Tieto tri akcie ponúkajú stabilný dividendový príjem – a vysoké výnosy

Je to zriedkavé, ale niektoré spoločnosti fungujú s mesačnými výplatami dividend - a vysokým výnosom. Ide o atraktívnu voľbu pre dôchodcov a ostatných, ktorí žijú z príjmu, ktorý generujú ich investície.

Tu sa pozrieme na tri takéto spoločnosti, ktoré vyplácajú dividendy každý mesiac a ktoré tiež ponúkajú vysoké dividendové výnosy:

Rizikové Dynamo: Dynex Capital

Dynex Capital (DX) je hypotekárny realitný investičný fond alebo REIT, ktorý bol založený v 1980. rokoch 600. storočia a v súčasnosti má hodnotu XNUMX miliónov dolárov. Dynex Capital investuje do cenných papierov krytých hypotékami (MBS), pričom tieto aktíva sú čiastočne financované prostredníctvom dlhu, aby sa zvýšila návratnosť vlastného kapitálu spoločnosti prostredníctvom pákového efektu.

Rovnako ako mnoho iných hypotekárnych REIT, aj Dynex Capital zažil v posledných štvrťrokoch tlak na svoju účtovnú hodnotu, pretože rastúce úrokové sadzby poškodili reálnu trhovú hodnotu MBS, ktorú Dynex Capital drží vo svojej súvahe. To znamená, že zaistenia zabránili niektorým z týchto strát a peňažné toky sú zatiaľ spoľahlivé.

Počas posledného štvrťroka Dynex Capital vygeneroval zisk, ktorý je k dispozícii na rozdelenie, vo výške 0.24 USD na akciu, čo znamená, že ročná sadzba je 0.96 USD na akciu. To by bolo menej ako súčasná ročná dividenda, no výsledok negatívne ovplyvnili jednorazové výdavky súvisiace so zmenou finančného riaditeľa. Je teda pravdepodobné, že zisky v tomto roku budú vyššie ako v treťom štvrťroku, pričom analytici v súčasnosti predpovedajú pre rok 1.25 zisk na akciu vo výške 2022 USD.

Spoločnosť vypláca dividendu vo výške 0.13 USD na akciu za mesiac, čo sa rovná dividendovému výnosu 12 % pri súčasných cenách – inými slovami, investori dostanú vyplatené 1 % zo svojej investície mesačne, čo je veľmi atraktívne pre tých, ktorí hľadajú veľký výnos z príjmu.

Okolo budúcich ziskov existuje určitá neistota, a preto nie je zaručené, že dividendy budú vždy také vysoké. Investori tak musia žiť s trochu zvýšeným rizikom zníženia dividendy v budúcnosti. Ale aj keby sa dividenda znížila napríklad o jednu tretinu, dividendový výnos by bol stále dosť vysoký, na úrovni 8 %, takže zníženie dividendy by nemuselo byť nevyhnutne katastrofálne pre akcionárov Dynex Capital, ktorí kupujú akcie so súčasným veľmi vysoký dividendový výnos.

Small-Cap Generation: Generation Income Properties

Nehnuteľnosti s generačným príjmom (GIPR) je interne spravovaný investičný fond v oblasti nehnuteľností, ktorý vlastní maloobchodné, kancelárske a priemyselné nehnuteľnosti. Generation Income Properties sú akcie s malou kapitalizáciou, ktorých hodnota je v súčasnosti menej ako 100 miliónov USD.

Jeho majetková základňa pozostáva z dvojciferného počtu nehnuteľností, ktoré sa väčšinou nachádzajú na veľkých mestských trhoch a ktoré sú prenajímané jeho nájomcom, čo je výhodné pre Generation Income Properties, keďže REIT nemusí platiť všetky prevádzkové náklady.

Generation Income Properties sa začalo obchodovať v roku 2019, odvtedy REIT podstatne zvýšil svoju dividendu, aj keď je potrebné poznamenať, že poslednou úpravou dividend bolo zníženie dividendy. Práve teraz spoločnosť vypláca 0.039 USD za akciu mesačne, čo znamená ročnú platbu 0.47 USD za akciu.

Keďže Generation Income Properties sa v súčasnosti obchoduje len za 4.90 USD za akciu, dividendový výnos je dosť vysoký, na úrovni 9.6 %. Upravené finančné prostriedky spoločnosti z operácií prišli za posledný štvrťrok na 0.16 USD na akciu, čo dobre pokrylo súčasnú dividendu. Na základe mesačnej výplaty 0.039 USD a štvrťročného zisku 0.16 USD pokrýva Generation Income Properties dividendu v pomere blízkom 1.4, čo predstavuje výplatný pomer dividend okolo 70 %.

Kvôli malej veľkosti Generation Income Properties môžu zisky medzi štvrťrokmi kolísať, takže je možné, že pomer krytia bude v budúcich štvrťrokoch slabší, ale vďaka zvýšenému výnosu takmer 10 % by aj malé zníženie dividend umožnilo pre stále vysoký dividendový výnos.

Šťastný s Gladstone Capital

Gladstone Capital (RADI) je spoločnosť zameraná na rozvoj podnikania, ktorej hodnota je v súčasnosti 350 miliónov dolárov. Spoločnosti pre rozvoj podnikania organizujú financovanie pre malé a stredné podniky, ktoré nemajú priamy prístup na trhy s dlhmi. Gladstone Capital primárne investuje do dlhov, ktoré tvoria približne 90 % jej aktív, ale spoločnosť vlastní aj malé majetkové podiely v niektorých spoločnostiach v jej portfóliu.

Keďže menšie podniky, ktoré sú financované spoločnosťou Gladstone Capital a inými spoločnosťami na rozvoj podnikania, majú problém získať financovanie inde, BDC vo všeobecnosti generujú zo svojich investícií nadpriemerné úrokové sadzby.

Gladstone Capital je tak vysoko ziskový, aj keď treba poznamenať, že spoločnosť v minulosti negenerovala veľký rast ziskov. V skutočnosti zisk na akciu vzrástol za posledné desaťročie len o 10 %, čo znamená nízke jednociferné ročné tempo rastu. Ale keďže sa Gladstone Capital považuje predovšetkým za výnosovú investíciu, jeho nízka miera rastu nie je príliš veľkým problémom.

Gladstone Capital v súčasnosti vypláca 0.07 USD mesačne, čo predstavuje ročnú výplatu 0.84 USD. S akciami, ktoré sa dnes obchodujú za 9.80 USD, je dividendový výnos spoločnosti 8.6 %. Spoločnosť držala dividendu na tejto úrovni za posledné desaťročie, čo znamená jej spoľahlivosť, ale tiež naznačuje, že existuje nízka pravdepodobnosť zmysluplného rastu príjmov v budúcnosti, pokiaľ investori neinvestujú svoje dividendy, aby časom získali ďalšie akcie.

Pre aktuálny rok predpovedáme EPS 0.98 USD, čo má za následok pomer krytia dividend okolo 1.2. To je veľmi solídne pre spoločnosti na rozvoj podnikania, pretože tie často fungujú so zvýšenými výplatnými pomermi. Keďže Gladstone Capital dlho udržiava dividendu na súčasnej úrovni, napriek skutočnosti, že zisky boli často nižšie v porovnaní s naším aktuálnym odhadom EPS, domnievame sa, že existuje nízke riziko zníženia dividendy v dohľadnej budúcnosti. .

 (Upozorňujeme, že v dôsledku faktorov vrátane nízkej trhovej kapitalizácie a/alebo nedostatočného verejného obchodovania považujeme niektoré z týchto akcií za akcie s nízkou kapitalizáciou. Mali by ste si uvedomiť, že takéto akcie sú vystavené väčšiemu riziku ako akcie väčších spoločností, vrátane väčšia volatilita, nižšia likvidita a menej verejne dostupných informácií a že takéto príspevky môžu mať vplyv na ceny akcií.)