Septembrové údaje o inflácii a sporiteľoch Pozrite si striebornú podšívku pre rastúce sadzby

TL; DR

• Boli zverejnené údaje o inflácii za september a ceny za mesiac vzrástli o 0.4 %.

• To mierne znižuje ročnú mieru na 8.2 % z 8.3 % v auguste

• Očakáva sa, že sadzby budú naďalej rásť, ale to znamená, že sporiace účty sa v skutočnosti opäť začínajú úročiť

• Najlepšie týždenné a mesačné obchody

Prihlásiť sa k odberu bulletin Forbes AI aby ste zostali v obraze a dostávali naše investičné štatistiky, najnovšie správy a ďalšie informácie podporované AI každý víkend priamo do vašej schránky.

Hlavné udalosti, ktoré by mohli ovplyvniť vaše portfólio

Najnovšie údaje o inflácii boli zverejnené v piatok a je jasné, že tvrdý postoj Fedu k zvyšovaniu sadzieb ešte nestačil na zníženie cien. CPI vzrástol za mesiac september o 0.4 %, čo znižuje ročnú mieru inflácie (sotva) na 8.2 % z 8.3 % minulý mesiac.

To je pod opojnými výškami 9.1 %, ktoré sme videli v júni, ale klesá to ľadovcovým tempom.

Je to znásobené skutočnosťou, že mzdy nerastú rovnakým tempom. Napriek silnému trhu práce s prekvapivo nízkou mierou nezamestnanosti sú reálne mzdy v porovnaní s týmto obdobím minulého roka nižšie o -3 %. Tento údaj zverejnil tento týždeň v samostatnom vyhlásení americký úrad pre štatistiku práce.

Za posledný rok sa znížil nielen priemerný zárobok v reálnom vyjadrení, ale aj priemerný počet odpracovaných hodín. Znamená to, že celkovo sa reálny priemerný týždenný zárobok za posledných 3.8 mesiacov znížil o 12 %.

Napriek tomu je potrebné zdôrazniť, že miera inflácie sa uberá správnym smerom. Toto je teraz tretí mesiac po sebe videli sme zníženie ročnej miery inflácie a dá sa očakávať, že tento trend bude pokračovať vzhľadom na plán úrokových sadzieb Fedu.

Akciový trh bol všade na pozadí správ. Index S&P 500 spočiatku klesol o viac ako 2 %, potom došlo k úplnému obratu, aby na konci dňa vzrástol o neuveriteľných 2.6 %.

-

Výsledkom toho všetkého je, že ďalšie zvyšovanie sadzieb zo strany Fedu je takmer zaručené. Očakáva sa, že najbližšie zasadnutie začiatkom novembra povedie k zvýšeniu základnej sadzby minimálne o 0.75 percentuálneho bodu, pričom zvýšenie o celý percentuálny bod neprichádza do úvahy.

Toto je aj naďalej výzvou pre oblasti, ako je sektor bývania s priemernou 30-ročnou sadzbou hypoték neuveriteľných 7.08%. V júli minulého roka bolo možné rovnakú hypotéku mať s priemernou sadzbou 2.78 %. Ou.

Opäť to však nie sú všetky zlé správy. Sporitelia prvýkrát po veľmi dlhom čase zisťujú, že sporiace účty skutočne platia určitú úroveň úroku. Teraz kvôli vysokej inflácii stále ponúkajú negatívne reálne výnosy. Ale aj tak.

Dokonca sme svedkami príchodu nových hráčov do sporiteľskej hry a nie sú to len banky. Apple oznámil plány umožniť používateľom iPhone vkladať finančné prostriedky a odmeny z kreditných kariet na nový úročený účet. Rovnako ako pri iných finančných produktoch bude účet Apple prevádzkovaný prostredníctvom partnerstva so spoločnosťou Goldman Sachs.

Zatiaľ nemáme žiadne podrobnosti o úrokovej sadzbe, ktorú treba zaplatiť, ale je to ďalší príklad expanzie spoločnosti Apple do arény finančných služieb. Apple Pay sa stáva všadeprítomným, ponúkajú svoju vlastnú kreditnú kartu a v najbližších mesiacoch sa chystajú uvoľniť funkciu miesta predaja pre telefóny iPhone a ich program „kúp teraz, zaplať neskôr“.

Hlavná téma tohto týždňa od Q.ai

Je pravdepodobné, že v dohľadnej dobe neprestaneme hovoriť o inflácii, pretože to nevyzerá, že by sa v blízkej dobe vrátila do normálu. To znamená, že je ešte dosť času zvážiť jeho vplyv na vaše portfólio a podniknúť kroky na ochranu pred ním.

Zlato a iné vzácne kovy majú históriu, ktorá siaha tisíce rokov do minulosti, keď sa používali ako sklad bohatstva, mena a zabezpečenie proti rastúcim cenám. Už za starých Inkov a Egypťanov bolo zlato komoditou, ktorá bola v celosvetovom meradle považovaná za cennú. To je vážny rekord.

Napriek našim telefónom iPhone, elektrickým autám, platformám sociálnych médií a televíznym reality show si dnes stále ceníme zlato, rovnako ako v časoch starovekého Ríma.

Takže aj keď už to nemusí byť jediná investičná trieda, stále je to hlavný hráč a je to alternatívne aktívum, ktoré by mnohí investori mali zvážiť. Za pohľad stojí nielen zlato, ale aj iné drahé kovy ako striebro, platina a paládium.

Ale investovanie do alternatívnej triedy aktív, ako je táto, môže byť skľučujúce. Preto sme vytvorili Súprava drahých kovov. AI používame na predpovedanie očakávaných výnosov upravených o riziko počas nasledujúceho týždňa pre zlato, striebro, platinu a paládium a potom vyvažujeme súpravu medzi týmito kovmi investovaním do príslušných komoditných ETF.

Je to skvelý spôsob, ako sa dostať do kontaktu so zlatom a inými drahými kovmi bez toho, aby ste museli inštalovať ohňovzdorný trezor vo vašej pivnici.

Najlepšie obchodné nápady

Tu sú niektoré z najlepších nápadov, ktoré naše systémy AI odporúčajú na nasledujúci týždeň a mesiac.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Diagnostická zdravotná spoločnosť s dosť možno najhorším menom vo svojom sektore je jednou z našich Najlepšie nákupy na budúci týždeň s hodnotením A v oblasti kvality, technickej kvality a rastu. Tržby vzrástli o 50.4 % za 12 mesiacov do júla.

Bioterapeutika Aeglea (AGLE) – Biotechnologická spoločnosť je jednou z našich Najlepšie šortky na budúci týždeň s našou AI ich klasifikáciou C v technickej, nízkej hybnosti a hodnote kvality. Zisk na akciu za posledných 14.34 mesiacov klesol o -12 %.

Graftech International (EAF) – Priemyselný výrobca je jedným z našich Najlepšie nákupy na budúci mesiac s hodnotením A v našom faktore hodnoty kvality. Hrubý zisk vzrástol za 48.2 mesiacov do konca júna o 12 %.

Freshpet (FRPT) – Spoločnosť zaoberajúca sa krmivom pre domáce zvieratá je jednou z našich Najlepšie šortky na budúci mesiac s našou AI ich ohodnotil F v hodnote kvality a D v nízkej volatilite hybnosti. Zisk na akciu za posledných 54.76 mesiacov klesol o -12 %.

Naša AI Najlepší obchod s ETF na ďalší mesiac je investovať do argentínskych akcií, severoamerických prírodných zdrojov a energetických akcií a shortovať dlhopisový trh. Najlepšie kupuje sú Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF a iShares US Energy ETF. Najlepšie kraťasy sú iShares Floating Rate Bond ETF a Vanguard Short-Term Bond ETF.

Nedávno zverejnené Qbity

Chcete sa dozvedieť viac o investovaní alebo prehĺbiť svoje doterajšie znalosti? Qai zverejňuje Qbity na našom webe Centrum vzdelávania, kde môžete definovať podmienky investovania, rozbaliť finančné koncepty a zvýšiť úroveň svojich zručností.

Qbity sú stráviteľný a ľahko použiteľný investičný obsah určený na rozdelenie zložitých konceptov v jednoduchej angličtine.

Pozrite si niektoré z našich najnovších tu:

Všetci odberatelia newslettera dostanú a 100 $ bonus za registráciu keď vložia 100 $ alebo viac.