Teraz by mohol byť najlepší čas odísť do dôchodku s mesačnými dividendami

Napriek všetkej záhube a temnote tam vonku, nikdy nebol lepší čas ísť do dôchodku.

Viem, že to znie absurdne, ale je to tak, najmä ak plánujete odísť do dôchodku len z dividend. S pádom v roku 2022, ktorý zdrvuje ceny akcií – a zvyšuje dividendové výnosy – je najvyšší čas získať nejaké nadrozmerné výplaty za lacné!

Ale blue chips, ktoré si každý kupuje, sú nie odpoveď. Pretože aj pri výpredaji sa priemerný výnos akcií S&P 500 zvýšil na … 1.6 %.

V žiadnom prípade to nezníži a ani Treasury to nezrežú. Nákupom 10-ročného pri súčasnom výnose 3.8% získate len 19 500 $ ročne na dividendách z vášho príjmu na úrovni chudoby XNUMX XNUMX $.

Preto potrebujeme skutočný výnosy, nie „predstierané výplaty“, s ktorými sa väčšina ľudí uspokojí.

To je miesto, kde prichádza moja stratégia odchodu do dôchodku vo výške 500 1 dolárov. Krása tohto prístupu je v tom, že je škálovateľný. Máte 5,000 milión dolárov? Žiadny problém: vašich 10,000 XNUMX dolárov mesačne vyskočí na XNUMX XNUMX dolárov. A ide sa ďalej.

„Tajomstvo“ je tu jednoduché: preskočte lakomcov a choďte s nimi uzavreté fondy (CEF), ktoré sa môžu pochváliť vyššími výnosmi, než aké nájdete kdekoľvek inde. Nižšie klepneme na „miniportfólio“ troch CEF, ktoré splní prísľub odchodu do dôchodku vo výške 500 XNUMX dolárov.

Navyše, CEF – vrátane troch nižšie – držia akcie, ktoré už pravdepodobne vlastníte, takže ani nemusíte meniť investície, aby ste získali tieto veľké výplaty!

Zriedkavý predaj CEF, vďaka Fedu

O CEF píšem už takmer desaťročie a investujem do nich oveľa dlhšie a môžem povedať, že ich príjem a potenciál zisku dnes vyzerajú lepšie ako kedykoľvek inokedy v mojej investičnej kariére.

Dobré správy o inflácii spôsobili prudký nárast trhov, no väčšina aktív, vrátane CEF, je stále prepredaná. Stačí sa pozrieť, čo sa stalo s akciami, dlhopismi a nehnuteľnosťami za posledný rok.

Toto je zvláštne. V skutočnosti sa medvedí trh vo všetkých troch triedach aktív neuskutočnil od roku 2008. Trh teda v podstate predpovedá väčšiu recesiu, ako sme videli vtedy.

Ale dnes sme na úplne inom mieste. Teraz, na rozdiel od tých čias, sú banky v poriadku, pretože vykázali vyššie zisky, keďže rastúce sadzby zvýšili ich marže. Navyše nevidíme dôkazy o masovom prepúšťaní, hromadnom zabavovaní majetku alebo iných príznakoch dlhodobej nevoľnosti. To je dôvod, prečo zotavenie z konca roka zvýšilo akcie o 10% z ich minim v roku 2022 v čase písania tohto článku, pričom pravdepodobne budú ďalšie zisky.

Výnosy hviezdam – bez rizika mesačného výstrelu

S rastom cien však súčasné výnosy akcií a CEF klesnú. Preto je dôležité nakupovať hneď.

Poďme sa teda pozrieť na tie tri CEF, ktoré som už spomenul, ktoré vám okamžite poskytnú diverzifikované portfólio s vysokým výnosom, ktoré premení 500 5,000 dolárov na XNUMX XNUMX dolárov v mesačných dividendách, so silným potenciálom rastu navyše.

„Pripravený na odchod do dôchodku“ CEF č. 1: Žmurknite a zmeškáte túto 11 % výplatu

Dlhoroční čitatelia uznajú BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) pretože sme o ňom opakovane diskutovali v roku 2022. Ide o relatívne nový fond, ktorý riadi najväčšia svetová investičná spoločnosť (BlackRock má 10 USD bilión v aktívach).

Oživenie v technológiách (vďaka slabšej inflácii) a solídne portfólio rýchlo rastúcich firiem ako Monolitické energetické systémy (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TECH
ECH
) a Paylocity (PCTY) zlákali investorov CEF, aby sa bližšie pozreli na BIGZ. Rovnako aj diskont na čistú hodnotu aktív (NAV alebo hodnotu akcií, ktoré drží).

Zľava BIGZ 20.4% zvýrazňuje potenciál fondu niekoľkými spôsobmi. Na strane výnosov to znamená, že 11.4 % výnos fondu možno pokryť ziskom len 9.1 % z NAV (pretože výnos 11.4 % sa počíta z diskontovanej trhovej ceny, kým hodnota 9.1 % vychádza z per- podiel NAV).

Keďže technologický sektor za posledné desaťročie takmer zdvojnásobil výnos 9.1 % z NAV so 17.5 % anualizovanou hodnotou, dividenda BIGZ vyzerá veľmi udržateľne.

Táto 20% zľava však nebude trvať večne. Všimnite si, že pred výpredajom v roku 2022 sa BIGZ krátko obchodoval za nominálnu hodnotu – nie na rozdiel od iných technologických fondov BlackRock, ktoré sa väčšinu svojho života obchodovali za vysoké prémie. Ak sa BIGZ vráti k obchodovaniu za nominálnu hodnotu, akcionári, ktorí čakajú na nákup, získajú 9.1% výnos z trhovej ceny. Aj keď je to rovnako udržateľné ako súčasný výnos 11.4 %, dôvod nákupu teraz je zrejmý.

Aj keď odhliadneme od potenciálneho zisku, ktorý by ste pri čakaní minuli, vyššie uvedený graf ukazuje, ako oneskorenie vášho nákupu BIGZ len o krátky čas môže znížiť váš príjem o takmer 1,000 XNUMX $ mesačne! Grafy ako tento ukazujú, prečo obchodníci s príjmami milujú medvedie trhy.

CEF č. 2 „pripravený na odchod do dôchodku“: „Železný“ 12.5 % výnos z najlepších dlhopisov

Náš druhý CEF je Fond s obmedzeným príjmom Eaton Vance (EVV
VV
), ktorý vyvažuje dlh od rizikovejších (a teda aj výnosnejších) firiem menej rizikovým krátkodobým dlhom. Táto stratégia pomohla EVV udržať si dividendu, ktorá teraz prináša 12.5 %.

Pandémia a zníženie sadzieb takmer na nulu znížili príjmy EVV zo svojho portfólia. Napriek tomu vedenie udržalo výplaty stabilné, čím sa EVV dostala do oveľa lepšej pozície na udržanie dividendy.

To je veľká vec, pretože zľava 7.9% EVV tiež prispieva k udržateľnejšiemu výnosu. V dôsledku tohto zníženia je 12.5 % výnos EVV z trhovej ceny len 11.5 % výnos z NAV. Aj keď to znie vysoko, kroky Fedu spôsobili prudký nárast výnosov na trhu podnikových dlhopisov s vysokým výnosom.

So súčasným priemerným výnosom 8.7 % z dlhopisov s vysokým výnosom sa EVV môže jednoducho vyrovnať výnosom širšieho trhu a priblížiť sa k udržaniu svojich výplat. Ale keďže EVV rozdrvila trh, je pravdepodobné, že bude fungovať oveľa lepšie.

So spoľahlivým tokom príjmov 12.5 %. a vyšší výplatný potenciál, zľava EVV nie je pre tento svet dlhá. Už teraz vidíme, ako sa formuje jeho ďalší veľký posun smerom nahor.

Táto záverečná zľava tiež znamená, že môžeme očakávať vyššie kapitálové zisky, keďže EVV sa ešte v auguste obchodovalo za nominálnu hodnotu.

CEF č. 3 „pripravený na odchod do dôchodku“: 11.8 % platiteľ so zľavou na požičaný čas

Doplníme naše miniportfólio o Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), ktorá prináša 11.8 % a vlastní vysokokvalitné realitné investičné fondy (REIT) ako vlastník skladu Prologis
PLD
(PLD), samosklad REIT Verejné úložisko (PSA) a prenajímateľ obchodného centra Príjem z nehnuteľností
O
(BUĎ).

V posledných týždňoch sme tiež videli, ako sa zľava od AWP pomaly presadila.

Zdá sa, že v nadchádzajúcich mesiacoch je pravdepodobné, že sa obnoví predchádzajúci štandard fondu 2% diskontu, čo poskytuje potenciálny rast spojený s jeho 12% výnosom.

Skombinujte AWP s ďalšími dvoma vyššie uvedenými fondmi a získate expozíciu v oblasti globálnych nehnuteľností, vysoko výnosných podnikových dlhopisov a špičkových technológií. To je a veľmi vysoká úroveň diverzifikácie, ktorá znižuje vaše riziko a zároveň vyberáte 12 % dividendu nášho miniportfólia.

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov so stabilnými 10.2 % dividendami."

Zverejňovanie: žiadne