Daňová príprava: 10 mýtov, ktorým sa treba vyhnúť

Sezóna daňových príprav je v plnom prúde. Keď budete pripravovať svoje priznanie za rok 2021 a rôzne formuláre a harmonogramy, určite sa vyhnite nakupovaniu bežných daňových mýtov, ktoré vás môžu stáť veľké peniaze.

X

Daňové mýty majú zvyčajne korene v zbožnom želaní. Ale v zásade, ak si pomýlite daňový mýtus so skutočnosťou, môže to viesť k chybám v príjmoch, ktoré uvádzate, a zrážkam, ktoré vykonávate. A tieto výpadky vás môžu stáť skutočné peniaze vo forme daní, pokút a úrokov.

Daňová príprava: Vyhnite sa týmto mýtom

Aby sme vám pomohli vyhnúť sa takýmto chybám, tu je 10 daňových mýtov, pred ktorými poprední finanční poradcovia varujú daňových poplatníkov, aby sa vyhýbali.

Mýtus o daňovej príprave: Podanie daňového predĺženia znamená, že svoj daňový účet môžete zaplatiť neskôr.

reality: „Získanie predĺženia vám umožní podať daňové priznanie neskôr,“ povedal Will Vaughan, poradca pre bohatstvo v poradenskej firme RegentAtlantic. "Stále však musíte zaplatiť svoj neuhradený daňový doklad do pôvodného termínu na podanie, aby ste sa vyhli sankciám a úrokom."

Mýtus o daňovej príprave: Kapitálové zisky z investícií vás môžu dostať do vyššieho daňového pásma.

reality: Dlhodobé kapitálové zisky a kvalifikované dividendy sa zdaňujú oddelene od vášho bežného príjmu, hovorí Vaughan. „To znamená, že aj keď dlhodobé kapitálové zisky môžu zvýšiť váš daňový účet, nikdy vás nepotlačia do vyššej bežnej daňovej skupiny,“ povedal.

Mýtus o daňovej príprave: Výnosy z dividend a úrokov nižšie ako 10 USD sa nemusia uvádzať.

reality: Úroky a dividendy nižšie ako 10 USD sa zvyčajne neuvádzajú na daňových formulároch 1099-DIV alebo 1099-INT. Napriek tomu musia daňoví poplatníci nahlásiť a zaplatiť daň z týchto súm, vrátane súm nižších ako 10 dolárov pri podávaní federálnych daní, hovorí Nilay Gandhi, hlavný finančný poradca v Vanguard Personal Advisor Services.

Sú vaše dávky sociálneho zabezpečenia zdaniteľné?

Mýtus o daňovej príprave: Dávky sociálneho zabezpečenia nie sú predmetom dane.

reality: Výhody môžu byť zdaniteľné. To, či daňovníci podliehajú zdaneniu svojich dávok sociálneho zabezpečenia, závisí od ich celkového príjmu vrátane príjmu z iných zdrojov, ako je práca a dôchodok, hovorí Gándhí. Závisí to aj od ich stavu podania.

Mýtus o daňovej príprave: Ak nedostanete formulár 1099 alebo iné daňové formuláre pre určitý príjem, nemusíte tento príjem oznamovať.

reality: "Extrémne nesprávne," povedal Hayden Adams, riaditeľ daňového a finančného plánovania pre Schwab Center for Financial Research. „Aj keď nedostanete formulár 1099 alebo iné daňové formuláre, stále musíte nahlásiť všetky príjmy, ktoré ste dostali, IRS. To zahŕňa všetky hotovostné platby, príjmy z prenájmu, vedľajšie príjmy alebo akékoľvek iné formy platieb vrátane príjmov z výmenného obchodu.“

Je kryptomena zdanená?

Mýtus o daňovej príprave: Kryptomena nepodlieha dani.

reality: "Kryptomena je zdanená rovnako ako ostatné investície," povedal Adams. „Takisto podlieha daniam z kapitálových výnosov, rovnako ako akékoľvek iné aktívum. Ak predávate krypto aktíva so ziskom, môže byť zdanené krátkodobými alebo dlhodobými sadzbami dane z kapitálového zisku v závislosti od doby držby. Okrem toho, ak použijete krypto na nákup niečoho ako auto alebo televízor, IRS túto transakciu považuje za predaj kryptomeny. V dôsledku toho by ste mohli mať zdaniteľný zisk, ktorý musíte uviesť vo svojom daňovom priznaní.“

Mýtus o daňovej príprave: Podanie upraveného priznania pravdepodobne spustí audit.

reality: "Nepravda," povedal Schwabov Adams. „Vo všeobecnosti podanie zmeneného a doplneného priznania nezvyšuje pravdepodobnosť, že bude kontrolovaný IRS. Ak si zaslúžite vrátenie peňazí, určite chcete podať opravné priznanie, aby ste dostali dlžné peniaze.“

Mýtus o daňovej príprave: Peniaze zarobené v zahraničí, napríklad z podnikania, nie sú v USA zdaniteľné

reality: "Nie je to tak," povedal Adams. Vo svojom daňovom priznaní v USA musíte uviesť všetky príjmy z akýchkoľvek zdrojov. „Na zahraničné dane, ktoré platíte, sú k dispozícii daňové odpočty a kredity. Ale aj tak musíte tento príjem uviesť v daňovom priznaní.“

Mýty o dani z darov a nehnuteľností

Mýtus o daňovej príprave: Príjemca veľkého daru musí z prijatej sumy zaplatiť daň.

reality: Daň z darovania, ak je splatná, platí darca, nie príjemca, hovorí Vaughan z RegentAtlantic. Darca musí podať daňové priznanie k dani z darov (formulár 709), ak je dar v roku 2021 väčší ako ročná vylúčená suma 15,000 2022 USD. Výnimka z roku 16,000 je 2021 11.7 USD. Kedy však musí darca s jedným podávačom skutočne zaplatiť daň z darovania? Ak ich kumulatívne dary počas života a z ich majetku po smrti v roku 2022 dosiahli viac ako 12.06 milióna dolárov. Ak zomrú v roku XNUMX, hranica je XNUMX milióna dolárov.

Mýtus o daňovej príprave: Vaše dieťa v stredoškolskom veku má neobmedzený priestor na to, aby sa prehlásilo za závislé od rodiča s nižším príjmom a majetkom. Táto voľba môže zlepšiť ich šance na získanie federálnej finančnej pomoci pre vysokú školu.

reality: Nie, pravidlá týkajúce sa závislého statusu na žiadostiach o pomoc sa môžu líšiť od pravidiel pre závislý status v daňovom priznaní, hovorí Roger Young, Thought Leadership Director pre T. Rowe Price. Nezaopatrený študent so zosobášenými rodičmi musí nahlásiť finančné informácie za oboch rodičov v žiadosti o pomoc, a to aj v prípade, že dane podávajú samostatne. Ak sú rodičia rozvedení? Študent uvádza finančné informácie o rodičovi, s ktorým žil počas roka alebo ktorý poskytol väčšiu finančnú podporu.

Nasledujte Paula Katzeffa ďalej Twitter na @IBD_PKatzeff tipy týkajúce sa plánovania odchodu do dôchodku a aktívneho spravovania portfólií, ktoré neustále dosahujú lepšie výsledky.

TIEŽ SA TI MÔŽE PÁČIŤ:

Prezrite si zoznamy akcií IBD a získajte hodnotenie úspešnosti / nevyhovenia pre všetky svoje akcie pomocou IBD Digital

Potrebujete toľko dôchodkových úspor vo vašom veku a príjme

Vyskúšajte novú diskusnú skupinu IBD naživo

Ako dlho vydrží váš dôchodok 1 milión dolárov?

Zdaňuje sa váš príjem zo sociálneho zabezpečenia?