Toto portfólio s výnosom 10.5 % má dokonalý mix pre rok 2023

Napriek minulotýždňovému popu na trhu existujú ešte veľa skvelých dividendových nákupov. Ale nestrácajte čas s chromými platcami, ako sú General Mills
GIS
(GIS), s výťažkom 2.7 %. Alebo skúpych 2.2 %, ktoré dostanete od takzvaného „dividendového aristokrata“. McDonald's (MCD).

Inflácia je ešte na 7.7%! To je ďaleko pred týmito žalostnými výnosmi modrých čipov. Jednoducho si už nemôžeme dovoliť vlastniť takých nízkych platov.

Potrebujeme veľa vyšší príjem, ak chceme dosiahnuť vysnívaný scenár: financovaný dôchodok úplne dividendami. To je cesta, ktorou dnes ideme s tromi uzavreté fondy (CEF) pýši sa neuveriteľným priemerným výnosom 10.5 %.

Vďaka tomu získate „okamžitú“ dividendu vo výške 87.50 $ mesačne na každých investovaných 10 677,000 $. Inými slovami, na ročný príjem 71,000 XNUMX dolárov by ste potrebovali len XNUMX XNUMX dolárov. To je stredný príjem domácnosti v Amerike.

Výťažok je tiež 10.5 %. 10-krát viac ako indexový fond platí. Takýto príjem je rozhodujúci pri výpredajoch, ako je katastrofa v roku 2022, pretože nebudete musieť predávať do poklesu, na rozdiel od ľudí, ktorí majú typické meno S&P 500.

Namiesto toho dividendy, ktoré tieto tri fondy vyplácajú, tento rok držali investorov mimo predajného tlačidla. Toto je z dlhodobého hľadiska skutočný kľúčom k sile pasívneho príjmu.

3 nákupy CEF na okamžitú diverzifikáciu a 10%+ dividendy

Samozrejme, diverzifikácia je kritická, preto chceme, aby naše portfólio CEF obsahovalo nasledovné:

1. Akcie (pre dlhodobý rast)
2. Dlhopisy (pre stabilný príjem)
3. Nehnuteľnosti (trochu z oboch)

Nie je ľahké zostaviť portfólio, ktoré spĺňa všetky tieto tri políčka. A ak investujete do nehnuteľností prostredníctvom fyzického majetku, pozeráte sa veľa práce. (Ak ste boli prenajímateľom, viete, že je to práca na plný úväzok.)

Ale môžete trafiť všetky tri kategórie a získať veľký tok príjmov s CEF (prakticky bez práce!). Tu sú tri fondy, ktoré spolu robia práve to.

CEF výber č. 1: 10.2 % výnos so „skrytou“ zľavou

Začnime s All-Star Equity Fund Liberty (USA), ktorá drží veľké americké spoločnosti so silnými peňažnými tokmi a potenciálom rastu, napr Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) a vízum (V). Manažéri USA tiež odviedli skvelú prácu, keď nazbierali prepredané firmy s vysokou maržou, ako je napr Abeceda (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) a adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Ťahúňom je dividenda, pričom výnos USA je 10.2 %. Táto dividenda pochádza z výplat akcií s miernym pákovým efektom v portfóliu plus výnosy z včasných nákupov a predajov manažmentu. Je to stratégia, ktorá funguje, pričom USA vykázali za posledné desaťročie vynikajúci celkový výnos 214 %.

Získali sme tiež peknú „in“ zdvorilosť ocenenia USA. Práve teraz sa fond obchoduje okolo nominálnej hodnoty (alebo približne rovnakej, ako je hodnota akcií v jeho portfóliu). To je spravodlivá úroveň, keď si uvedomíte, že tento sa v minulom roku obchodoval s prémiami severne od 3 %.

CEF výber č. 2: 13.4 % platiteľ, ktorý prežil pád po páde

Pokiaľ ide o dlhopisy, vezmeme Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), ktorá ponúka 3.3 % zľavu na NAV. To je sladká dohoda, vzhľadom na to, že sa obchodovala za nominálnu hodnotu ešte v auguste.

Dividenda je skutočne neuveriteľná, s výnosom 13.4 %. Ak si myslíte, že takáto výplata nemôže byť v žiadnom prípade bezpečná, zvážte, že NHS ju neustále udržiava 10 rokov, napriek pandémii a rastúcim sadzbám. Dôvod? Strategický kľúč manažmentu smerom ku kvalitnejším, podhodnoteným podnikovým dlhopisom.

Najmä tieto dlhopisy poskytujú NHS dva spôsoby, ako dosiahnuť silné výnosy: vyšší príjem a v dlhodobom horizonte zisky, keď sa preceňujú so zlepšujúcim sa sentimentom investorov. Táto stratégia je presne to, čo chceme na tomto jedinečne prepredanom, no začínajúcom sa zotavovacom trhu.

CEF Výber č. 3: Portfólio s 8 % výnosom, ktorému by závidel každý investor do nehnuteľností

Nakoniec poďme na to Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fond má viac ako 200 podielov, z ktorých takmer všetky sú investičné fondy nehnuteľností (REIT). Títo REITs zase vlastnia stovky alebo dokonca tisíce nehnuteľností za kus, takže tu nemáme žiadne starosti s diverzifikáciou.

Medzi najlepšie holdingy RQI patrí majiteľ bunkovej veže Americká veža (AMT), ktorých služby sú neustále žiadané s rastúcou mobilnou dátovou prevádzkou; samosklad REIT Verejné úložisko (PSA), ktorá získa z rozmachu „vecí“ za posledných pár rokov; a sklad REIT Prologis (PLD), ťaží z toho, že americké spoločnosti presúvajú svoju výrobu späť domov.

Nadpriemerné dividendy REIT podporujú 8% výplatu RQI, ktorá sa posledných päť rokov držala stabilne. S rastúcim nájomným všade je tok príjmov fondu bezpečnejší ako kedykoľvek predtým – a investori si to všímajú.

Za posledné dva mesiace sme boli svedkami toho, ako sa investori hrnú do RQI, ale výrazne viac sa zvyšuje, pretože potenciálne vyrovnanie sadzieb prospieva nehnuteľnostiam. Očakávam tiež väčší rast, pretože zľava 3.3 % RQI sa vráti na úroveň – úroveň, na ktorej sa obchoduje väčšinu roka.

Dajte všetky tri vyššie uvedené CEF dohromady a získate 10.5 % príjmový tok plne diverzifikovaný v rámci stoviek aktív v troch rôznych triedach. To je pekné nastavenie na rok 2023, ktoré vyzerá ako a veľa celkovo lepší rok pre trh, ale pravdepodobne bude pretrvávať aj volatilita.

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov so stabilnými 10.2 % dividendami."

Zverejňovanie: žiadne