Nákup akcií investičné fondy pre nehnuteľnosti (REITs) poskytuje investorom pohodlný spôsob, ako investovať do pozemkov a budov a zároveň získať príjem a zhodnotenie kapitálu. REITs vlastnia a financujú nehnuteľnosti a vyplácajú 90 % svojich príjmov z prenájmu, úrokov a kapitálových ziskov ako dividendy. Zatiaľ čo REIT majú tendenciu produkovať spoľahlivý príjem, podliehajú realitným cyklom boomu a pádu a sú tiež citlivé na zmeny úrokových sadzieb. A Finančný poradca vám môže pomôcť rozhodnúť sa, či REIT vyhovuje vašim cieľom a rizikovému profilu, ako aj aký druh REIT by bol pre vás najlepší.
Prvé REIT sa objavili v 1960. rokoch 90. storočia po tom, čo ich Kongres USA umožnil ako spôsob, ako umožniť investorom podieľať sa na obchodovaní s nehnuteľnosťami. Výmenou za súhlas s vyplatením XNUMX % zdaniteľného príjmu vo forme dividend a za splnenie ďalších obmedzení sa REIT môžu vyhnúť plateniu dvojitá federálna daň z príjmu uvalené na korporácie. Namiesto toho sa dividendy prenášajú nezdanené na investorov, ktorí zvyčajne platia dane z príjmu podľa svojich bežných individuálnych sadzieb.
Výhody REIT
Diverzifikácia je jednou z hlavných výhod REIT investovania. Nehnuteľnosti majú vo všeobecnosti nízku koreláciu s inými finančnými aktívami, ako sú akcie a dlhopisy, a ich vlastníctvo môže portfóliám pomôcť prekonať poklesy trhu. Mnohí investori sa však zdráhajú prevziať zodpovednosť za priame vlastníctvo a správu nehnuteľností. REIT im umožňujú diverzifikáciu bez bremena vyberania nájomného, údržby a opráv obytné a komerčné nehnuteľnosti.
Okrem toho sú REIT oceňované pre svoje vysoké dividendové výplaty. REIT poskytujú jedny z najvyšších dividend dostupných na akciovom trhu. Priemerná výplata dividend REIT v máji 2021 bola 3.16 % podľa Národnej asociácie investičných trustov do nehnuteľností (NAREIT), v porovnaní s priemernou dividendou akcií S&P 500 vo výške 1.34 %.
Typy REIT
REIT sa vo všeobecnosti delia na dva typy: vlastný kapitál a hypotéku. Equity REITs vlastnia a zvyčajne spravujú nehnuteľnosti. Hypotekárne REIT sa podieľajú na financovaní nehnuteľností, ale nevlastnia nehnuteľnosti. Akciové REIT sa delia na typy nehnuteľností, na ktoré sa špecializujú. Väčšina REIT pôsobí v bytoch, priemyselnom bývaní, kancelárskych budovách, nákupných centrách a priemyselných nehnuteľnostiach. Iní vlastnia zdravotnícke zariadenia, projekty vlastného skladovania, hotely a iné typy nehnuteľností. Vlastné imanie REIT získať veľkú časť svojich príjmov z dlhodobých nájomných zmlúv. Taktiež generujú kapitálové zisky, keď predávajú nehnuteľnosti so ziskom.
Hypotekárne REIT, tiež známe ako mREIT, nevlastnia majetok. Namiesto toho nakupujú hypotéky od veriteľov a generujú príjem inkasovaním hypotekárnych splátok. MREIT majú tendenciu mať vyššie výplaty ako akciové REIT, ale sú tiež považované za rizikovejšie, pretože sú citlivejšie na trendy úrokových sadzieb.
Približne štvrtina majetkových REIT je v maloobchode, vlastnia nákupné centrá, predajne a nákupné centrá, ako aj nehnuteľnosti, v ktorých sa nachádzajú reštaurácie a iné podniky služieb. Počet krytých nákupných centier je dlhodobo v poklese, ktorý by mal pokračovať. Konkurencia internetových predajcov vytvorila tlak aj na mnohých iných tradičných predajcov. Výsledkom je, že s výnimkou REIT špecializujúcich sa na obchody so zmiešaným tovarom, veľkých diskontov a poskytovateľov služieb, ako sú autoservisy, sa maloobchod považuje za jeden z rizikovejších sektorov REIT.
Nevýhody REIT
Jednou z nevýhod REIT investovania je, že dividendy, ktoré akcionári dostávajú, sú vo všeobecnosti zdaňuje sa ako bežný príjem. Ostatné dividendy od bežných korporácií sa zvyčajne zdaňujú sadzbou kapitálových ziskov, ktorá je pre väčšinu ľudí 15 %. Bežné sadzby dane z príjmu sú zvyčajne vyššie, čo znamená, že väčšina dividend REIT vytvára väčšiu daňovú povinnosť ako iné dividendy. Asi tri štvrtiny dividend REIT sa podľa NAREIT považujú za bežný príjem.
Zatiaľ čo dividendy REIT majú tendenciu byť dlhodobo stabilné, celkový výnos vrátane zmien cien sa môže výrazne líšiť. Niekedy môžu REIT znížiť výkonnosť portfólia. V roku 2020 napríklad akciové REIT vygenerovali podľa NAREIT priemernú stratu 5.1 %. The Trhový index Russell 1000, medzitým vrátila zisk 21 %. A keď úrokové sadzby rastú, hypotekárne REIT často znižujú svoje dividendy.
Ako kúpiť REIT
REIT sú kótované na hlavných burzách vrátane New York Stock Exchange a Nasdaq. Obchodujú sa s nimi rovnako ako s bežnými akciami a dajú sa ľahko kúpiť pomocou tradičnej alebo online maklérskej alebo online obchodnej platformy. Na rozdiel od vlastníctva nehnuteľností, ktoré môžu byť nelikvidné, vlastníctvo REIT ponúka rovnakú likviditu ako iné akcie
Výber REIT na investíciu môže zahŕňať významný prieskum vrátane hodnotenia príjmu z prenájmu a dĺžky prenájmu súvisiacej nehnuteľnosti. Ďalším spôsobom, ako ísť, je investovať do podielového fondu REIT alebo fondu obchodovaného na burze. Tieto poskytujú a vysoký stupeň diverzifikácie spolu s rovnakými výhodami likvidity akcií REIT. Z dôvodu značného príjmu generovaného akciami REIT sa investori môžu rozhodnúť ponechať ich na daňovo zvýhodnenom účte, ako je napríklad IRA, aby si mohli odložiť dane.
Zrátané podčiarknuté
REIT sú široko oceňované investormi, ktorí hľadajú pohodlnú diverzifikáciu do nehnuteľností a spoľahlivý príjem. Akcie sa dajú ľahko nakupovať a predávať a ponúkajú jedny z najvyšších výplat dividend zo všetkých akcií. Investori však zvyčajne platia svoje individuálne sadzby dane z príjmu z dividend REIT a REIT sú tiež vystavené cyklu rozmachu a poklesu celého realitného priemyslu. Je tiež dôležité pochopiť rôzne typy REIT aby ste sa uistili, že ten, do ktorého investujete, vyhovuje vašim cieľom a rizikovému profilu.
Tipy na investovanie
REIT sú zdaňované a oceňované inak ako ostatné akcie a inteligentná investícia REIT si vyžaduje prehľad o odvetví a jeho mnohých premenných. Práve tu môže byť finančný poradca rozhodujúci pre váš úspech. Nájsť finančného poradcu nemusí byť ťažké. Bezplatný nástroj SmartAsset spojí vás s finančnými poradcami vo vašej oblasti za päť minút. Ak ste pripravení spojiť sa s miestnymi poradcami, ktorí vám pomôžu dosiahnuť vaše finančné ciele, začni teraz.
Než začnete investovať, budete si musieť vybrať cenné papiere, ktoré vyhovujú vašej tolerancii rizika. Môžeš určiť svoju toleranciu rizika hodnotením úrovne vášho pohodlia pri určitých investíciách.
Úver fotky: ©iStock.com/designer491, ©iStock.com/SL, ©iStock.com/Funtap
Príspevok Ako získať dividendy z REIT sa objavil najprv na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/popular-investment-really-good-idea-130020641.html