Odvetvia odolné voči recesii napumpujú vaše portfólio

Kľúčové jedlá

• Ako inflácia pokračuje – a Federálny rezervný systém zvyšuje úrokové sadzby, aby s ňou bojoval – recesia sa zdá byť čoraz pravdepodobnejšia
• Na kompenzáciu sa mnohí investori snažia investovať svoje ťažko zarobené doláre do „odvetví odolných voči recesii“
• Aj keď žiadne odvetvie nie je skutočne odolné voči recesii, niektoré odolávajú poklesom lepšie ako iné, vrátane zdravotnej starostlivosti, spotrebného tovaru a dopravy.
• Diverzifikujte svoje investície medzi rôzne triedy aktív, priemyselné odvetvia a trhové kapitalizácie môžu vaše portfólio ešte viac chrániť pred poveternostnými vplyvmi

Ako inflácia postupuje a Federálny rezervný systém zvyšuje úrokové sadzby zhodovať sa, hrozba odstúpenie sa javí ako vždy pravdepodobné. Počas recesie spotrebitelia míňajú menej, podniky menej predávajú – a investori v dôsledku toho trpia defláciou portfólií.

To však neplatí plošne. V skutočnosti môžete svoje portfólio chrániť pomocou akcií obývajúcich tzv.odvetvia odolné voči recesii.“ Aj keď nedokážu úplne vyvrátiť vplyv poklesu, môžu zmierniť najhoršie straty. Niektorí podniky odolné voči recesii môže dokonca priniesť pekný zisk, keď sa posunú ekonomické vetry.

Čo sú to „odvetvia odolné voči recesii“?

Priemyselné odvetvia odolné voči recesii sú odvetvia, ktoré majú historickú tendenciu odolávať recesii lepšie ako ich rovesníci. Môžete to nazvať aj investíciami obranné zásoby, pretože sú odolnejšie voči poklesu.

Technicky je názov nesprávny, pretože žiadne odvetvie alebo podnikanie nie je úplná recesia dôkaz. Myslite na ne skôr ako na recesie odolné: odvetvia, ktoré zaznamenávajú menej strát – alebo dokonca väčšie zisky – keď ekonomika zhorší. Nevýhodou je, že keď ekonomika rastie, tieto akcie môžu stagnovať alebo rásť oveľa pomalšie.

Ako zistiť, či je odvetvie odolné voči recesii

Čo robí priemysel odolným voči recesii, závisí od niekoľkých premenných.

Prvým je to, či priemysel poskytuje základné ľudské potreby alebo prioritné túžby. Skrátka, podniky budú menej pravdepodobne trpieť počas recesie, ak poskytujú tovary alebo služby, bez ktorých sa ľudia nemôžu (alebo nechcú) zaobísť.

Ďalším potenciálnym faktorom je, ak je obchodný model jedinečne navrhnutý tak, aby zarábal na hospodárskych poklesoch. Do tejto oblasti sa hodia firmy ako diskontní predajcovia alebo firmy, ktoré poskytujú údržbu a opravy na predĺženie životnosti položky.

Ukázalo sa, že niektoré odvetvia sú odolné voči recesii len na krátky čas, čo možno súvisí s dôvodom poklesu. Zvážte Peloton, NetflixNFLX
a Zoom – akcie, ktorým sa počas pandémie darilo vďaka globálnemu prechodu na prácu z domu.

Kvôli týmto odchýlkam nikdy nemôžete skutočne povedať, ktoré odvetvia sú „zaručene“ odolné voči recesii.

Priemysel je, samozrejme, len jedna vec. Je tiež dôležité pozrieť sa na medzeru spoločnosti, jej základy, ziskové marže a trhovú kapitalizáciu. To, že spoločnosť žije v odvetví, ktoré je odolné voči recesii, ešte neznamená, že je to skvelá stávka.

Odvetvia odolné voči recesii, ktoré je potrebné zvážiť pre vaše portfólio

To, či v budúcnosti bude recesia alebo nie, zostáva vo vzduchu. Kým sa tak nestane, nebude možné povedať, ktoré odvetvia boli tentoraz „odolné voči recesii“. Ale s historickým precedensom a trochou dohadov môžete urobiť veľmi vzdelaný odhad o tom, ktoré odvetvia mohol prekvitať.

Spotrebiteľské výrobky

Aj keď spotrebitelia sprísnia svoje rozpočty, existujú kategórie, ktoré sa nedajú úplne odstrániť. Snáď najvýznamnejšou z nich sú spotrebné výrobky.

Priemysel spotrebného tovaru je rozsiahly a zahŕňa všetko od potravín a čistiacich prostriedkov pre domácnosť až po cukríky a toaletný papier. Toto odvetvie má tendenciu fungovať dobre počas recesie, pretože je potrebné pre čistý a zdravý život. Dokonca aj keď ekonomika tankuje, ľudia stále potrebujú jesť, sprchovať sa a čistiť svoje domy.

Medzi významné spotrebiteľské akcie patria Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger a Costco Wholesale. Niektoré z týchto spoločností sa dokonca môžu pochváliť obchodnými portfóliami naplnenými menšími značkami, ktoré vyhovujú všetkým úrovniam rozpočtu a preferencií.

Previnilé radosti

Previnilé potešenie je menej odvetvím a viac kategóriou – to však neznižuje potenciál recesie týchto podnikov.

Kategória previnilých potešení zahŕňa akcie, ktoré sa venujú najmä nerestiam, závislostiam a zábavám na dobrý pocit. Zamyslite sa nad spoločnosťami, ktoré vyrábajú alebo predávajú alkohol, tabak, skúsenosti s hazardnými hrami alebo dokonca rastúci dosah produktov marihuany.

Keďže položky predávané týmito firmami sú často kombináciou návykovosti a odbúravania stresu v ťažkých časoch, ich predaj často zostáva stabilný (alebo dokonca stúpa), keď zasiahne recesia.

A mimochodom, Q.ai ponúka našu vlastnú súpravu Guilty Pleasures Kit, takže môžete investovať do zlozvykov, závislostí a – priznajme si to – zábavy, vďaka ktorým sa budete cítiť dobre.

Rozpočtové podniky

Podobne ako previnilé potešenie, aj rozpočtové podniky sú skôr kategóriou ako odvetvím. Napriek tomu stoja za zmienku ako investícia odolná voči recesii.

Keď spotrebitelia znížia svoje výdavky, jedným zo spôsobov, ako znížiť rozpočty, je prejsť od známych značiek k diskontným podnikom. To môže znamenať prechod z Whole Foods na Walmart a Dollar Tree, United Airlines na Spirit Airlines alebo Macy's na Poshmark.

Ak sa cítite obzvlášť šetrne, môžete do koša na zľavy vyhodiť aj reštaurácie ako McDonald's a Wendy's. Keď sa totiž rozpočty stiahnu, veľa ľudí prejde od luxusného jedenia k rýchlemu jedeniu.

Preprava a preprava tovaru

Potreby alebo nie, suroviny a hotové výrobky musia byť stále odoslané ich konečnému kupujúcemu. Tu prichádza na rad náklad a doprava.

Spoločnosti, ktoré prepravujú tovar po celom svete – letecky, po súši alebo po mori – budú aj naďalej nevyhnutnými výdavkami pre spoločnosti a zákazníkov všetkých smerov. Či už dávate prednosť UPS alebo Union Pacific, prepravné spoločnosti môžu urobiť solídnu investíciu do recesie.

utility

Rovnako ako potraviny, služby sú ďalšou nevyhnutnosťou, bez ktorej Američania nemôžu žiť. Jednoducho potrebujete vodu v potrubí, elektrinu vo vašom dome a vzduch vo vašich prieduchoch. Tieto odvetvia môžu profitovať aj z vládnej regulácie a dotácií počas recesie, čím poskytujú ďalšiu vrstvu ochrany.

Niekoľko utilitárnych stávok by mohlo zahŕňať PG&E, American Electric Power a American Water Works.

Zdravotná starostlivosť

Ďalšou nevyhnutnosťou, ktorú ľudia nemôžu alebo nechcú obmedziť, je zdravotná starostlivosť. Ľudia potrebujú svoje zdravie, aby mohli pracovať, hrať sa a relaxovať, bez ohľadu na ekonomickú klímu.

V dôsledku toho nemocnice, poisťovne a farmaceutické spoločnosti často zostávajú počas recesie stabilné. Ale priemysel sa netočí len okolo lekárskych centier a receptov – leukoplasty a aspirín sú tiež medicínske potreby.

Pre investorov to znamená, že sa môžete pozrieť za Pfizer a Moderna na oblečenie ako Johnson & Johnson a Walgreens, aby ste doplnili svoje portfólio.

Informačné technológie

Historicky si IT udržiavalo skôr cyklickú ako defenzívnu pozíciu. Ale ako moderný biznis – nie, moderný život – spolieha sa stále viac na technológiu, tieto zásoby sa stali takmer nevyhnutnými.

Tento sektor je tiež rozsiahly, vrátane spoločností, ktoré vyrábajú počítačový softvér a hardvér, polovodiče a dokonca aj internet. Ako investorovi to poskytuje veľa možností a robí z IT solídnu stávku na recesiu.

Komunikačné a digitálne služby

Podobne ako v prípade IT je komunikácia menej nevyhnutná pre život a viac pre vyvíjajúce sa obchodné potreby. To zahŕňa telekomunikačné spoločnosti ako Verizon, vyhľadávače ako Google, spoločnosti sociálnych médií ako Meta a streamovacie služby ako Netflix. Môžete dokonca hodiť do mixu výrobcov videohier, ako je Activision Blizzard.

Na jednej strane sa niektoré z nich (pri pohľade na vás, Netflix a Activision) do značnej miery považujú za dobrovoľné. Ale podobne ako previnilé potešenie, spotrebitelia sa jednoducho odmietajú vzdať svojej zábavy a rozptýlenia, keď ide do tuhého.

To znamená, že každá spoločnosť a recesia sa líšia, takže neexistujú žiadne záruky. Ale keďže odvetvia odolné voči recesii idú, telekomunikačné a digitálne služby môžu byť dobrou stávkou.

Nezabudnite na dôležitosť diverzifikácie

Výber odvetví odolných voči recesii je len jednou z úvah počas hospodárskeho poklesu. Ďalšou kľúčovou zložkou úspechu je udržanie a diverzifikované portfólio.

Jednoducho povedané, vloženie príliš veľkého kapitálu do príliš malého počtu spoločností môže koncentrovať vaše riziko do nebezpečnej miery. Keď sa tieto podniky zrútia – alebo zvyšok ekonomiky narastie – riskujete straty alebo chýbajúce zisky. Zrazu ste prešli od zabíjania počas recesie k šliapaniu vody počas obnovy.

Našťastie vyhnúť sa tomuto až príliš bežnému scenáru je hračka so silou diverzifikácie. A Q.ai ešte viac uľahčuje dosiahnutie ideálnej rovnováhy.

Vďaka širokému výberu investičných súprav, ktoré vyvažujú stupne rizika a potenciál odmeny, si investori môžu vybrať preferované alokácie. Vyberte si z investícií do budúcnosti, chráňte sa pred infláciou alebo sa rozhodnite pre ploty s rizikovejšími aktívami.

Prípadne si môžete vybrať z našich možností riadených AI, aby ste vyvážili svoje riziko nielen podľa portfólia, ale aj medzi portfólia, aby ste dosiahli túto dokonalú rovnováhu.

A čo je ešte lepšie, všetko je podporované umelou inteligenciou, aby vám poskytla tie najlepšie šance na budovanie dlhodobého bohatstva bez ohľadu na ekonomickú klímu.

Recesia, kto?

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI.