Budúcnosť investovania: Fintech 50 2022

Informovali Jonathan Ponciano a Hank Tucker

Lhroziace zvyšovanie úrokových sadzieb, ruská vojna proti Ukrajine a prudko rastúca inflácia spôsobili tento rok zmätok na akciovom trhu, no tieto štyri investujúce fintechy si napriek nepokojom získali milióny zákazníkov a miliardy dolárov v aktívach.

Výbušná popularita alternatívnych investícií podnietila ohromujúci rast spoločnosti iCapital so sídlom v New Yorku, ktorá sa vracia do ForbesFintech 50 už piaty rok po sebe po získaní 500 miliónov dolárov od investorov v roku 2021. Platforma pomáha finančným poradcom a starším inštitúciám ako UBS a BlackRock diverzifikovať portfóliá ich bohatých klientov investíciami do rizikového kapitálu, nehnuteľností, štruktúrovaného dlhu a ďalších — a teraz obsluhuje aktíva v hodnote viac ako 125 miliárd USD, čo predstavuje nárast o 70 % za jeden rok. Je toho ešte viac: Koncom minulého mesiaca iCapital uviedol, že expanduje na anuitný trh akvizíciou fintech platformy Simon, ktorá minulý rok pomohla vydať viac ako 48 miliárd dolárov v štruktúrovaných investíciách a anuitách.

Robinhood, ktorý zjavne chýbal na tohtoročnom zozname, sa stal nespôsobilým po tom, čo v júli vstúpil na burzu s rekordnou hodnotou 30 miliárd dolárov. Po divokom roku akciového trhu klesli akcie Robinhood o viac ako 83 % podľa počtu používateľov a objemu obchodov. ponoril z minuloročných rekordov. Sociálne uvedomelá neobanka Aspiration, ktorá v auguste uviedla, že vstupuje na burzu prostredníctvom špeciálnej akvizičnej spoločnosti, tiež klesá, hoci ešte nezačala obchodovať.

Namiesto nich na Fintech 50 debutuje broker Public.com necelé tri roky po svojom spustení v septembri 2019. S pomocou investícií od miliardára Shari Redstone, hráča NFL JJ Watta a influencera Caseyho Neistata sa počet používateľov Public zhruba strojnásobil na 3 milióny za posledný rok. Platforma tiež rýchlo rozšírila svoju ponuku nad rámec akcií – tento rok pridala podporu pre nezameniteľné tokeny, umenie, nehnuteľnosti, kryptomeny a ďalšie.

Ďalšími, ktorí sa tento rok opäť objavia na Fintech 50, sú 401(k) správcovská smernica, ktorá v apríli prekročila hodnotu aktív viac ako 6 miliárd dolárov, a mobilná aplikácia Stash, ktorá teraz ponúka kryptomeny popri svojich investičných, bankových a dôchodkových ponukách.

Tu sú najinovatívnejšie investičné spoločnosti v oblasti fintech:

vodítko

Spravuje plány 401 (k) pre malé podniky za základný poplatok 49 USD mesačne plus 8 USD na zúčastneného zamestnanca. Partneri s poskytovateľmi mzdových služieb vrátane Square, Intuit, Gusto a ADP. Nové štátne zákony, ako napríklad zákon v Kalifornii, ktorý vyžaduje, aby podniky s piatimi alebo viacerými zamestnancami ponúkali plán dôchodkového sporenia do 30. júna, pomáhajú stimulovať rast. V apríli začala ponúkať SEP IRA aj pre živnostníkov.

Centrála: Austin, Texas

Financovanie: 344 miliónov dolárov od General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital a ďalších

Najnovšie ocenenie: 1.15 miliárd dolárov

Bona fides: Spravuje viac ako 30,000 401 malých podnikov 50(k), čo predstavuje nárast o XNUMX % oproti minulému roku.

Spoluzakladatelia: CEO Kevin Busque, 43, predtým spoluzakladateľ nezávislého trhu práce TaskRabbit; technický riaditeľ Mike Nelson, 34 rokov; hlavný produktový riaditeľ Jeremy Caballero, 39.

iCapital

Spája viac ako 10,000 25,000 finančných poradcov a ich státisíce klientov s vysokým čistým majetkom k private equity, súkromným dlhopisom, rizikovému kapitálu, nehnuteľnostiam a hedžovým fondom s investíciou len 1 10 USD do jedného fondu, čo je oveľa menej ako tradičné minimá pre tieto fondy. , ktorá sa môže pohybovať od 140 milióna do XNUMX miliónov dolárov. V súčasnosti poskytuje svoju službu „bielej značky“ viac ako XNUMX firmám vrátane Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank a Goldman Sachs.

Centrála: Mesto New York

financovania: 765 miliónov dolárov od BlackRock, WestCap, Temasek a ďalších

Najnovšie ocenenie: $ 6 miliardy

Bona fides: Aktíva investované prostredníctvom platformy narástli na približne 20 miliárd USD, čo predstavuje nárast o približne 70 % za jeden rok, čiastočne vďaka expanziám v Európe a Ázii.

Spoluzakladatelia: CEO Lawrence Calcano, 59, 17-ročný veterán Goldman Sachs; riadiaci partneri Dan Vene (46) a Nick Veronis (57).

Public.com

Sprostredkovateľská aplikácia, ktorá ponúka bezprovízne investovanie do akcií, ETF a krypto, ako aj čiastočné obchodovanie s NFT a inými zberateľskými predmetmi a možnosť používateľom zdieľať svoje portfóliá a obchody – ak chcú. Minulý rok spoločnosť Pulse prestala prijímať platby za tok objednávok, čo je kontroverzná prax, na ktorú sa stále spoliehajú súperi vo voľnom obchode, ako je Robinhood, a predstavila voliteľnú funkciu tipovania. V apríli spustila ďalší nový zdroj príjmov – službu „Pulse“, ktorá umožňuje spoločnostiam, ktoré chcú propagovať svoje akcie, platiť za údaje o retailových investoroch a držať radnice. Medzi prvých zákazníkov patria buzzy cannabis Stock Tilray a Dubai ride-hailer Swvl.

Centrála: Mesto New York

financovania: 310 miliónov dolárov od spoločností Accel, Greycroft, Tiger Global Management a ďalších

Najnovšie ocenenie: $ 1.2 miliardy

Bona fides: Používateľská základňa explodovala na tri milióny z menej ako jedného milióna na konci roka 2020.

Spoluzakladatelia: Spoluvýkonní riaditelia Jannick Malling (34) a Leif Abraham (36) – sérioví podnikatelia pochádzajúci z Dánska a Nemecka.

Stash

Aplikácia Stash ponúka čiastočné investovanie do akcií a ETF, IRA, bežné účty a debetnú kartu, ktorá odmeňuje nákupy zlomkovými akciami späť za paušálny mesačný poplatok od 1 do 9 USD. V januári zaviedla Smart Portfolio, portfólio spravované Stashom, ktoré zodpovedá tolerancii investora k riziku, s minimálnou investíciou 5 USD a 4 % až 6 % alokáciou do kryptomien. Už 500,000 101 používateľov vložilo peniaze do inteligentných portfólií. Minulé leto Stash získal platformu finančnej gramotnosti PayGrade a premenoval ju na StashXNUMX, ktorá ponúka bezplatný vzdelávací obsah pre študentov, učiteľov a rodičov.

Centrála: Mesto New York

financovania: 467 miliónov dolárov od Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries a ďalších

Najnovšie ocenenie: $ 1.3 miliardy

Bona fides: Tržby vzrástli o 65 % na 86 miliónov USD v roku 2021, zatiaľ čo platiaci zákazníci vzrástli z 1.8 milióna na 2.4 milióna.

Spoluzakladatelia: Generálny riaditeľ Brandon Krieg (47) a prezident Ed Robinson (38), ktorí sa stretli pri práci v tíme elektronického obchodovania Macquarie.

VIAC OD FORBES

VIAC OD FORBESFintech 50 2022
VIAC OD FORBESBudúcnosť osobných financií: Fintech 50 2022By Isabella Contrerasová
VIAC OD FORBESFintech 50 2022: NováčikoviaBy Jeff Kauflin
VIAC OD FORBESBudúcnosť Wall Street: Fintech 50 2022By Hank Tucker
VIAC OD FORBES10 najväčších Fintech spoločností v Amerike 2022By Isabella Contrerasová