Najbezpečnejší spôsob, ako získať 7.5 % dividendy (ideálne pre rok 2023)

V roku 2023 máme na stole množstvo vysoko kvalitných dividend. Niektoré z najlepších? Uzavreté fondy (CEF) s výnosom severne od 7.5 %. Nižšie nájdete tri konkrétne mená a názvy.

Spomínam kvalitu, pretože ak nám rok 2022 niečo ukázal, je to práve táto kvalita záležitosti: kryptomeny a bezziskové technológie boli tento rok napadnuté, a to nebolo jednorazové. S rastúcimi úrokovými sadzbami sú tieto hazardné hry – hovorím „hazardy“, pretože ich nákup bol vždy skôr výletom do hracích automatov ako investovaním – pravdepodobne menej dôležitý.

Môžete to vidieť na výkone NASDAQ 100, ktorý medziročne klesol o približne 28 %, keďže dobre riadené spoločnosti s vysokým peňažným tokom ako napr. Apple (AAPL) a Microsoft (MSFT) boli ťahané dole košíčkami ako Meta platformy (META) a jej peniaze krvácajúce investície do metaverza. A nenechajte ma začať s kryptomenami, vďaka čomu je návratnosť NASDAQ v porovnaní s tým hviezdna!

Dokonca aj preklopenie na 30 veľkých kapacít v Dow Jones Industrial Average by bolo lepšie: tieto firmy v tomto roku klesli iba o 6.4 %, v čase písania tohto článku. To, samozrejme, nie je príliš na povzbudenie, ale je to oveľa lepší pohľad ako na straty, ktoré utrpeli investori, ktorých odradili „nudné“ investície, ako sú akcie Dow.

Tri vysokokvalitné CEF s výnosom 7.5 %+

Tu je miesto uzavreté fondy (CEF) vstúpte: vďaka tohtoročnému stiahnutiu nám mnohé z týchto vysoko výnosných fondov teraz ponúkajú „dvojitú zľavu“, pričom samotné CEF sa obchodujú s diskontmi voči čistej hodnote aktív (NAV), keďže ich podkladové portfóliá boli tiež prepredané. . Tu sú tri, ktoré treba zvážiť:

Výhodný CEF č. 1: „Preferovaný“ fond s výnosom 9 %, ktorý ničí svoje benchmarky

Prvý CEF, ktorý vám chcem ukázať, je Fond pre preferovaný príjem Johna Hancocka (HPI), platiteľ 9% výnosu. Aj keď tento fond nemá výraznú zľavu na NAV, v súčasnosti sa obchoduje okolo nominálnej hodnoty, ale pravidelne sa obchoduje s prémiou, vrátane prémií 7 % alebo viac len za posledný rok, takže tu máme potenciál rastu. A existuje dôvod pre tieto príležitostné vysoké prémie: silné výsledky HPI, najmä v porovnaní s benchmarkovými ETF pre podnikové dlhopisy a prioritné akcie, čo sú dva najlepšie meradla pre tento fond.

HPI od svojho vzniku pred Veľkou recesiou prináša silné výnosy – vo výške 8.1 % ročne.

Časť tohto úspechu je vďaka zameraniu fondu na preferencie, menej volatilnú, ale stále vysoko výnosnú alternatívu k kmeňovým akciám, v rámci ktorej sa firmy zaväzujú k fixnému výnosu na pevne stanovený čas. To robí preferencie dobrou voľbou pre príjem v týchto neistých časoch.

Výhodný CEF č. 2: Komunálny dlhopis CEF s výnosom 7.5 % bez dane

Komunálne dlhopisy, ktoré štáty a mestá vydávajú na financovanie projektov infraštruktúry, sú skvelým základným kameňom vášho portfólia, najmä preto, že príjem, ktorý získate od väčšiny „munis“, je oslobodený od daní. Rovnako sú na tom aj dividendy z mnohých muni-bondových CEF, ako napríklad 7.5 % výplata RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM).

A čo viac, tento sa obchoduje so zľavou 7.1 %, čo znamená, že manažment musí získať iba 7 % výnos zo svojho portfólia, aby si udržal výplatu (pretože výnos sa počíta na základe NAV, nie diskontovanej trhovej ceny). Získanie výnosu takej veľkosti sa zjednodušilo, keďže sadzby komunálnych dlhopisov vzrástli so zvýšením sadzieb Fedu v roku 2022.

To dáva RMM 7.1% zľavu po výpovedi, takže teraz je vhodný čas na nákup. Navyše, výnos fondu je takmer štvornásobok 1.9% výplaty na benchmarku. iShares National Municipal Bond ETF (MUB) a takmer dvojnásobok 4.7 % výnosu najväčšieho komunálneho dlhopisu CEF, the Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Táto „výnosová medzera“ pravdepodobne pritiahne viac investorov do RMM, najmä ak zvážia obrovský efektívny výnos, ktorý získajú, keď k výplate 7.5 % pripočítajú svoje daňové úspory. Keď títo investori s príjmom urobia svoj krok, očakávajte, že diskont RMM sa vyparí.

Výhodná CEF č. 3: Akciový fond so spoľahlivou výplatou 8.3 %.

„Nakoniec sa presuňme na akciový trh, ktorý sa v týchto dňoch môže pochváliť mnohými spoločnosťami s vysokou maržou, ktoré sa obchodujú na úrovniach blízkych marcu 2020. Napriek tomu pravdepodobne budúci rok uvidíme väčšiu volatilitu, takže je rozumné zvoliť CEF, ktorý ponúka niečo ako zaistenie vo forme stabilného toku príjmov a portfólia stabilných, na hotovosť bohatých blue chips.

Virtus Dividendový úrokový a prémiový strategický fond (NFJ) vyhovuje tomuto konkrétnemu účtu s výnosom 8.3 % a zľavou 3.6 %, vďaka čomu je jeho výplata ešte udržateľnejšia: NFJ potrebuje zarobiť v priemere 7.2 % ročne, čo sa robí každý rok za posledné desaťročie okrem rokov 2014, 2015 a 2018 – všetky roky, keď úrokové sadzby rástli.

Napriek tomu NFJ stúpal po v týchto rokoch s 11 % návratnosťou v roku 2016 po oslabení v rokoch 2015 a 2016 a 21.3 % návratnosťou v roku 2019.

Z toho teda vyplýva, že potenciál NFG vyzerá silný v roku 2023, po medvedom trhu v roku 2022. Fond tiež zvyšuje svoje príjmy vysokokvalitnými podnikovými dlhopismi a predajom krytých nákupov vo svojom portfóliu (Tieto opcie dávajú investorom právo nakupovať akcie fondu v pevnom bode v budúcnosti za pevnú cenu. Hotovosť si ponechá. poplatky za tieto možnosti bez ohľadu na to, čo sa stane, čo je ďalší dôvod, prečo jeho výplata vyzerá bezpečne.).

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov so stabilnými 10.2 % dividendami."

Zverejňovanie: žiadne