Daňové úľavy nie sú hlavným dôvodom pre filantropiu s vysokou čistou hodnotou

Podľa inauguračného úradu BNY Mellon Wealth Management daňové úľavy nie sú primárnym stimulom pre filantropiu medzi ultrabohatými. Štúdium charitatívneho darcovstva.  

Správa, ktorá sa pýtala 200 jednotlivcov s majetkom od 5 miliónov do viac ako 25 miliónov dolárov, zistila, že tromi hlavnými motivátormi boli osobná spokojnosť, spojenie s vecou alebo organizáciou a zmysel pre povinnosť v súvislosti s vrátením.

Naopak, daňové výhody patrili medzi posledné tri dôvody darovania peňazí na charitu, ukazujú zistenia.

Viac od osobných financií:
Kupujúci robia ústupky, aby získali dom. Čo robia
Čo robiť, kým čakáte na odpustenie študentskej pôžičky
Na čo myslieť pri sporení na krátkodobé ciele

„Zistenia v štúdii BNY Mellon nie sú prekvapujúce,“ povedal Juan Ros, certifikovaný finančný plánovač z Forum Financial Management v Thousand Oaks v Kalifornii. "Údaje boli z roka na rok veľmi konzistentné, najmä pokiaľ ide o motiváciu darcov."

„Dane sú peknou vedľajšou výhodou a niekedy môžu byť dane katalyzátorom rozsiahlejšej diskusie o charitatívnych cieľoch, ale dane nie sú primárnym dôvodom, prečo ľudia dávajú,“ povedal Ros.

Podľa správy, ktorá sa pýtala medzigeneračných investorov v celej krajine, je medzi mileniálmi a generáciou X väčší záujem o filantropiu. 

Podľa správy má takmer tri štvrtiny mileniálov s vysokým čistým majetkom a 8 z 10 investorov Gen X stratégiu charitatívneho darovania.

„Mladšie generácie sú viac naklonené dobročinnosti a viac im záleží na dopade,“ povedal David Foster, CFP a zakladateľ Gateway Wealth Management v St. Louis. "Zatiaľ nemajú veľa peňazí v porovnaní so staršími generáciami, ale keď ich budú mať, krajina darcov bude vyzerať úplne inak."

A čo viac, mladší bohatí investori častejšie vyhľadávajú poradcov, ktorí zdieľajú ich hodnoty, povedal. "Ich peniaze a ich hodnoty sú neoddeliteľne spojené spôsobom, akým peniaze a hodnoty vášho staršieho klienta nie sú."  

V skutočnosti, zatiaľ čo 62 % opýtaných súhlasilo s tým, že je „dôležité“, aby ich majetkový poradca chápal ich hodnoty, pričom vyššie percento je medzi mileniálmi, Gen X a investormi s majetkom aspoň 25 miliónov dolárov.

Správa tiež ukazuje posun v daroch za posledných pár rokov, pričom väčšina investorov s vysokým čistým majetkom dáva viac od začiatku pandémie.

Je však ťažké predpovedať, či bude rast pokračovať, keďže charitatívne dary sú vo veľkej miere spojené s akciovým trhom, podľa Giving USA, ktorá sleduje americkú filantropiu už viac ako 60 rokov.

Napriek tomu sú odborníci optimistickí, pokiaľ ide o budúcnosť darcovstva.

„Spojené štáty boli vždy veľkorysou krajinou a filantropia je súčasťou našej kultúrnej DNA,“ povedal Ros z Forum Financial Management.