Ministerstvo spravodlivosti hovorí bankárom, aby sa priznali k svojim prečinom

Banky a iné korporácie, ktoré proaktívne hlásia možné zločiny zamestnancov vláde namiesto toho, aby čakali na odhalenie, dostanú podľa predstaviteľa ministerstva spravodlivosti miernejšie podmienky.

Ministerstvo spravodlivosti nedávno prepracovalo svoj prístup k presadzovaniu trestných činov v podnikaní s cieľom motivovať spoločnosti, aby vykorenili a zverejnili svoje prehrešky, Marshall Miller, hlavný pridružený námestník generálneho prokurátora, povedal v utorok o a banková konferencia v Marylande.

„Keď dôjde k nesprávnemu správaniu, chceme, aby spoločnosti zintenzívnili,“ Miller Hovoril som prítomní bankoví právnici a compliance manažéri. "Keď to spoločnosti urobia, môžu očakávať, že sa im bude dariť lepšie jasným a predvídateľným spôsobom."

Banky, v spojení s tokmi biliónov dolárov denne po celom svete, majú relatívne vysoké bremeno na presadzovanie požiadaviek na boj proti praniu špinavých peňazí a iných právnych a regulačných požiadaviek.

Majú však dlhú históriu neúspechov, často spôsobených bezohľadnými zamestnancami alebo zlými praktikami.

Odvetvie zaplatilo od finančnej krízy v roku 200 na pokutách viac ako 2008 miliárd dolárov, väčšinou spojené s jeho úlohou pri kolapse hypoték. 2018 súčet od KBW. Obchodníci a bankári boli tiež obviňovaní z manipulácie referenčných sadzieb, mien a trhov s drahými kovmi, krádeže miliardy dolárov z rozvojových krajín a prania špinavých peňazí narkobarónov a diktátorov.

Mrkva, ktorú predstavitelia spravodlivosti visia pred korporátnym svetom, zahŕňa prísľub, že spoločnosti, ktoré samy rýchlo nahlásia pochybenie, nebudú nútené priznať vinu, „bez priťažujúcich faktorov,“ povedal Miller. Tiež sa vyhnú tomu, že im budú pridelení interní dozorcovia nazývaní monitori, ak budú plne spolupracovať a zavádzať interné programy dodržiavania predpisov, povedal.

Prvý stimul má pre finančné firmy mimoriadnu váhu, pretože priznanie viny môže spôsobiť katastrofické problémy pre vysoko regulované subjekty; mohli by stratiť obchodné licencie alebo schopnosť spravovať klientske prostriedky, pokiaľ si nevyjednali regulačné výnimky.

„Posolstvo, ktoré by si každá spoločnosť mala vypočuť, je, že najlepším spôsobom, ako sa vyhnúť priznaniu viny – pre niektoré spoločnosti je to jediný spôsob, ako to urobiť – je okamžité nahlásenie samých seba a spolupráca, keď sa zistí pochybenie,“ povedal Miller.

Úradníci sa vo všeobecnosti snažili zabrániť neúmyselnému spusteniu kolapsu spoločností pomocou opatrení na presadzovanie práva po 2002 obvinenie účtovnej firmy Arthur Andersen viedlo k strate 28,000 XNUMX pracovných miest.

To však znamenalo, že v poslednom desaťročí zvyčajne vstúpili banky a iné spoločnosti dohody o odloženom trestnom stíhaní alebo iné opatrenia spojené s pokutami, keď sa zistia priestupky. napr. JPMorgan Chase vstúpil do DPA pre svoju úlohu v Pyramídová hra Bernie Madoff a škandál obchodovania s drahými kovmi, okrem iných nešťastí.

Dokonca aj v prípadoch, keď sa problémy okamžite nezistia, ministerstvo spravodlivosti pripisuje uznanie manažérom, ktorí poskytujú informácie úradom, povedal Miller. Ako dôvod uviedol nedávne odsúdenie Uberbývalý šéf bezpečnosti pre bránenie spravodlivosti ako príklad ich súčasných metód.

„Keď nastúpil nový generálny riaditeľ Uberu a dozvedel sa o správaní CSO, spoločnosť sa rozhodla zverejniť všetky fakty týkajúce sa kybernetického incidentu a obštrukčného správania CSO vláde,“ povedal. Tento krok vyústil do dohody o odložení trestného stíhania.

Spoločnosti budú tiež vnímané priaznivo pri vytváraní kompenzačných programov, ktoré umožňujú spätné získanie bonusov, povedal.

Posun v jeho prístupe v rámci celého oddelenia prichádza po ročnom preskúmaní jeho procesov, povedal Miller.

Miller tiež otriasol zoznamom nedávnych opatrení na presadzovanie práva súvisiacich s kryptomenami a naznačil, že agentúra skúmala potenciálnu manipuláciu trhov s digitálnymi aktívami. Nedávny kolaps FTX viedol k otázky o tom, či zakladateľ Sam Bankman-Fried bude čeliť trestnému stíhaniu.

„Oddelenie pozorne sleduje extrémnu volatilitu na trhu digitálnych aktív za posledný rok,“ povedal a dodal známy citát pripísať Berkshire HathawayWarrena Buffetta o odhaľovaní zlých činov alebo hlúpom riskovaní, „keď zhasne príliv“.

"Zatiaľ poviem len toľko, že tí, ktorí plávali nahí, majú veľa starostí, pretože ministerstvo to berie na vedomie," povedal Miller.

-S správami od Dana Mangana z CNBC