Produkty odolné voči recesii na vylepšenie vášho portfólia

Kľúčové jedlá

• As obavy z recesie a úrokové sadzby rastú, investori sa čoraz viac obávajú toho, ako by pokles mohol zasiahnuť ich portfóliá
• Jedným z najhorších krokov, ktoré môžu investori urobiť počas recesie, je kaucia z vášho portfólia
• Namiesto toho zvážte produkty odolné voči recesii, aby ste podporili svoje portfólio – a dokonca zachyťte rast, keď sa ekonomika zotavuje

Teraz ste už pravdepodobne unavení z počúvania o blížiacej sa budúcnosti odstúpenie. (A určite by ste neboli sami.) Napriek tomu je dôležité pripraviť sa na túto možnosť emocionálne a finančne. Koniec koncov, jedným z najhorších krokov, ktoré môžu investori urobiť, je nechať recesiu, aby ich zastihla nevedome, a v reakcii na to kauciou zo svojich portfólií.

Našťastie môžete toto riziko obísť včasnou kontrolou svojho portfólia a pochopením toho, čo riskujete v recesii. Potom zvážte, či tieto odolný voči recesii produkty môžu pomôcť odvrátiť najhorší pokles – alebo dokonca zvýšiť vaše zisky na druhej strane.

Krátko o produktoch odolných voči recesii

Recesie môžu byť škodlivé pre ekonomiky (a vaše portfólio) kvôli široko siahajúcej klesajúcej špirále.

Keďže spotrebitelia míňajú menej peňazí, podniky predávajú menej produktov a služieb. V reakcii na to spoločnosti často prepúšťajú pracovníkov alebo znižujú mzdy a dávky, čo prispieva k vyššej nezamestnanosti a nižším výdavkom.

Keď sa ziskové rozpätia a finančné vyhliadky nevyhnutne oslabia, trhy zakolísajú, čo vedie k deflácii portfólií a vyčerpaniu investičného potenciálu.

Nie každá investícia však trpí počas recesie rovnako. Produkty odolné voči recesii, ako sú niektoré akcie, dlhopisy a hotovostné investície, môžu zaznamenať menej strát alebo dokonca ziskov, keď sa ekonomika prepadne.

Majte na pamäti, že nie obchodné alebo investícia je skutočne recesia-dôkaz, pretože nikdy nie je zaručený zisk. Mnohé z nich sú však odolné voči recesii v tom, že pri zhoršení ekonomiky nemusia trpieť tak vážne ako iné podniky alebo investície. Často sa nazývajú „defenzívne investície“, pretože sú odolnejšie voči ekonomickým poklesom.

Navyše, mnohé investície, ktoré majú problémy na začiatku, sa môžu po zotavení ekonomiky zvýšiť. Aj keď tieto investície nezabezpečujú proti prebiehajúcej recesii, stále ich môžete zúročiť pridaním týchto investícií do svojej dlhodobej stratégie so zľavou.

Pamätajte: udržiavanie rovnováhy medzi rizikom a výnosmi je vždy dôležité. Ale pokiaľ ide o recesiu, nie je to len o tom, že vaše pozície idú in. Ide aj o to, kam investujete počas recesie.

To znamená, že sa pozrime na produkty odolné voči recesii, ktoré treba zvážiť pred možným hospodárskym poklesom. (A niekoľko na pohľadanie, keď už to začalo.)

zásoby

Keď zasiahne recesia, je lákavé utiecť z akcií a zachovať bohatstvo – ale to nemusí byť váš najmúdrejší krok. Aj keď sa ekonomika chveje, tzv.akcie odolné voči recesii” bude pravdepodobne naďalej generovať výnosy. Iné teraz môžu stratiť hodnotu, ale ak skočíte na spodné poschodie, môžete jazdiť na zotavení na druhej strane.

Akcie vyplácajúce dividendy

Kvalita akcie vyplácajúce dividendy môže poskytnúť dodatočný pasívny príjem v dobrých aj zlých časoch. Keď však zasiahne recesia, môžete hľadať špeciálne dividendových aristokratov a dividendových kráľov – spoločnosti, ktoré vyplácajú dividendy dôsledne celé desaťročia.

Nielenže je pravdepodobnejšie, že budú pokračovať vo vyplácaní počas recesie, ale môžu zaznamenať menšie alebo menšie cenové výkyvy ako napríklad rastové akcie. Táto pridaná stabilita môže vyrovnať krátkodobú volatilitu portfólia a zároveň podporiť váš príjem z obdobia recesie.

Spotrebné potreby a obranné zásoby

Defenzívne a spotrebné základné akcie môžu ďalej izolovať vaše portfólio na drsných trhoch. Tieto akcie môžete nájsť v odvetviach, na ktoré sa spotrebitelia priamo alebo nepriamo spoliehajú bez ohľadu na ekonomické protivetry, ako napríklad:

• Spotrebiteľské výrobky (potraviny, domáce potreby, skladové reťazce atď.)
• Previnilé radosti ako alkohol a tabak
• Doprava a preprava
• Inžinierske siete ako elektrina a voda
• Zdravotná starostlivosť vrátane drogérií, liečiv a poskytovateľov zdravotnej starostlivosti
• Poistenie vrátane poistenia domácnosti, auta a zdravotného poistenia

Zatiaľ čo mnohé z týchto odvetví len zriedka zaznamenávajú masívny rast, ich podstatnosť a všadeprítomnosť z nich robí neoceniteľné zabezpečenie počas poklesu.

Cyklické akcie

Cyklické akcie vydávajú spoločnosti, ktorých výkonnosť závisí od ekonomického cyklu. (Myslite na autá, nepodstatný tovar pre domácnosť, ako je nábytok a spotrebiče, reštaurácie a niektorých dodávateľov a výrobcov materiálov.)

Mnohé z týchto akcií patria medzi najviac zasiahnuté pri poklese ekonomiky. Ale keď sa ekonomika znovu otvorí, môžu sa tešiť z obrovských ziskov, pretože výdavky stúpajú a zisky sa vracajú.

Inými slovami: možno nebudete chcieť investovať do cyklických akcií, keď nastane recesia. Napriek tomu môžete zarobiť na ich nešťastí nákupom so zľavou uprostred recesie. Potom, keď sa ekonomika zotaví, môžete jazdiť na vzostupe na druhej strane.

Akciové fondy

Ak nechcete vyberať svoje vlastné akcie, akciové fondy majú radi ETFs a podielové fondy poskytnúť jednoduchšiu alternatívu. Tieto aktíva ponúkajú okamžitú diverzifikáciu a môžu vykazovať menšiu volatilitu ako koncentrovanejšie portfóliá počas neistých trhov. Navyše nemusíte tráviť veľa času správou svojho portfólia, keď sa voda rozbúri.

Indexové fondy sú obľúbeným druhom akciových fondov vo všetkých ekonomických podmienkach. Tieto fondy pasívne sledujú špecifické indexy – ako napríklad S&P 500 – aby zodpovedali trhovým výnosom.

Môžete tiež investovať do fondov špecifických pre dané odvetvie, ktoré poskytujú diverzifikovanú expozíciu v rámci daného výklenku. Existuje aj veľa fondov založených na cieľoch, ktoré pomáhajú investorom dosiahnuť konkrétne zisky, proti inflácii alebo si užite široký expozícia ESG.

Dlhopisy

Niektorí investori zvažujú dlhopisy byť relatívne bezpečnými investíciami v období ekonomickej nestability. Vo všeobecnosti ponúkajú garantované úrokové platby podľa pravidelného plánu až do splatnosti, čo môže poskytnúť záchranné lano počas poklesu. (Predovšetkým vládne dlhopisy, ktoré sú podporované vládou USA a nie korporáciami.)

Môžete si tiež vybrať z radu splatností alebo dokonca vybrať dlhopisy, ktoré platia úrokové sadzby naviazaný na inflácie (TIPY) pre dodatočnú ochranu.

A hoci dlhopisy tento rok zasiahli, keďže úrokové sadzby vzrástli, pred potenciálnou recesiou to nemusí byť zlé. Nižšie ceny dlhopisov teraz znamenajú možnosť nákupu so zľavou v porovnaní s budúcimi cenami.

Peňažné prostriedky a ich ekvivalenty

Hotovosť je kľúčovou zložkou väčšiny krátkodobé investičné stratégie navrhnuté na ochranu a rast hotovosti, ktorú budete potrebovať do 5 rokov. Aj keď aj účty s vysokým výnosom zvyčajne strácajú pôdu pod nohami kvôli inflácii, súčasné prostredie s vysokými sadzbami sa môže ukázať ako mimoriadne plodné v prípade potenciálnej recesie.

Sporiace účty s vysokým výnosom

Ako dokazuje názov, sporiace účty s vysokým výnosom sú vo všeobecnosti úročené vyššími sadzbami ako bežné sporiace účty. Tiež ponúkajú FDIC ochranu, doslova poistenie vašej hotovosti proti najhorším scenárom. S rastúcimi úrokovými sadzbami by mohli byť skutočným bezpečným prístavom v prípade hospodárskeho poklesu.

Depozitné certifikáty

Vkladové certifikáty alebo CD tiež platia vyššie ako priemerné úrokové sadzby a ponúkajú poistenie FDIC. Od sporiacich účtov sa však líšia v niekoľkých dôležitých veciach.

Ak chcete začať, CD zablokujú vaše prostriedky na určité časové obdobie v rozmedzí od niekoľkých mesiacov až po viac ako desať rokov. Ak sa pokúsite vybrať svoje prostriedky predčasne, môžete dostať pokutu.

Väčšina CD navyše platí garantovanú úrokovú sadzbu až do splatnosti. To znamená, že ak si teraz zablokujete vysokú úrokovú sadzbu, vaše prostriedky budú naďalej rásť touto rýchlosťou, aj keď trhové sadzby neskôr klesnú.

Ak nepotrebujete svoju hotovosť okamžite, CD sú skvelým miestom na ukladanie finančných prostriedkov počas recesie alebo prostredia s vysokými sadzbami. Svoje CD môžete dokonca „zoradiť“ a priebežne zablokovať kratšie splatnosti, až kým nebudete pripravení vyplatiť peniaze.

Účty peňažného trhu

Účty peňažného trhu vo všeobecnosti platia vyššie úrokové sadzby ako tradičné sporiace účty, pričom ponúkajú podobné možnosti písania šekov ako bežné účty. Ponúkajú tiež poistenie FDIC na ochranu vašich prostriedkov, hoci môžu uložiť požiadavky na výber alebo zostatok. Vďaka ich zvýšenému bezpečnostnému profilu sú ideálnym produktom odolným voči recesii pre krátkodobých investorov alebo investorov, ktorí sa vyhýbajú riziku.

sám

Pri tom všetkom je dôležité nepodceňovať sa ako produkt odolný voči recesii. Aj keď prídete o prácu alebo sa vám skrátia hodiny, môžete do seba investovať získavaním nových vedomostí, aby ste získali lepšiu prácu alebo preskúmali nové odvetvie. Môžete zvážiť účasť na workshopoch sponzorovaných prácou, online vzdelávacích kurzoch alebo sa dokonca naučiť nové zručnosti, ako je kódovanie alebo maľovanie.

Investícia do kariéry však nemusí byť vaším limitom. Mohli by ste vynaložiť určité úsilie na agresívne splatenie svojich dlhov pred potenciálnou recesiou, najmä s prízrakom vyšších úrokových sadzieb na obzore. Čím menej peňazí musíte v budúcnosti vložiť na účty, tým väčšiu bezpečnosť si počas krízy užijete.

Kto potrebuje produkty odolné voči recesii, keď máte AI?

Aj keď viete, čo hľadáte, výber najlepších produktov odolných voči recesii si vyžaduje veľa výskumu a energie. Našťastie existujú aj iné možnosti – konkrétne využitie sily umelej inteligencie, aby to za vás urobila.

Tu v Q.ai presne to ponúkame.

Začneme vám výberom odborne upravených investičných súprav, z ktorých každá je navrhnutá na dosiahnutie konkrétneho cieľa. (Základné súpravy? Skontrolujte. Rozvíjajúca sa technika? Máš to. Ochrana pred infláciou? Jasná vec.)

Odtiaľ naša umelá inteligencia preberá vedenie, aby si udržala vaše rozdelenie aktív a tolerancia rizika dokonale vyvážená. Pre väčší pokoj v duši môžete dokonca zapnúť Ochrana portfólia chrániť svoje zisky a minimalizovať riziko straty.

Nie, nemôžeme sľúbiť, že nič z toho bude odolné voči recesii – a nikto iný tiež nemôže. To, čo môžeme ponúknuť, je príležitosť nechať expertnú AI udržiavať vaše portfólio a reagovať na (alebo dokonca predvídať) pohyby trhu, ktoré vám pomôžu vybudovať väčšie dlhodobé bohatstvo.

Recesia alebo nie, to je silná vec.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI.

Kľúčové slovo: Výrobky odolné voči recesii