Inflácia dosiahla 31-ročné maximum. 7 plusov o tom, ako investujú počas vysokej inflácie

Ak máte pocit, že ste platili viac za všetko od potravín až po technologické produkty, niečo ste na tom: V decembri vzrástli spotrebiteľské ceny o 7 % oproti predchádzajúcemu roku, čo je najvyššia miera inflácie v USA za takmer 40 rokov. „Inflácia prudko vzrástla v dôsledku silného dopytu zákazníkov a pretrvávajúceho nedostatku pracovnej sily a ponuky. Zatiaľ čo cenové tlaky sa v roku 2022 pravdepodobne zmiernia, ekonómovia odhadujú, že miera inflácie do konca roka pravdepodobne prekročí 3 %,“ uvádza Jeffrey Bartash z MarketWatch. Preto sme sa opýtali finančných expertov a finančných poradcov, ako radia klientom investovať v čase inflácie:

Zvážte hodnotové zásoby v oblasti spotrebného tovaru, hovorí Snigdha Kumar, vedúci produktových operácií spoločnosti Digit

„Investori by mali naďalej investovať do akcií, pretože akcie sa vo všeobecnosti držia lepšie v čase inflácie, najmä ak inflácia prichádza s rastom. Cenným akciám, ktoré sa nachádzajú v oblasti základných spotrebných tovarov, ako sú potraviny a energia, sa počas inflácie darí, pretože dopyt po základných potravinách je neelastický a to dáva týmto spoločnostiam vyššiu cenovú silu, pretože sú schopné zvýšiť svoje ceny o infláciu lepšie ako iné odvetvia.“ 

Rozhodnite sa pre akcie a TIP, hovorí Leanne Devinney, viceprezidentka Fidelity Investments

„Je to dobrá stratégia na diverzifikáciu rôznych typov investícií. Napríklad akcie viac ako dlhopisy majú tendenciu držať krok s infláciou v priebehu času. Zvážte tiež rôzne typy investícií s pevným výnosom odolným voči inflácii, ako sú štátne cenné papiere chránené pred infláciou (TIPS) a dlhopisy s vysokým výnosom. Môže to tiež pomôcť znížiť vystavenie sa investíciám, ktoré sú citlivejšie na infláciu, ako sú niektoré štátne dlhopisy.“

Zmeňte spôsob, akým narábate so svojou hotovosťou, hovorí Pamela Chen, autorizovaná finančná analytička spoločnosti Refresh Investments

„Počas inflácie je dôležitejšie investovať hotovosť. Keď sa ceny tovarov zvýšia počas inflačných období, hotovosť stratí kúpnu silu a za jeden dolár sa kúpi menej ako predtým. Investujte svoje peniaze, aby ste dosiahli návratnosť, aby ste minimalizovali inflačné sústo, alebo prípadne zaistite výnos, ktorý bude držať krok s mierou inflácie alebo ju prekročí.“ 

Myslite na nehnuteľnosti a komodity, hovorí Grace Yung, certifikovaná finančná plánovačka v Midtown Financial Group

„Akcie ako trieda aktív historicky prekonali výkonnosť počas inflácie... Okrem toho je potrebné zvážiť aj hmotné aktíva, ako sú nehnuteľnosti alebo komodity. V poslednom období sme napríklad zaznamenali výrazné zvýšenie cien stavebných materiálov. Investovanie do komodít, ako je drevo alebo oceľ, by fungovalo ako prirodzené zabezpečenie proti inflácii.

Zlato a REIT môžu mať zmysel, hovorí Alana Bensonová, odborníčka na investície v NerdWallet

„Inflácia je len ďalší dôvod, prečo je dôležité mať dobre diverzifikované portfólio. Ak sú vaše investície rozložené do rôznych tried aktív, geografických oblastí a odvetví, môže vás to ochrániť pred rizikom. Môžete tiež preskúmať investície, ktoré sa prirodzene zabezpečujú proti inflácii, ako je zlato, TIPY a nehnuteľnosti. Realitné investičné fondy (REIT) predstavujú pre investorov jednoduchý spôsob, ako získať prístup k nehnuteľnostiam bez toho, aby museli sami kupovať akýkoľvek majetok, a keďže väčšina REIT vypláca dividendy, môžu ponúknuť aj zdroj príjmu.“

Pozrite sa na vysokokvalitné spoločnosti, ktoré vyplácajú dividendy a kryptomeny, hovorí Michael Wilkerson, výkonný podpredseda investičnej holdingovej spoločnosti Helios Fairfax Partners

„V prostredí vysokej inflácie je hotovosť, zvyčajne vnímaná ako bezpečné aktívum, tým najhorším miestom, pretože jej kúpna sila neustále klesá. Hľadajte vysoko kvalitné spoločnosti, ktoré sú platiteľmi dividend alebo mená, ktoré majú v súčasnom prostredí jedinečný uhol pohľadu. Mám rád Prologis (PLD) ako lídra v oblasti infraštruktúry a dodávateľského reťazca, Marriott (MAR) ako hru na znovuotvorenie ekonomík a cestovania a baníkov Rio Tinto (RIO) alebo Newmont (NEM) pre expozíciu komodít a vysoké dividendy.“

Pokračuje: „Zlato na prekonanie hľadajte až vtedy, keď všetci začnú behať do kopcov. Medzitým Bitcoin a Ethereum poskytujú najlikvidnejšie spôsoby investovania do kryptomien, ktoré sa v tomto prostredí môžu ukázať ako najefektívnejšie zabezpečenie inflácie.“

Použite širokú diverzifikáciu, hovorí Brittney Castro, certifikovaný finančný plánovač v Mint

„Určite si chcete byť vedomí toho, že nemáte v hotovosti príliš veľa peňazí – bežné účty, sporiace účty alebo účty s vysokým výnosom – pretože tieto nebudú držať krok s infláciou, pretože ich miera návratnosti je v priemere okolo 1 % ročne... Uistite sa, že máte jasnú hru. plánujte a zamerajte sa na dlhodobé investičné stratégie, ako sú priemerné náklady v dolároch, široká diverzifikácia, pravidelné prehodnocovanie, a potom urobte vylepšenia na ceste k riešeniu akýchkoľvek zmien v ekonomike alebo vašej súčasnej finančnej situácii.“