Rad týchto investorov je pripravený na rýchly rast v nasledujúcom desaťročí

Podľa novej správy spoločnosti McKinsey & Company je odvetvie správy majetku v USA pripravené na rast približne o 5 % ročne v priebehu nasledujúcich piatich rokov, pričom určité segmenty investorskej populácie zaznamenajú najväčšiu podporu.

Najmä tri podskupiny investorov vykazujú známky „významného a trvalého rastu“, uvádza sa v správe.

Patria sem ženy, noví investori, ktorí si prvýkrát otvorili maklérske účty počas pandémie COVID-19, a hybridní bohatí investori, ktorí spolupracujú s tradičnými finančnými poradcami aj s vlastnými účtami.

Viac od osobných financií:
Tieto podvody vás môžu stáť túto daňovú sezónu
Tu sú 4 spôsoby, ako znížiť účet za potraviny
Inflácia za posledný rok znížila mzdy o 1.7 %.

To znamená, že rok 2021 bol pre odvetvie správy majetku v USA celkovo zmiešaným rokom s rekordne vysokými klientskymi aktívami vo výške 38 biliónov USD, ale najpomalším dvojročným rastom výnosov od roku 2010, a to tempom 1 %.

„Hoci by sme povedali, že toto odvetvie bolo odolné, povedali by sme tiež, že nezostalo nepoškodené,“ povedala Jill Zucker, senior partner v McKinsey a jeden z autorov správy.

"Skutočne, odkaz pre správcov majetku je, že toto určite nie je chvíľa na uspokojenie," povedala.

Ženy už ovládajú asi 33 % investovateľných aktív – alebo 12 biliónov dolárov – v USA

A to sa pravdepodobne v nasledujúcom desaťročí zvýši, pričom sa očakáva, že muži z baby boomu zomrú a nechajú peniaze svojim manželkám, ktoré sú často mladšie a majú dlhšiu očakávanú dĺžku života.

Očakáva sa, že do roku 2030 budú americké ženy kontrolovať veľkú časť z 30 biliónov dolárov investovateľných aktív, ktoré vlastnia baby boomers.

Mladšie bohaté ženy sú tiež pripravené na rast, pretože sa čoraz viac zaujímajú o svoje financie. O 30 % viac vydatých žien robí finančné a investičné rozhodnutia v porovnaní s obdobím pred piatimi rokmi, poznamenal McKinsey.

Zatiaľ čo ženy majú tendenciu mať nedostatok sebadôvery, pokiaľ ide o investičné rozhodnutia, nechýbajú im kompetencie, poznamenal Zucker.

Pre finančných poradcov bude dôležité predvídať ich odlišné potreby, ako je napríklad zdôrazňovanie blahobytu rodiny pred investičným výkonom.

„Ženy hľadajú niečo trochu iné ako ich vzťah s inštitúciou na správu majetku,“ povedal Zucker.

Od začiatku roka 25 bolo otvorených viac ako 2020 miliónov nových účtov priameho sprostredkovania. Mnohé z týchto nových účtov vlastnia prví investori, keďže Američania dokázali počas pandémie ušetriť viac peňazí.

Prijatie bolo podporené vývojom vo finančnom odvetví, vrátane odstránenia provízií za online maklérstvo a zvýšeného prístupu k zlomkovým akciám.

Vysoké tempo rastu počas pandémie tu nemusí zostať. Podľa McKinsey však v nasledujúcich 10 rokoch dôjde k zrýchlenej expanzii, čiastočne kvôli nízkemu mediánu veku 35 rokov pre týchto angažovaných investorov.

Bohatší investori spolupracujú s tradičnými finančnými poradcami aj s vlastnými účtami.

V roku 2021 sa jedna tretina bohatých domácností – tých s viac ako 250,000 2 USD a menej ako 9 miliónmi USD v investovateľných aktívach – považovala za hybrid. Podľa McKinsey to znamená nárast o XNUMX percentuálnych bodov za tri roky.

Rast je spôsobený kombináciou túžby po ľudských radách a dostupnosti a jednoduchosti priameho investovania, tvrdí McKinsey.

"Je tu len túžba experimentovať, ktorú sme videli v iných aspektoch života ľudí počas pandémie, ktorú sme v správe majetku historicky nevideli," povedal Zucker.

Z tohto trendu budú najlepšie ťažiť správcovia majetku, ktorí ponúkajú priame sprostredkovanie aj ponuky poradcov, zistil výskum.

Pandémia môže mať trvalé následky na to, ako sa bohatí investori rozhodnú získať poradenstvo v oblasti správy majetku, pričom len 15 % sa teší na návrat na osobnú návštevu alebo návštevu pobočky. Asi 40 % investorov s vysokou čistou hodnotou s investovateľnými aktívami viac ako 2 milióny USD uviedlo, že pri stretnutiach so správou majetku uprednostňujú telefonické alebo videokonferencie.

Zvýšil sa aj podiel bohatých a mladších domácností, ktoré majú záujem o konsolidáciu svojich bankových a investičných účtov. Podľa McKinsey približne 53 % osôb mladších ako 45 rokov a 30 % osôb s investovateľnými aktívami od 5 do 10 miliónov USD uviedlo, že uprednostňujú konsolidáciu týchto vzťahov.

Tieto preferencie môžu byť spôsobené nízkymi poplatkami za správu, príležitosťou na vysoký výnos z vkladov a jednoduchosťou transakcií naprieč rôznymi druhmi účtov, zistil výskum.

Alternatívne aktíva – ako napríklad súkromný kapitál, súkromný dlh, nehnuteľnosti, infraštruktúra a prírodné zdroje – sa častejšie objavujú v individuálnych portfóliách. Asi 35 % 25- až 44-ročných investorov podľa McKinsey vykazuje zvýšený dopyt po týchto aktívach.

Investori sa navyše viac obracajú na digitálne aktíva vrátane kryptomien, tokenizovaných akcií, dlhopisov, stablecoinov, umenia a zberateľských predmetov. Investori pridávajú tieto aktíva z viacerých dôvodov, vrátane schopnosti získať expozíciu novým technológiám, ochrane pred infláciou, experimentovaniu alebo špekuláciám.