Ako investovať do zlata pre začiatočníkov

Kľúčové jedlá

• Keďže ceny v júni medziročne vzrástli o 9.1 %, mnohí investori hľadajú investície, ktoré ponúkajú diverzifikáciu a ochranu proti inflácii.
• Zlato skončilo prvý polrok 2022 o 0.6 % vyššie; aj keď už bol zrušený, stále ponúka „bezpečné útočisko“
• Naučiť sa, ako investovať do zlata pre začiatočníkov, vám môže pomôcť urobiť múdrosť komoditné investície na našich turbulentných trhoch

Spotrebiteľské ceny minulý mesiac vzrástli 9.1% medziročne, zatiaľ čo údaje ukazujú, že výrobcovia platia o 11.3 % viac ako pred rokom. S prudko rastúcou infláciou sa mnohí investori obracajú na aktíva, ako je zlato, aby sa zabezpečili proti vysokým cenám a volatilite trhu.

Naučiť sa investovať do zlata pre začiatočníkov sa môže zdať hlúpe, pokročilé alebo časovo náročné. Ale so správnou investičnou stratégiou môže pridanie zlata poskytnúť okraj (alebo zaistenie), ktorý hľadáte.

Nedávne pohyby cien

Aj pri vysokej inflácii a volatilite trhov skončilo zlato v prvom polroku 2022 o 0.6 % vyššie, okolo 1,817 XNUMX USD za uncu. Kov sa spočiatku zhromaždil, keď sa rozvinul konflikt medzi Ruskom a Ukrajinou a investori utekali na bezpečnejšie pastviny.

Nedávno však zlato zaznamenalo zmiešané cenové pohyby, ktoré vo vlnách klesali a stúpali Americký dolár posilnil uprostred stávok na zvýšenie sadzieb a zdravých údajov o zamestnanosti v USA. (V skutočnosti dolár – ktorý sa zvyčajne pohybuje inverzne k zlatu – nedávno dosiahli paritu s eurom.) Najnovšie údaje o inflácii tiež zrazili zlato o niečo nižšie.

V dôsledku toho augustové futures na zlato klesli z približne 1,725 1,710 USD za uncu na niečo vyše 11 XNUMX USD za uncu. To znamená, že ceny zlata sú od tohto týždňa na XNUMX-mesačnom minime.

Napriek tomu zlato naďalej drží hranicu nad 1,700 USD za uncu. A keďže inflácia zúri, drahý kov zostáva predmetom záujmu mnohých investorov.

Zlato ako „bezpečný prístav“

Po tisíce rokov sa kultúry spoliehali na zlaté šperky a mince na podporu obchodu. Ako sa papierové meny vyvíjali, bankovky často zodpovedali stanovenej hmotnosti v zlate. Aj keď to už v mnohých krajinách vrátane USA neplatí, historický význam zlata udržuje komoditu cennú.

Trvalá hodnota zlata z neho robí solídnu investíciu pre investorov, ktorí hľadajú ďalšie diverzifikácia. Pretože ceny zlata sa vo všeobecnosti pohybujú oproti cenám akcií a dlhopisov, mnohí investori sa spoliehajú na kov, aby sa zabezpečil proti poklesu. Zlato má tiež tendenciu ťažiť z vládnych stimulov, ako sme videli pri pandémii Covid-19.

Zlato sa používa aj ako ochrana proti inflácii. Zatiaľ čo inflácie znižuje hodnotu meny v priebehu času, komodity ako zlato sa historicky tešili pozitívnej korelácii s vysokou infláciou. Inými slovami, keď inflácia stúpne, ceny komodít tiež.

Tieto trendy viedli mnohých investorov k tomu, aby sa obrátili na zlato ako na bezpečnú investíciu na ochranu svojich financií.

Nákup zlata: páperie a špinavé

O chvíľu sa pozrieme na to, ako investovať do zlata pre začiatočníkov. Po prvé, tu je to, čo by ste mali vedieť o zlate ako aktíve.

Je dôležité poznamenať, že existujú dva základné spôsoby, ako investovať do zlata: priamo a nepriamo. Priame investície zahŕňajú nákup a skladovanie fyzického zlata, ako sú prúty alebo mince. Nepriame investície vo všeobecnosti zahŕňajú nákup cenných papierov súvisiacich so zlatom alebo fondov, ktoré za vás nakupujú zlato.

Ak investujete do fyzického zlata, musíte najskôr nájsť renomovaného predajcu a určiť si svoje preferencie v karátoch. (Karaty merajú podiel zlata k inému kovu vo fyzických predmetoch na stupnici od 0 do 24. Čím vyšší je karát, tým je zlato čistejšie.)

Na investičné účely sa 21 karátové alebo vyššie považujú za najžiadanejšie, pretože čistejšie zlato sa menej poškodí. Na druhej strane, vyššie karátové zlato môže byť menej odolné a náchylnejšie na poškodenie a škrabance.

Keď to vyriešite, budete musieť nájsť bezpečné miesto na uloženie zlata, napríklad bezpečnostnú schránku alebo domáci trezor. Nakoniec budete musieť uzavrieť poistnú zmluvu, ktorá ochráni vašu investíciu pred stratou alebo krádežou.

Ako investovať do zlata pre začiatočníkov

Maloobchodní aj inštitucionálni investori nakupujú zlato na investičné a hedgingové účely. Ale s nárastom fondov založených na drahých kovoch môžete investovať do aktív, ktoré nakupujú zlato vo vašom mene – bez toho, aby ste sa museli obťažovať skladovaním kovu.

Teraz, keď máte predstavu o tom, čo si tieto investície vyžadujú, pozrime sa na šesť spôsobov, ako investovať do zlata sami.

Zlaté šperky

Zlaté šperky tvoria približne 50 % svetovej produkcie zlata, čo z nich robí najčastejšie kupovanú formu zlata. Vo všeobecnosti sa šperky s hodnotou 14 karátov alebo vyššou považujú za „investíciu“.

Aj keď je nákup šperkov pomerne jednoduchý, neskôr sa vám môže zdať, že budete mať problém prehodiť prstene a náhrdelníky za účelom zisku. Zaplatíte tiež prirážku v pomere k hodnote samotného kovu, aby ste pokryli mzdové náklady a maloobchodné marže.

Ak sa rozhodnete, že zlaté šperky sú správna cesta, nezabudnite si uschovať potvrdenie a sprievodné papiere, aby ste si uľahčili hodnotenie a ďalší predaj.

Zlatý prút

Zlaté prúty sa vzťahujú na akékoľvek „čisté“ zlato, ako sú zlaté tehličky. Tieto položky sa líšia veľkosťou a musia byť certifikované na hmotnosť a čistotu. Mnohé sú tiež označené sériovým číslom z bezpečnostných dôvodov.

Niektorí investori považujú zlaté prúty za…ach…“zlatý“ štandard investovania do zlata. Môže však byť ťažké nájsť bezpečné miesto na uskladnenie a obchodovanie s drahými kameňmi môže byť ťažšie ako iné investície založené na zlate.

Zlaté mince

Zlaté mince zvyčajne obsahujú menej zlata ako prúty, ale môžu byť pohodlnejšie na obchodovanie. Často si môžete kúpiť mince od zberateľov, súkromných predajcov a obchodov s mincami a prehodiť ich, keď ceny stúpnu.

To znamená, že veľa mincí prichádza s prirážkou, ktorá zodpovedá za výrobné náklady. Niektoré, ako napríklad mince amerického byvola a kanadského javorového listu, majú vďaka svojmu zberateľskému stavu ešte vyššie prirážky. Tieto dodatočné náklady môžu zvýšiť ceny vyššie ako hodnota samotného kovu.

Zlaté ETF a podielové fondy

Zlaté ETF a podielové fondy sú účty, ktoré nakupujú zlato v mene investorov a obchodujú ako akcie. Fondy založené na zlate uľahčujú investovanie do zlata, pretože môžete ťažiť z kolísania ceny zlata bez obáv z nákladov na fyzické vlastníctvo.

To znamená, že stále budete platiť nejaké poplatky obchodovanie s ETF a podielové fondy. A mnoho fondov založených na zlate obchoduje aj s inými komoditami. Aj keď to poskytuje automatickú diverzifikáciu, môže to odstrániť vašu schopnosť investovať čisto do zlatých aktív.

Futures a opcie na zlato

A budúcnosť je zmluva o kúpe a predaji komodity, ako je zlato, v stanovenom čase. Každý kontrakt predstavuje stanovené množstvo zlata a môže byť vyplatený vo fyzických prútoch alebo v príslušnej sume v dolároch.

Opcie na futures na zlato poskytujú ďalšiu investičnú cestu založenú na derivátoch. možnosti poskytujú právo, ale nie povinnosť nakupovať futures kontrakty na zlato za stanovenú cenu a čas. Aj keď môžete použiť opcie na využitie svojich investícií, vo všeobecnosti sa od vás vyžaduje, aby ste zaplatili celú základnú hodnotu, aby ste opciu vlastnili.

Budúce zlato aj opcie môžu mať vysoké ceny a zvýšenú volatilitu a vyžadujú si hlbšie pochopenie investičných trhov. Ako také sú vo všeobecnosti najvhodnejšie pre pokročilých investorov, ktorí si môžu dovoliť finančné riziko.

Spoločnosti ťažiace zlato

Ďalším spôsobom investovania do zlata pre začiatočníkov je spojenie fyzických aktív s tradičnými akciami. Nákupom akcií spoločností, ktoré pracujú so zlatom, môžete profitovať z kovu bez toho, aby ste museli skladovať fyzické aktíva. Investície do ťažby môžu zmierniť niektoré riziká nákupu zlata, ako napríklad možnosť paušálnych cien. Môžu tiež vyplácať vysoké dividendy, aby zvýšili vaše dlhodobé výnosy.

Na druhej strane, investovanie do ťažobných spoločností si vyžaduje náležitú starostlivosť, aby ste sa uistili, že robíte múdre rozhodnutie. A ťažobný priemysel prichádza s jedinečnými rizikami, ktoré môžu zasahovať do produkcie zlata, ziskov alebo ľudských a environmentálnych práv.

Ako investovať do zlata pre začiatočníkov: rýchle najčastejšie otázky

S toľkými možnosťami na výber môže byť investovanie do zlata trochu zdrvujúce. Skôr ako začnete, zvážte svoj kapitálový záväzok, požadované výnosy a dlhodobé ciele.

Prečo investovať do zlata?

Investori sú často priťahovaní k zlatu pre jeho diverzifikačný a hedgingový potenciál. A hoci ide o fyzický majetok, vo všeobecnosti sa dá ľahko previesť na hotovosť, vďaka čomu je hmatateľnejší ako niektoré iné fyzické investície, ako sú nehnuteľnosti. Okrem toho, hoci zlato nie vždy prekonáva iné aktíva, je dokázané, že má vysoké dlhodobé výnosy.

Je zlato dobrou investíciou?

Ak chcete zbohatnúť investíciami do zlata, možno budete musieť chvíľu počkať. Ak však hľadáte nekorelované aktívum na zabezpečenie proti inflácii a volatilite trhu, zlato môže byť dobrou investíciou.

To znamená, že zlato, rovnako ako všetky ostatné aktíva, môže byť nestále a nie je to „zaručená vec“. Zvážte tiež, že komodity ako zlato môžu podliehať neobvyklým cenovým faktorom, ako je počasie, prírodné katastrofy a kolapsy baní.

Ako veľa zlato je dobrá investícia?

Správne množstvo zlata pre vás závisí od vašej tolerancie voči riziku, cieľov a zloženia portfólia. Keďže investori sa často obracajú na zlato na účely diverzifikácie a hedgingu, nechcete na aktívum staviť príliš veľa svojho kapitálu. Cieľom by malo byť minimalizovanie rizika a zároveň návratnosť vašej investície.

Kedy investovať do zlata?

Aj keď si môžete kúpiť niektoré aktíva naraz – napríklad nehnuteľnosti – často je rozumné nakupovať nástroje ako akcie, dlhopisy a zlato v menších množstvách. Myslite na to ako priemerovanie dolárových nákladov pre drahé kovy. Cieľom je vybudovať si svoje obchody v priebehu času, čo vám umožní čeliť cenovým výkyvom.

Ako investovať do zlata pre začiatočníkov: spoliehajte sa na AI

Diverzifikácia je znakom silného portfólia a keď sa časy zhoršia, nezaškodí mať na svojej strane historicky spoľahlivý hedge. Ale namiesto toho, aby ste sa trápili hľadaním renomovaných predajcov a etických akcií, prečo sa nespoliehať na jednoduchosť a odbornosť umelej inteligencie podloženej údajmi?

S Q.ai's Súprava drahých kovov, môžete investovať do zlata, striebra a iných komodít bez toho, aby ste trávili veľa času výskumom. A pre dodatočný živý plot zvážte naše Súprava na nafukovanie na vyrovnávanie vašich výnosov pri zdroji. Robíme to zábavné, rýchle a jednoduché investovanie do aktív všetkých druhov.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI. Keď vložíte 100 USD, pridáme na váš účet ďalších 50 USD.