Ako zlepšiť svoju portfóliovú stratégiu uprostred konfliktu medzi Ruskom a Ukrajinou

Kľúčové jedlá

• Ruská invázia na Ukrajinu viedla k nestabilite na globálnych finančných trhoch vrátane akcií, dlhopisov a komodít.
• Rôzne krajiny (vrátane USA) uvalili sankcie na ruský export energie, banky, technológie a investičné aktíva

Rusko-ukrajinský konflikt dominoval titulkom, odkedy Rusko na svetovej scéne prejavilo svoj zámer napadnúť ich najbližšieho suseda. Ako sa situácia vyvíja, investori zostávajú na pochybách o tom, ako situácia ovplyvní ich portfóliá.

A z dobrého dôvodu: Rusko už znášalo sankcie, ceny komodít vzrástli a zásoby klesli. Z týždňa na týždeň mnohé hlavné indexy naďalej zaznamenávajú straty v dôsledku globálnych a lokálnych Trhovej volatility.

Aj keď takáto akcia ceny akcií môže brzdiť nervy aj tých najstoickejších investorov, vo všeobecnosti je najlepšie držať sa kurzu. To však neznamená, že vo vašej portfóliovej stratégii nie je priestor na zlepšenie. (Najmä ak situácia poukazuje na potenciálne slabé stránky, ktoré ste predtým prehliadali.)

Ak sa obávate o zlepšenie svojej portfóliovej stratégie uprostred rusko-ukrajinského konfliktu, tu je to, čo by ste mali vedieť.

Stiahnite si Q.ai pre iOS pre viac investičného obsahu a prístup k viac ako tuctu investičných stratégií založených na AI. Začnite so 100 dolármi a nikdy neplaťte poplatky ani provízie.

5 vecí, ktoré by ste mali vedieť, keď sa akcie riadia ruskou inváziou na Ukrajinu

Ako sa globálne mocnosti potýkajú s náhlou inváziou na Ukrajinu, majetok v celom spektre sa rozkolísal uprostred geopolitického napätia.

1. Sú na dosah sankcie.

V posledných týždňoch viaceré krajiny (vrátane USA) zakázali dovoz ruskej ropy, zemného plynu a uhlia. Medzitým sa Spojené kráľovstvo zaviazalo postupne prestať spoliehať na ruský dovoz energie, zatiaľ čo EÚ navrhla nové plány na diverzifikáciu dodávok energie.

Ďalšie sankcie a kontroly sú zamerané na Rusko:

• BANKY
• Tech
• Investičný majetok
• Štátny dlh a vlastný kapitál
• Systémy SWIFT (globálny systém finančných správ, ktorý uľahčuje finančné platby)
• Oligarchovia a podnikatelia blízki Putinovi

2. Zásoby energie sa zmenšia.

Rusko zostáva jedným z najväčších svetových producentov kľúčových komodít vrátane energie, určitých surovín a poľnohospodárskych produktov. Zatiaľ čo Spojené štáty majú dostatok bridlicovej ropy a poľnohospodárskej produkcie na to, aby sa udržali, to isté neplatí pre väčšinu Európy, ktorá sa pre svoje potreby ropy, plynu, kovu a poľnohospodárstva spolieha na ruský dovoz.

Výsledkom je, že sankcie proti tejto exportnej veľmoci budú mať vlniaci sa vplyv na ceny komodít a dodávateľské reťazce po celom svete.

3. Výpadky komodít budú pokračovať.

Ukrajina a Rusko sú kľúčovými zdrojmi komodít, akými sú ropa a zemný plyn, pšenica, slnečnicový olej a hnojivá. Rusko tiež produkuje neúmerné množstvo hliníka, niklu a paládia. Dodávky niektorých z týchto materiálov boli nedostatočné už pred inváziou – teraz neexistuje žiadna rýchla a jednoduchá náprava nevyhnutného globálneho nedostatku.

4. Inflácia môže stúpať.

V Spojených štátoch, inflácie zostáva na maxime za štyri desaťročia – a sankcie proti ruskému dovozu ho pravdepodobne zhoršia. Aj keď je ťažké predpovedať, do akej miery štipky dodávateľského reťazca ovplyvňujú infláciu, isté je, že investori strach ovplyvní to infláciu. A na akciovom trhu hrajú očakávania veľkú rolu pri stanovovaní ceny. (Aj keď väčšina investorov neočakáva, že Fed čoskoro posunie svoje plánované zvýšenie úrokových sadzieb.)

5. Je nemožné vedieť, kam konflikt povedie.

Vzhľadom na širokú škálu možných výsledkov patovej situácie medzi Ruskom a Ukrajinou (nehovoriac o zasahovaní do globálnych sankcií), nie je možné predpovedať najlepší možný scenár. V tejto chvíli je isté len to, že volatilita globálnych trhov bude pokračovať, kým sa situácia nezlepší alebo kým sa nenájde riešenie.

Zlepšenie stratégie portfólia uprostred rusko-ukrajinského konfliktu

V neistote na akciovom trhu je vždy ťažké sa orientovať, najmä v situáciách, na ktoré nie je jednoduchá odpoveď. Ale aj v temných časoch môžu investori nájsť strieborné ozdoby.

Skontrolujte svoje finančné ciele.

Prvým krokom pri riešení volatility je prehodnotenie vašich finančných cieľov. V konečnom dôsledku by všetky zmeny, ktoré vykonáte, mali byť v súlade s vaším dlhodobým plánom a mali by sa zamerať na zvýšenie hodnoty vašich podielov.

Diverzifikácia je kľúčová.

Dobre diverzifikované portfólio je kľúčom k prekonaniu ťažkých časov. Diverzifikácia vášho kapitálu do rôznych tried aktív a sektorov vám môže pomôcť kompenzovať riziká vznikajúce na búrlivých trhoch. A pamätajte: nejde len o to, kam investujete, ale aj koľko. Skutočná diverzifikácia je výsledkom vyváženého portfólia navrhnutého tak, aby spĺňalo vaše krátkodobé, strednodobé a dlhodobé finančné ciele.

Pamätajte, že volatilita vedie k príležitosti.

Volatilita trhu môže byť časom na využitie súčasných trendov. To znamená, že by ste nemali meniť celé stratégie zakaždým, keď sa trh prepadne. Namiesto toho zistite, či niekoľko realokácií alebo nových investícií môže doplniť vašu existujúcu stratégiu.

Môžete sa napríklad rozhodnúť zvýšiť svoje súčasné príspevky o 5 %, aby ste získali dlhodobé zisky, keď sa trh odrazí. Alebo môžete presunúť určitý kapitál z menej výkonného aktíva do výkonnejšieho.

Vždy by ste sa však mali uistiť, že vaše investície budú vyhovovať vášmu dlhodobému plánu (aj keď ide o krátkodobé aktíva) a vyhnúť sa pokušeniu denného obchodovania.

Nechajte veľkých porazených za sebou.

Nie je nezvyčajné, že akciové trhy reagujú na globálne krízy – najmä na takú výraznú ako medzinárodná invázia. Za takýchto okolností je rozumné sledovať výkonnosť svojho portfólia a identifikovať akékoľvek zaostávajúce cenné papiere. Aj keď je určitá volatilita normálna, možno budete chcieť opustiť všetky pozície, ktoré majú podpriemernú výkonnosť na dlhodobej krivke. A ak sa obávate dlhodobých škôd, môžete časť svojho portfólia premeniť na menej rizikové akcie.

Vyhnite sa unáhleným rozhodnutiam.

Vyvážiť váš dlhodobý plán a stratégiu alokácie aktív oproti aktuálnym udalostiam na trhu nie je vždy jednoduché. A hoci je lákavé konať na základe volatility, aby ste zlepšili svoje výnosy (alebo sa vyhli strate), panika alebo unáhlené konanie je vždy zlý plán.

Namiesto toho sa zhlboka nadýchnite, prehodnoťte svoje portfólio a trh a majte na pamäti svoje dlhodobé ciele. Potom urobte prieskum, aby ste sa uistili, že akékoľvek zmeny, ktoré urobíte, podporia vaše dlhodobé ciele. Na konci dňa môže byť ťažké zvládnuť volatilitu – ale krátkodobé poklesy by nemali riadiť vašu celoživotnú stratégiu.

Nesnažte sa načasovať trh.

Invázia alebo žiadna invázia, načasovanie trhu nie je nikdy dobrý nápad. Nie je možné predpovedať, kedy investícia skutočne dosiahla svoje dno alebo dosiahla svoj vrchol, a nesprávne volanie môže mať katastrofálny dopad na vaše portfólio.

Skôr sa na volatilitu pozerajte ako na čas na zisk v „širokospektrálnom“ zmysle. Môžete zvýšiť príspevky v celom svojom portfóliu, alokovať kapitál do sektora s obzvlášť nízkou výkonnosťou, ktorý je známy pre historické oživenie, alebo použiť trochu „zábavných peňazí“ na špekulácie.

Ak však svoju investičnú stratégiu založíte na načasovaní trhu, je pravdepodobnejšie, že všetko stratíte, ako získate zisk.

Obhajovať pozíciu.

Ak chcete urobiť niekoľko dôvtipných ťahov, aby ste priamo zarobili na rusko-ukrajinskej situácii, môžete sa pozrieť na americké letecké a obranné spoločnosti. Mnohé z týchto zásob zaznamenali od počiatočnej invázie výrazný nárast. Okrem toho, keď krajiny zvyšujú svoje rozpočty na obranné výdavky, môže sa objaviť viac príležitostí na investovanie do obranných cenných papierov.

Pripravte sa na núdzové situácie.

Aj keď volatilita akciového trhu prináša dlhodobé zisky, stále je rozumné mať po ruke hotovostnú rezervu. Ak sa trh prepadne a náhle sa objavia výdavky, môžete radšej minúť svoj núdzový fond, ako predať svoje portfólio. Pamätajte: investovanie do vašej budúcnosti je dlhodobá hra, ale krátkodobé rozhodnutia môžu mať veľký vplyv.

Stiahnite si Q.ai pre iOS pre viac investičného obsahu a prístup k viac ako tuctu investičných stratégií založených na AI. Začnite so 100 dolármi a nikdy neplaťte poplatky ani provízie.