Mali by ste prepustiť zásoby kvôli inflácii?

Kľúčové jedlá

• Keď sa inflácia zvýši, Fed bude reagovať zvýšením úrokových sadzieb. Konečným výsledkom je volatilita trhu a dumping akcií.
• Je lákavé zbaviť sa akcií, aby ste likvidovali svoje aktíva v obdobiach neistoty.
• Nie všetky spoločnosti sú rovnako zasiahnuté vysokou infláciou, je dôležité upraviť svoje portfólio skôr, ako zlikvidujete svoje akcie.

S rastúcou infláciou v roku 2022, ktorá tento rok v júni dosiahla 40-ročné maximum, sme už začali vidieť dôsledky, ktoré sa odrážajú vo všetkom, čo kupujeme, na volatilitu na akciovom trhu. Včerajšok bol skvelým príkladom tejto volatility. Mnoho investorov počas roka predalo svoje akcie kvôli strachu z neistoty na trhu. Šepot o dlhšom období inflácie vedúcej k možnej dlhšej recesii naberá na objeme a rýchlosti.

Kedy inflácia stúpa, investori začnú zhadzovať akcie, keď na burze zasiahne panika. Zatiaľ čo sa Federálny rezervný systém snaží kontrolovať infláciu zvyšovaním úrokových sadzieb, dôsledky sa prejavujú na akciovom trhu, kde volatilita vedie k panickému predaju. Je nepopierateľné, že inflácia je desivá. Musíte sledovať, ako ceny všetkého okolo vás stúpajú, zatiaľ čo návratnosť vašej investície sa zmenšuje. To je v podstate dôvod, prečo sa myšlienka dumpingu zásob stáva bežná v obdobiach vysokej inflácie.

Budeme sa zaoberať myšlienkou dumpingu akcií kvôli inflácii a zameriame sa na to, čo potrebujete vedieť, aby ste nestratili ťažko zarobené peniaze a nevzdali sa budúcich výnosov.

Prečo ľudia zhadzujú akcie v takomto čase?

Ako sa blížime k oficiálnej recesii, mnohí investori sú nervózni z akciového trhu. Možno najvýznamnejším dôvodom je taká vysoká inflácia vedie k akciovému trhu volatilita. Pri takejto volatilite je bežné vidieť investorov paniku a likvidáciu svojich aktív, predaj akcií so stratou.

Prečo teda ľudia zhadzujú akcie kvôli vysokej inflácii?

Ekonomika sa spomaľuje

Vaša kúpna sila klesá, keď cena tovarov a služieb stúpa. Ekonomika sa vo všeobecnosti spomaľuje, pretože ľudia čakajú na návrat k stabilite. Keď sa tak stane, akcie spoločností na akciovom trhu začnú klesať. Preto mnohí investori začnú ukladať svoje akcie, pretože sú menej hodnotné ako kedysi.

Zvyšovanie úrokových sadzieb spôsobuje volatilitu

Keď inflácia začne stúpať, Fed začne konať zvýšením úrokových sadzieb na kontrolu inflácie. Dôsledkom je, že požičiavanie peňazí je drahšie, takže prebytočný kapitál sa z trhu odstráni. Keď úrokové sadzby stúpajú, mnohé spoločnosti majú problémy, pretože používajú dlh ako pákový efekt a zvyšujú sa aj úrokové platby z ich dlhu. Bežní ľudia pocítia účinky vyšších úrokových sadzieb, keďže bude drahšie požičať si peniaze na kúpu domu, nového vozidla alebo dokonca najnovšej technológie.

Investori nemajú radi neistotu

Nemôžeme podceňovať skutočnosť, že väčšina ľudí nemá rada neistotu, ktorá prichádza s recesiou, ktorá sa často spúšťa, keď Fed bojuje s vysokou infláciou a celá ekonomika má centrum. Bohužiaľ, od marca 2009 na dne veľkej recesie sme boli rozmaznaní býčím behom a solídnymi ziskami. Mnohí investori sa rozhodujú vyplatiť peniaze pri príznakoch našich súčasných ekonomických turbulencií.

Podľa niektorých je hotovosť kráľom

Návrat vášho princípu je pre niektorých ľudí dôležitejší ako návrat vášho princípu. Nie je nič horšie, ako sledovať, ako hodnota vášho investičného portfólia klesá a rozmýšľate, či sa vám niekedy podarí získať späť svoje financie. Pre ľudí, ktorí nemajú sklon k riziku alebo krátkodobých investorov, môže byť hotovosť hlavným podielom vo vašom portfóliu.

Inflácia spôsobuje, že cena všetkého rastie

Vysoká inflácia znamená, že všetko je teraz drahšie. Životné náklady stúpajú, takže ľudia môžu začať vyhadzovať svoje zásoby, aby mali prístup k svojej hotovosti. Pre väčšinu z nás je náročné rozhodnúť sa, ako bojovať so zvýšenými nákladmi na všetko. Toľko investorov sa rozhodne likvidovať svoj majetok.

Keď je inflácia vysoká, existujú lepšie investície

Výnosy akciového trhu sa nezdajú byť také pôsobivé, keď je inflácia nad 8%. To znamená, že ak na svojich peniazoch nezarábate aspoň 8 %, potom nestíhate. Investori budú hľadať lepšie spôsoby, ako investovať svoje peniaze, aby nemali pocit, že nerobia rozumné finančné kroky. Výsledkom je, že niektorí ľudia vyhodia akcie v prospech iných investícií (od zlata po nehnuteľnosti).

Rast podnikania sa spomaľuje

Podnikové investície sa stanú drahšie, keď Fed zvýši sadzby v boji proti inflácii. Keď sa to stane, podniky musia pozastaviť veľké projekty, pretože majú problémy s financovaním. To spôsobí, že niektoré akcie budú menej atraktívne, takže investori môžu začať predávať akcie, ak majú pocit, že spoločnosť nebude schopná rásť podľa očakávania.

Investori využívajú pákový efekt

Mnoho investorov na akciovom trhu tiež využíva pákový efekt tak, že si na investovanie do akcií berie pôžičky s maržou. Keď sa úrokové sadzby zvýšia, tieto pôžičky s maržou sa predražia a zrazu už nie je dobrý nápad podstupovať tieto riziká. Preto títo investori začínajú predávať a uvažujú o dumpingu svojich akcií pre lepšie investície.

Všetky tieto dôsledky vysokej inflácie majú rovnaký výsledok: akcie sa vypredávajú takmer bez ohľadu na cenu akcií. Mnohé spoločnosti so silnými finančnými výsledkami strácajú hodnotu tým, že sa nedopúšťajú vlastného previnenia. Keď investori začnú zhadzovať svoje akcie, začne sa panika na trhu a viac ľudí sa začne zbavovať svojich akcií. To vedie k dňom masívnych výpredajov, keď sa trhy vrhajú do nepokojov.

Mali by ste predávať akcie kvôli inflácii?

Oplatí sa predávať svoje akcie kvôli inflácii? Aj keď je ľahké nabádať vás k držaniu, realita je taká, že nie vždy bude ľahké sedieť na rukách a sledovať, ako vaše portfólio stráca hodnotu. Niektorí investori jednoducho potrebujú hotovosť na iné veci. Napriek tomu vám musíme pripomenúť staré investičné príslovie, že čas na trhu je lepší ako časovanie trhu.

Pre žiadneho investora je nemožné neustále vedieť, kedy bude správny čas na predaj vašich akcií pre najvyššie možné výnosy. Mohli by ste predávať na dne a potom ľutovať, že ste svoje akcie premeškali, pretože ste premeškali zotavenie a báli ste sa dostať späť. Nechcete prísť o dlhodobé zisky, pretože ste spanikárili a predali ste príliš skoro.

Je tiež potrebné poznamenať, že nie všetky akcie sú rovnako ovplyvnené infláciou. Keď ceny tovarov stúpnu, spotrebitelia sa môžu začať viac orientovať na rozpočet, takže začnú míňať menej, čo vedie k nižším príjmom pre niektoré podniky, ktoré by spadali do kategórie diskrečných výdavkov. Akcie v energetickom sektore však pravdepodobne budú môcť držať krok s infláciou pretože ľudia budú musieť stále míňať peniaze na služby. Iným odvetviam sa zvyčajne darí aj v časoch vysokej inflácie alebo recesie (napríklad zdravotníctvo alebo spotrebný tovar). Takže zatiaľ čo technologické spoločnosti môžu mať problém držať krok s infláciou, pretože spotrebitelia míňajú menej, ostatné spoločnosti budú naďalej spĺňať očakávania týkajúce sa príjmov.

Kedy by ste mali predať svoje akcie?

Niektorí ľudia sú dlhodobými investormi. Iní investujú krátkodobo (napríklad sporenie na svadbu, kúpu nového domu alebo iný krátkodobý cieľ). Budú scenáre, v ktorých má zmysel predať svoje akcie: napríklad ak potrebujete prístup k hotovosti na uskutočnenie veľkého nákupu v blízkej budúcnosti. Ak potrebujete peniaze na svadbu alebo zálohu na nový domov, možno budete chcieť zvážiť predaj svojich akcií.

Ale je to dôležité pripomenutie, že nikdy nie je dobrý nápad predávať svoje akcie v panike kvôli turbulentnému dňu na trhu. Ak sú vaše peniaze investované do spoločností alebo fondov, ktoré dosahujú dobrú výkonnosť, nemá zmysel dovoliť, aby vás volatilita trhu hnala do záplavy krátkozrakých rozhodnutí.

Môže existovať aj scenár, v ktorom nájdete investíciu, ktorá vám prinesie lepšie výsledky. Pri inflácii na úrovni 8% by ste museli nájsť investície s návratnosťou 8%, aby ste udržali krok. Ak v tomto období neistoty uvažujete o investícii do iného aktíva alebo možnom návrate na vysokú školu, aby ste si rozšírili svoje zručnosti, možno budete mať prospech z predaja svojich akcií.

Zrátané a podčiarknuté o inflácii a investovaní

Inflácia ovplyvňuje každú spoločnosť inak. Legendárna investičná filozofia Warrena Buffetta je, že by ste sa mali báť, keď sú ostatní chamtiví, a chamtiví, keď sa ostatní boja. To sa ľahšie povie, ako urobí, nikto nechce vidieť, ako hodnota jeho účtov klesá. To znamená, že stále môžete investovať svoje peniaze v časoch vysokej inflácie a volatility trhu.

Môžete tiež urobiť svoje portfólio defenzívnejším, aby ste zvládli neisté časy. Pozri sa na Súprava na nafukovanie Q.ai a chráňte svoje investície pred poklesom hodnoty. Ešte lepšie je, že sa môžete aktivovať Ochrana portfólia kedykoľvek, aby ste ochránili svoje zisky a znížili straty, bez ohľadu na to, do akých odvetví investujete.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI. Keď vložíte 100 USD, pridáme na váš účet ďalších 100 USD.