Táto 7.5% dividenda je perfektný septembrový nákup

Pravdepodobne ste už počuli, že september je najhorší mesiac pre akcie. Je to všade v médiách! September je však tiež skvelý čas na nákup jedinečného typu dividendového fondu, ktorý inkasuje keď sa zvýši volatilita (tieto fondy vám tiež vyplatia trhové výnosy severne od 7 %!).

Hovorím o špeciálnom type uzavretý fond (CEF) nazývaný fond s krytým volaním, ktorý zarobí viac peňazí zakaždým, keď trh zachváti paniku. Potom nám túto hotovosť odovzdajú vo forme dividendy, ktorá rozdrví všetko, čo by ste získali na cenných papieroch alebo štátnej pokladnici.

Nedovoľte, aby vás zhodil žargónový názov. Všetko, čo potrebujete vedieť o krytých fondoch je, že predávajú investorom právo na nákup akcií, ktoré držia, k nejakému budúcemu dátumu za pevnú cenu. Ak akcia dosiahne túto cenu, kupujúci opcie ju kúpi. Ak nie, tak nie. Či tak alebo onak, fondy s krytými kúpmi si ponechávajú peniaze, ktoré účtujú kupujúcim opcie za toto právo (nazývané „prémia“ v opciách).

Tejto stratégii sa darí v časoch volatility a vieme, že sme toho tento rok mali dosť. VIX, takzvaný „meradlo strachu“ na trhu, bol prinajmenšom prehnane kofeínom.

Je iróniou, že tieto prémie tiež pomáhajú zabezpečiť fond proti volatilite, pretože dodatočná hotovosť v jeho portfóliu prirodzene tlmí pohyby akcií, ktoré vlastní.

Tento fond krytých volaní vyzerá ako ETF – ale s nadrozmernou výplatou 7.5 %

To všetko robí fondy s krytou výzvou výhodnejšie ako akcie alebo indexové fondy, najmä na drsných trhoch. A s Fond Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), získate ďalšiu výhodu: drží všetky akcie v indexe S&P 500 – ako sú giganti jablko
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) a vízum
V
(V)-mnohé z nich už pravdepodobne vlastníte. Takže keď si kúpite SPXX, nebudete musieť meniť svoje podiely, aby ste získali nižšiu volatilitu fondu a (oveľa) vyššie výplaty!

To je dôvod, prečo je SPXX najpopulárnejším CEF. A vďaka krytým predajom má SPXX nižšiu volatilitu a, samozrejme, výplatu 7.5 %.

Nižšia volatilita a vysoká dividenda SPXX sú dôvodom, prečo sa dnes obchoduje s prirážkou k čistej hodnote aktív (NAV alebo hodnota akcií vo svojom portfóliu). To však neznamená, že je to predražené! Len 1.3% je prémia SPXX malá v porovnaní s 10% prémiou, ktorú mala na začiatku roka 2018, inokedy, keď sa investori obávali rastúcich sadzieb. Prémia SPXX pravdepodobne opäť dosiahne túto úroveň, ak bude volatilita naďalej rásť, čím si vezme svoju cenu so sebou.

Michael Foster je hlavným výskumným analytikom spoločnosti Kontriánsky výhľad, Ak chcete získať ďalšie skvelé nápady o príjmoch, kliknite sem a objavte našu najnovšiu správu „Nezničiteľný príjem: 5 výhodných fondov s bezpečnými dividendami 8.4%."

Zverejňovanie: žiadne