Daňová stratégia, ktorá môže kompenzovať straty – ale investori musia konať hneď

Investori môžu túto zimu dostať budíček, čo sa týka daní, no nemusí to tak byť.

Podľa Bena Slavina z BNY Mellon je kľúčový čas na predaj stratových investícií v poriadku znížiť kapitálové zisky. Varuje, že čakať do januára alebo februára môže byť neskoro.

„Investorov podielových fondov čaká celkom nepríjemné prekvapenie,“ povedal pre CNBC globálny šéf ETF spoločnosti.ETF Edge" minulý týždeň. „Mnoho spoločností podielových fondov už poskytlo odhady na svojich webových stránkach, takže investori sa môžu pozrieť a zistiť, aké by boli ich očakávania v súvislosti s kapitálovými ziskami a aký druh daňového vyúčtovania dostanú na konci roka. rok.”

S hlavnými indexmi nižšími za rok Slavin tvrdí, že stratégia má širokú príťažlivosť.

"Nie je to len o zbere strát," povedal. „Je to správne obdobie roka pozrieť sa na portfólio, ktoré máte, a pochopiť, ako sa na týchto trhoch umiestniť. Je to dvojsečná zbraň."

Matt Bartolini zo State Street Global Advisors tiež vidí výhody pre investorov, ktorí chcú kompenzovať daňové straty a zostať na trhu.

„Vlastníte podielový fond, ktorý sleduje širokú základňu amerických akcií. … Tento podielový fond môže byť v skutočnosti zostavený tak, aby vyplácal dividendy z veľkých kapitálových ziskov kvôli strate spojenej s celkovým portfóliom,“ povedal generálny riaditeľ firmy v rovnakom segmente. "V tomto okamihu predajte tento podielový fond a potom si kúpte súvisiace ETF, a preto si budete môcť udržať svoju trhovú expozíciu a získať tieto straty v niektorých z týchto oblastí na trhu."

Bartolini povedal, že investori môžu tiež predávať široko založené ETF a nakupovať späť do iných, ktoré pokrývajú podobný trh.

„Jednou z taktík, ktoré sa používajú v portfóliách klientov pri zbere daňových strát, je jednoducho znížiť vaše náklady, ísť do nižšej nákladovej expozície, zozbierať nejaké straty a zachovať túto alokáciu do trhovej expozície, ako sú americké akcie, ako napríklad rozvíjajúce sa trhy. trhové akcie,“ povedal.