Večierok sa pre investorov AMC a GameStop skončil – ale šťastnejší víťazi meme-stock sa teraz pripravujú na masívny daňový účet

Gutierrezova stávka približne 3,500 4,000 až 401 XNUMX $ na GameStop bola jeho prvým pokusom o výber akcií po tom, čo prispel do fondu cieľového dátumu svojho XNUMX(k) a využil firemný zápas.

V jednom momente stúpol o 4,500 5,000 až 1,000 XNUMX dolárov, no Gutierrez koncom februára a začiatkom marca predal väčšinu svojich akcií GameStop, čím dosiahol stratu menej ako XNUMX XNUMX dolárov.

To je z jeho pohľadu do značnej miery umývanie. V nasledujúcich mesiacoch si Gutierrez zastrčil až 1,000 XNUMX dolárov na sporiaci účet pre prípad, že by musel pokryť ďalšie dane.

Stále drží malé množstvo GameStop, len pre dobré spomienky na čas „víru“.

Gutierrez bol takmer jedným z tých šťastných. Pred rokom sa krátke stlačenie akcií ako GameStop a AMC stalo fenoménom sociálnych médií a morálna hra na Wall Street zabalená do jednej udalosti z obdobia pandémie.

Teraz by obchodné šialenstvo zo začiatku roku 2021 mohlo predstavovať niečo iné: lekciu pre nových retailových investorov o nebezpečenstvách zlého daňového plánovania.

Ak niekto kúpil a predal minulý rok, ale všetky svoje zisky z akcií meme a kryptomien vrátil späť na trh – bez toho, aby si odložil hotovosť na dane z kapitálových ziskov – môže mať menšie portfólio na rok 2022, aby zaplatil za daňový účet v roku 2021.

Po dosiahnutí najvyššej ceny akcií 324 dolárov na konci januára, GameStop
GME,
-11.15%
akcie uzavreli v stredu na 100.11 USD. V niekoľkých cenových skokoch v minulom roku, AMC
CMA,
-8.54%
vyskočil z 3.51 dolára na 13.26 dolára v januári av polovici júna vyletel na 59.26 dolára; akcie v stredu uzavreli na úrovni 15.40 USD.

Medzitým hodnota bitcoinu
BTCUSD,
-1.11%
klesol z takmer 64,000 40,000 USD začiatkom novembra a teraz sa pohybuje pod XNUMX XNUMX USD. V tom istom rozpätí, ethereum
ETHUSD,
-1.69%
klesol z takmer 5,000 3,000 USD na menej ako XNUMX XNUMX USD.

To sa zhoduje so sezónou zdaňovania príjmov. IRS chce, aby daňovníci zaplatili daňové povinnosti do 18. apríla.

Niektorí finanční experti tvrdia, že existuje príliš veľa ďalších, ktorí nemali rovnakú predvídavosť, čo spôsobilo, že ich dobré spomienky sa zmenili na zlé.

„Obávame sa, že niektorí z týchto novších individuálnych investorov môžu dostať daňový účet, na ktorý nie sú pripravení,“ povedala Lindsey Bell, hlavná trhová a peňažná stratégka v Ally.
ALLY,
-0.12%,
spoločnosť poskytujúca finančné služby s ponukou bankovníctva, pôžičiek a maklérov.

Tu je jeden znak doby: 60 % medziročný nárast veľkosti odhadovaných daňových platieb, ktoré zákazníci banky Ally poslali IRS za štvrtý štvrťrok.

"Najväčšou zložkou toho, na základe našej vlastnej analýzy, sú pravdepodobne platby súvisiace so ziskom akcií," povedal Bell.

"Myslím si, že vlastníci meme ešte nevedia o svojom probléme," povedal Matt Metras, registrovaný agent MDM Financial Services, firma zaoberajúca sa prípravou daní a účtovníctvom so sídlom v Rochestri v New Yorku so špecializáciou na kryptomeny.

To sa stane, keď ich maklérske platformy pošlú daňové formuláre zaznamenávajúce výnosy a straty na burze danej osoby, poznamenal. "Vtedy si myslím, že ich čaká prekvapenie."

Tieto formuláre sú na ceste. Robin Hood
KAPUCŇA,
-4.30%
Používatelia budú mať prístup k svojim 1099 v polovici februára, uviedol hovorca. TD Ameritrade posiela svoje 1099 od polovice januára a proces ukončí v najbližších týždňoch, uviedla hovorkyňa. Charles Schwab Corp.
SCHW,
+ 0.33%,
kde Gutierrez obchodoval, sprístupní formuláre online do konca prvého týždňa vo februári.

Niektoré, ale nie všetky kryptomenové burzy posielajú používateľom daňové formuláre, poznamenal Metras. Nedávno schválený zákon o infraštruktúre vyžaduje, aby ľudia a subjekty, ktoré pravidelne vykonávajú prevody digitálnych aktív, hlásili tieto transakcie IRS. Veľmi sporné požiadavky na podávanie správ by mali nadobudnúť účinnosť v roku 2024.

Pravidlá IRS o predaji akcií

Ťažko povedať, koľko ľudí sa ocitne v zápche. Na jednej strane, s pandémiou, ktorá viedla k „maloobchodnému bratovi“, bolo v roku 10 otvorených 2020 miliónov nových maklérskych účtov, uvádza JD Power, spoločnosť zaoberajúca sa spotrebiteľskou analýzou.

Na druhej strane, keď sa spoločnosti ako GameStop a AMC nakrátko dostali do stratosféry, bolo to v nemalej miere vďaka stratégii buy-and-hold od ľudí na WallStreetBets Reddit. Tento prístup „diamantových rúk“ by mohol byť záchranou, keď príde čas daní.

Daň z kapitálových výnosov môže byť až 20 %, ak k predaju alebo „realizácii“ dôjde aspoň jeden rok po kúpe. (Daň je 0 % pre ľudí zarábajúcich až 40,4000 15 USD a 40,400 % pre jednotlivcov zarábajúcich od 445,850 XNUMX do XNUMX XNUMX USD, hovorí IRS.)

Ak sa však nákup a predaj uskutoční do jedného roka, ide o krátkodobý kapitálový zisk a výnosy sa počítajú ako bežný príjem. To podlieha pásme dane z príjmu, ktoré môže dosahovať až 37 %.

IRS „pravidlo prania predaja“ v podstate blokuje investorom stratu kapitálu (čo znižuje ich daňovú expozíciu), ak kúpia rovnaké alebo v podstate rovnaké cenné papiere 30 dní pred stratou alebo 30 dní po nej.

Metras povedal, že toto pravidlo zvyšuje daňové účty každý rok – a to isté očakáva aj tento rok. Mnoho klientov hrajúcich na trhu si „neuvedomuje, že si tieto straty nemôžu odpočítať a na papieri majú kopu ziskov. Vidím to každý rok, najmä s platformami, ktoré veľmi uľahčujú obchodovanie, podobne ako Robinhood,“ povedal.

Robinhood informuje používateľov o pravidle predaja prania vo svojom centre pomoci, poznamenal hovorca.

Crypto sa obáva „Ľudia zostanú držať vrece a budú dlhovať dane“

Medzi rokom 2021 a nedávnou minulosťou existujú paralely, povedal Jordan Bass, CPA v jeho účtovnej firme Taxing Cryptocurrency so sídlom v Los Angeles a daňový právnik špecializujúci sa na digitálne aktíva.

Bitcoin zažil výrazný pokles začiatkom roka 2018, povedal Bass. „Kaskádovitý efekt znehodnocovania cien a ľudí predávajúcich a panikárskych predajov je stále prítomný a ľudia budú držať vrece a dlhovať dane. Je to podobný koncept s akciami.“

Rovnako ako akcie, aj na krypto sa vzťahuje zdanenie kapitálových ziskov – a IRS sa snaží zabezpečiť, aby každý, kto používa kryptomenu, zaplatil celú sumu.

Ľudia, ktorí majú daňové účty, ktoré nemôžu zaplatiť, majú niekoľko možností. Môžu dohodnúť splátkové zmluvy alebo sa môžu pokúsiť dohodnúť s IRS „kompromisnú ponuku“. Pri týchto ponukách bude výberca daní akceptovať menej ako plnú zodpovednosť, ale existuje niekoľko upozornení. (Viac o týchto pravidlách si prečítajte tu.)

Keď sa niektorí investori do kryptomien dostanú do daňovej povinnosti, Bass povedal, že to nie je tak, že si nemôžu dovoliť vyrovnať svoje účty, ak začnú likvidovať. Ide o to, že nie sú ochotní, pretože si myslia, že trh, ktorý klesol, sa opäť vráti hore – a to čoskoro.

„Ak vsadili správne a trh sa vráti, áno, je to skvelé. Ale ak vsadili nesprávne, nie je to tak. Dôvod, prečo hovorím slovo ‚stávka‘ je ten, že je to takmer ako hazard,“ povedal Bass.

Majitelia bitcoinov dúfajú v skok späť nad 55,000 XNUMX dolárov za šesť mesiacov, podľa prieskumu Morning Consult v utorok.

GameStop bol medzitým pre Gutierreza zlomový. Stále prispieva do svojich 401 (k), ale vybudoval si svoje kryptomeny vrátane DeFi. Väčšinou nakupuje a drží ako investičnú stratégiu a daňovú úvahu, aby sa vyhol vyšším daniam z krátkodobých kapitálových ziskov.

Keď sa pozriem späť, spustenie GameStop „bolo určite perfektnou vstupnou drogou do zvyšku tohto,“ povedal Gutierrez a dodal: „Som v tom dlhodobo.