Ako zabezpečiť svoje investície pred recesiou

Kľúčové jedlá

• Je možné zarobiť peniaze na klesajúcom trhu. Musíte byť pri svojich plánoch strategickejší.
• Vyhnite sa špekulatívnym akciám. Namiesto toho investujte do kvalitných spoločností.
• Zvážte predaj opcií a investovanie do aktívne spravovaných fondov, aby ste dosiahli slušný výnos počas slabého trhu.

S rastúcim strachom z recesie sa čoraz viac investorov pýta, ako svoje investície zabezpečiť proti recesii. Existuje spôsob, ako nestratiť peniaze na klesajúcom trhu? Sú niektoré investície lepšie ako iné?

Tu je to, čo potrebujete vedieť chráňte svoje bohatstvo počas slabej ekonomiky a klesajúci akciový trh, ako aj to, ako môžete potenciálne zvýšiť svoje bohatstvo.

Investovanie prichádza s rizikom

Je dôležité pochopiť, že jediný spôsob, ako môžete odstrániť 100% riziko straty peňazí pri investovaní na akciovom trhu, je neinvestovať vôbec. Keď si kúpite investíciu, či už ide o akcie, dlhopisy, podielové fondy alebo fondy obchodované na burze, existuje riziko, že ich hodnota klesne.

Aj keď toto riziko nemôžete odstrániť, môžete ho znížiť strategickým investovaním. Čítajte ďalej, kde nájdete návod na kroky, ktoré môžete urobiť, aby ste udržali svoje peniaze v bezpečí a zvýšili ich, aj keď akciový trh nerastie.

S tým povedané, tu sú pohyby, ktoré môžete zvážiť ak dávajú zmysel pre vašu toleranciu rizika a zapadajú do vašich investičných cieľov.

Nechoďte do toho naplno

Mohlo by byť lákavé naliať všetky svoje peniaze na trh, keď je dole, ale môže to byť hlúpa chyba. Po prvé, trh sa vám zdá lacný podľa toho, kde bol. Ak sa akcia obchoduje za 200 USD za akciu a teraz sa obchoduje za 75 USD, je to lacné?

Iba na základe ceny je odpoveď áno. Investície sa však týmto spôsobom kúpiť nedajú. Treba sa pozrieť aj na biznis a ekonomiku. Akcie sa mohli obchodovať tak vysoko, ako sa to stalo, jednoducho kvôli jednorazovej udalosti alebo iracionálnosti investorov.

Vezmite si napríklad Pelotón. Keď boli telocvične zatvorené, najlepšou možnosťou na cvičenie doma bol zážitok, ktorý poskytoval Peloton. V dôsledku toho boli tržby abnormálne vysoké a cena akcií tiež. Ale teraz, keď sú posilňovne opäť otvorené a ľudia majú viac možností, ako si zacvičiť, predaj Pelotonu klesá. Akcie, ktoré sa kedysi obchodovali za viac ako 160 dolárov za akciu, sa teraz obchodujú za menej ako 10 dolárov.

Je to kúpa? Čisto na základe ceny akcií to vyzerá ako výhodná akcia. Ale aké sú šance, že sa bude opäť obchodovať za 160 dolárov?

To isté platí pre trh ako celok. Zatiaľ čo pokles z historického maxima vyzerá ako nákupná príležitosť, s rizikom recesie na obzore, existuje oveľa väčšia pravdepodobnosť, že trh klesne, ako že sa vráti späť na svoje historické maximá a prekoná ich. aspoň v najbližšom období.

Na konci dňa nechcete urobiť chybu, keď si myslíte, že pokles trhu je dočasný, keď by to tak mohlo byť dlhšie, ako sa očakávalo.

Nesnažte sa načasovať trh

Ak ísť all-in nie je rozumné, možno si myslíte, že čakať, kým trh klesne o určité percento, dáva dobrý zmysel investovať. Problém je v tom, že nikto nevie, kde je dno. Pár ľudí by mohlo mať šťastie a investovať úplne na dne, no väčšina ľudí nie. Je to ako hrať v lotérii. Pár ľudí vyhrá, ale väčšina ostatných prehrá.

Pozrite sa späť na trh počas začiatku pandémie. Index S&P 500 uzavrel 3,380.16. februára 14 na úrovni 2020 13. O mesiac neskôr, 2020. marca 2,711.02, klesol na 20 XNUMX, čo predstavuje pokles o XNUMX %.

Väčšina ľudí si pravdepodobne myslela, že je to také zlé, ako by to mohlo byť. Trh však dosiahol dno až 20. marca a uzavrel na 2,304.92 32, čo je pokles o 10 %. Po poklese tejto sumy za približne jeden mesiac, kam by podľa vás trh smeroval ďalej? Väčšina ľudí bola v tomto bode vystrašená, za predpokladu, že trh bude naďalej klesať, keďže za týždeň klesol o 31 %. Ale urobilo to presný opak. Vrchol dosiahol 2021. decembra 4,766.18 a uzavrel na 52 13 so ziskom 2020 % z minima z XNUMX. marca XNUMX.

Keďže nikto nevie, kedy je dno trhu, najlepšou možnosťou je použiť stratégiu priemerovania dolárových nákladov. Ak to chcete urobiť, investujte malé množstvo peňazí počas stanoveného obdobia, aby ste vyhladili pohyby trhu. Napríklad, ak máte 10,000 2,500 USD, môžete investovať 1,000 10 USD každý mesiac počas štyroch mesiacov alebo môžete investovať XNUMX XNUMX USD mesačne počas XNUMX mesiacov.

Priemerovanie nákladov v dolároch znižuje riziko tým, že nakupuje menej akcií, keď sú ceny vysoké, a viac, keď sú ceny nízke. Všimnite si, že je to skvelá stratégia na slabom trhu, ale nie taká skvelá v prostredí býčieho trhu.

Diverzifikujte svoje investície

Ďalším dôležitým tipom na ochranu vašich investícií pred recesiou je použitie diverzifikácie. To znamená, že nakupujete akcie v rôznych odvetviach a možno budete chcieť zvážiť aj pridanie dlhopisov do vašej alokácie. Čím rozmanitejší ste, tým menšie riziko podstupujete.

Najväčšou chybou, ktorú ľudia robia, pokiaľ ide o diverzifikáciu, je myslieť si, že nákup akcií dvoch spoločností v rovnakom odvetví je formou diverzifikácie. nie je. Áno, rozdeľujete riziko z jednej akcie na dve, ale ak sa odvetvie zhorší, je pravdepodobné, že hodnota oboch akcií klesne.

Skvelý spôsob, ako sa na to pozrieť, je predstierať, že ste umelec a chcete vytvoriť obrázok. Diverzifikácia znamená, že máte prístup k pastelkám, fixkám, farebným ceruzkám, farbám, drevenému uhliu a ďalším. Máte veľa možností, ak by jedno z týchto médií nebolo ideálne. Takto vyzerá investovanie do akcií v rôznych odvetviach. Ak máte len červenú a modrú pastelku, máte rôzne farby. Ak však nechcete používať pastelky, budete mať problém s vytvorením obrázka.

Vyhnite sa špekuláciám

Všetci chceme získať dobrý obchod a teraz sa môže zdať, že je skvelý čas riskovať niektoré akcie. Negatívny trh však nie je čas na špekulácie. Šanca je veľká, že sa môžu objaviť zlé správy a potopiť trh.

Aj keď zlé správy môžu prísť kedykoľvek, zvážte tento jav. Keď sa vám v živote darí a dostanete nejaké zlé správy, väčšinou to zvládnete a nebude to mať významný vplyv na váš život. Ale ak máte problémy a dostanete zlé správy, správy majú výraznejší vplyv. Všetko je to o vašom zmýšľaní.

To je rovnaké ako na trhu. Keď je ekonomika silná a nečakane prídu zlé správy, trh zareaguje a často nad tým pokrčí plecami. Ale keď je ekonomika slabá a prídu zlé správy, trh ju prijme a klesne.

Ak počas tejto doby špekulujete, môžete rýchlo prísť o veľa peňazí. Lepšie vám poslúži vyberanie vysokokvalitné investície a čakám na špekulácie, kým sa veci nezlepšia.

Investujte do akcií vyplácajúcich dividendy

Keď už hovoríme o investíciách do kvality, dividendové akcie by mal byť na začiatku vášho zoznamu. Tieto akcie majú silné súvahy a dlhú históriu stabilných príjmových tokov. Keď trh klesne, týmto akciám sa darí lepšie. Nielenže existuje väčšia pravdepodobnosť, že tieto spoločnosti prežijú, ale zvyšujete svoje výnosy tým, že dostanete vyplatené dividendy, aj keď sú ceny akcií nižšie.

Najlepším miestom, kde začať skúmať spoločnosti vyplácajúce dividendy, je pozrieť sa na zoznam dividendových aristokratov. Tento zoznam obsahuje spoločnosti, ktoré sústavne vyplácali a zvyšovali svoje dividendy počas 25 po sebe nasledujúcich rokov. Ak nechcete investovať do jednotlivých akcií, existujú podielové fondy a fondy obchodované na burze, ktoré investujú do kvalitných spoločností vyplácajúcich dividendy.

Využite možnosti

Opcie, konkrétne call opcie, vám umožňujú zarobiť malý príjem z akcií, ktoré aktuálne vlastníte. Call opcia funguje tak, že ponúkate svoje akcie inému investorovi za stanovenú cenu v stanovenom čase. Kupujúci vám výmenou za túto možnosť zaplatí malý poplatok alebo prémiu. Ak sa akcie v určený deň neobchodujú za dohodnutú cenu alebo nad ňou, ponecháte si svoje akcie a prémiu. Ak sa akcie obchodujú za alebo nad stanovenú cenu v dohodnutý deň, predávate svoje akcie kupujúcemu za dohodnutú cenu.

Keďže vlastníte akcie, je pre vás malé riziko. Jediné riziko, ktorému čelíte, je, ak akcie získajú oveľa viac na hodnote, než si myslíte, že získajú do vypršania platnosti opcie.

Zvážte aktívne spravované fondy

Zatiaľ čo mnohí odborníci odporúčajú retailovým investorom najlepšou voľbou pasívne investovanie prostredníctvom indexu, teraz by mohol byť rozumný čas zvážiť aktívne spravované fondy. Je to preto, že existuje väčšia pravdepodobnosť, že tieto fondy prekonajú akciový trh.

Keď sa trh naďalej pohybuje vyššie, je pre manažérov ťažké nájsť podhodnotené akcie, do ktorých by mohli investovať a ktoré budú mať za následok vyšší výnos ako trh. Ale keď trh klesá, je to oveľa jednoduchšie. Trhový výnos bude nízky, takže aj výber niekoľkých akcií, ktoré fungujú dobre, môže priniesť lepší celkový výnos. Je pravda, že poplatky za investovanie do týchto investícií sú vyššie, ale väčšie zisky môžu kompenzovať tento cenový rozdiel v porovnaní s trhom.

Sčítané a podčiarknuté

Ako investor nemôžete urobiť nič, aby ste sa vyhli strate peňazí, keď investujete na trhu. To by vám však nemalo brániť v investovaní ani počas recesie. Ak si dáte nejakú prácu a strategicky investujete, môžete si zachovať a rozšíriť svoje bohatstvo bez ohľadu na podmienky na trhu. Plus, Q.ai je tu, aby vám pomohol s investičnými súpravami poháňanými AI, ktoré za vás vykonajú prácu.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI.