najlepšie sektorové podielové fondy 4Q22

S neustále rastúcim zoznamom podobne znejúcich podielových fondov, z ktorých si môžete vybrať, je nájsť ten najlepší čoraz ťažšou úlohou. Ako môžu investori zmeniť hru, aby posunuli šance vo svoj prospech?

Neverte značkám podielových fondov

Existuje najmenej 169 rôznych podielových fondov nehnuteľností a najmenej 673 podielových fondov v jedenástich sektoroch. Potrebujú investori v priemere 61+ možností na sektor? Ako odlišné môžu byť podielové fondy?

Týchto 169 podielových fondov nehnuteľností sa od seba veľmi líši. S 23 až 167 podielmi majú mnohé z týchto podielových fondov nehnuteľností výrazne odlišné portfóliá s rôznymi rizikovými profilmi a výhľadmi výkonnosti.

To isté platí pre podielové fondy v akomkoľvek inom sektore, pretože každý ponúka veľmi odlišnú kombináciu dobrých a zlých akcií. Základné materiály sú na prvom mieste pri výbere akcií. Nehnuteľnosti sú na poslednom mieste.

Vyhnúť sa paralýze analýzy

Myslím si, že veľké množstvo sektorových podielových fondov investorom viac škodí ako pomáha. Manuálne vykonávanie hĺbkovej analýzy pre každý fond jednoducho nie je realistická možnosť, vystavuje investorov nedostatočnej analýze a spôsobuje, že premeškajú ziskové príležitosti. Správna analýza podielových fondov je oveľa ťažšia ako analýza akcií, pretože to znamená analýzu všetkých akcií v rámci každého podielového fondu. Ako je uvedené vyššie, pre jeden podielový fond môže byť až 167 akcií alebo viac.

Obrázok 1 zobrazuje podielový fond s najvyšším hodnotením pre každý sektor.

Obrázok 1: Najlepší podielový fond v každom sektore

* Najlepšie podielové fondy nezahŕňajú fondy s TNA menej ako 100 miliónov USD pre nedostatočnú likviditu

Spomedzi podielových fondov na obrázku 1 je Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) celkovo na prvom mieste, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) na druhom a Schwab Health Care Fund (SWHFX) na treťom mieste. CGM Realty Fund (CGMRX) je na poslednom mieste.

Ako sa vyhnúť „nebezpečenstvu vo vnútri“

Prečo potrebujete poznať držbu podielových fondov pred nákupom?

Podielový fond nie je nič iné ako súčet jeho jednotlivých častí – ak nerozumiete, z čoho sa skladá, v konečnom dôsledku nepochopíte ani to, čo kupujete. Bolo by to ako nákup akcií bez analýzy podnikania a financií. Bez ohľadu na to, aké lacné, ak drží zlé akcie, výkonnosť podielového fondu bude zlá.

VÝKON DRŽBY FONDU – POPLATKYEES
= VÝKONNOSŤ FONDU

Keby len investori mohli nájsť fondy hodnotené podľa ich držby

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) nie je len energetickým podielovým fondom s najvyšším hodnotením, ale je aj celkovo najvyššie hodnoteným sektorovým podielovým fondom spomedzi 673 sektorových podielových fondov, ktoré pokrýva moja firma.

Najhorším podielovým fondom na obrázku 1 je CGM Realty Fund (CGMRX), ktorý má hodnotenie Neatraktívne. Človek by si myslel, že poskytovatelia podielových fondov by mohli pre tento sektor urobiť lepšie.

Zverejnenie: David Trainer, Kyle Guske II a Matt Shuler nedostávajú žiadnu kompenzáciu za písanie o akejkoľvek konkrétnej akcii, sektore alebo téme.