New Fintech ponúka vzácny ružový diamant maloobchodným investorom za 200 dolárov za akciu

Diamanty sú večné – pokiaľ si nekúpite zlomok jedného a nepredáte ho so ziskom. Fintech investičné platformy ponúkajú frakcionované akcie vo všetkom od komiksov po Picassovo maľby a nový startup teraz pridáva do mixu ďalšie aktívum sekuritizáciou vzácnych diamantov a drahokamov, hoci poplatky môžu byť pre maloobchodníkov vysoké.

Luxus spustil v stredu a plánuje predať 2,000 400,000 akcií svojho prvého kusu, ružového diamantu Argyle v hodnote 200 XNUMX dolárov, za XNUMX dolárov za kus, pričom tento mesiac čaká na schválenie SEC. Luxus, ktorý založili bývalá výkonná riaditeľka Blackstone Dana Auslander a Gretchen Gunlocke Fenton, bývalá redaktorka doplnkov vo Vogue a Glamour a manažérka pre styk s verejnosťou v Chanel, je prvou fintech platformou, ktorá sa špecializuje na predaj akcií vzácnych drahokamov a šperkov.

Auslander strávil sedem rokov v Blackstone, kým v roku 2008 odišiel, aby dohliadal na marketing a vzťahy s investormi v Harbinger Capital Partners, hedžovom fonde Philipa Falconeho, ktorý sa počas Veľkej recesie scvrkol z 26 miliárd dolárov na menej ako 10 miliárd dolárov. Posledné desaťročie radila iným hedžovým fondom, zbierala šperky a stýkala sa na Manhattane na Upper East Side, kde sa spriatelila so svojím spoluzakladateľom Gunlockom Fentonom. Dvojica vyzbierala 2.5 milióna dolárov v predzákladných peniazoch od investorov vrátane dizajnérky Veronicy Beard a bývalých kolegov Auslandera z Blackstone a zaviazala sa spustiť Luxus minulé leto.

„Vyzeralo to ako skutočne zjavná medzera, ktorú bolo potrebné vyplniť, a nikto to v skutočnosti nerobil,“ hovorí Auslander, generálny riaditeľ startupu. „Veríme, že zo strany retailových investorov je obrovský dopyt, pretože sa zaoberáme vecami, ktoré sú prírodným zdrojom. Sú to komodity, sú luxusným majetkom a sú to zberateľské predmety.“

Luxus sa spojil s newyorským klenotníkom Fredom Leightonom, aby získal 0.54 karátový diamant ťažený z bane Argyle v západnej Austrálii, ktorá pred zatvorením v roku 90 produkovala viac ako 2020 % svetových zásob ružových diamantov. Údaje od maklérskej firmy Australian Diamond Portfolio ukazujú že jeho trieda „efektných živých“ ružových diamantov sa od roku 2005 do roku 2020 zhodnotila viac ako päťnásobne, alebo o 11.5 % ročne, čím prekonala 500 % ročný zisk indexu S&P 7.3 v tomto období.

Investori, ktorí sa ženú za týmito vysokými výnosmi, budú musieť v porovnaní s jednoduchými obchodmi s akciami urobiť určité obete v oblasti likvidity a poplatkov. Luxus bude drahokam držať najmenej rok a Auslander očakáva, že väčšinu aktív predá do 18 mesiacov až troch rokov po uzavretí ponuky. Akcionári zaplatia správcovské poplatky za diamant Argyle vo výške 0.75 %. Po predaji diamantu investori zaplatia výkonnostný poplatok vo výške 20 % z akéhokoľvek zisku presahujúceho 8 % ročného zisku, podľa jeho ponúkajúci prospekt.

Transakčný model je podobný frakcionovanej platforme na investovanie do umenia Masterworks, ktorá vlani v októbri dosiahla ocenenie 1 miliarda dolárov a predáva akcie ikonických umeleckých diel, pričom si účtuje 1.5 % poplatok za správu a 20 % poplatok za výkonnosť zo všetkých ziskov. Ďalší startup s názvom Rally tiež umožňuje investorom nakupovať podiely zberateľských predmetov, ako sú zberateľské karty historických športov, komiksy, tenisky podpísané Michaelom Jordanom alebo Lamborghini z 1980. rokov. Rally si neúčtuje poplatky od investorov, ale zarába peniaze účtovaním poplatku za kótovanie pôvodnému vlastníkovi svojich aktív.

Prečo by teda každý drobný investor kupoval akcie zberateľského predmetu, ktorý nikdy fyzicky nebude vlastniť? Auslander hovorí, že jednotlivci cítia emocionálne spojenie so zberateľským majetkom – plus potenciál návratnosti investície.

"Keď som zistil, že Reg. [regulačné ustanovenie, ktoré uľahčuje požiadavky na zverejnenie pre určité cenné papiere] bolo k dispozícii pre nehnuteľnosti a pre bejzbalové karty a tenisky, povedal som, prečo to neurobiť pre vzácne drahokamy a šperky? ona povedala. „Mám veľkú osobnú náklonnosť k tejto triede aktív. Aspekt emocionálnej investície je pre mňa veľmi, veľmi zrejmý, ako si myslím, že bude pre mnoho žien.“