Ak ste nežili pod skalou, viete, že USA sa momentálne nachádzajú v období pomerne vysokej inflácie – miera inflácie bola v decembri 7.0 na úrovni 2021 %. Zatiaľ čo väčšina analýz sa týkala politických dôsledkov vysokej inflácie - a ako to ovplyvňuje schopnosť Američanov dovoliť si základné tovary, ako sú potraviny - je tu tiež otázka, ako inflácia ovplyvňuje investície. A hoci inflácia môže investorom spôsobiť problémy, existujú investície, ktoré dosahujú dobré výsledky v obdobiach vysokej inflácie. Podľa nedávneho dokumentu od spoločnosti Northern Trust, ktorá poskytuje služby v oblasti správy majetku, triedou aktív, ktorá má najlepšiu pozíciu na ochranu vášho portfólia počas obdobia vysokej inflácie, ako je práve teraz, sú reálne aktíva založené na akciách.
Ak potrebujete pomoc s investovaním do týchto aktív alebo s akýmikoľvek inými problémami finančného plánovania, zvážte nájdenie finančného poradcu pomocou bezplatnej služby priraďovania finančných poradcov SmartAsset.
Definovaná inflácia
Aby sme pochopili, ako bojovať proti inflácii, pomôže nám najprv pochopiť, čo presne inflácia je a ako funguje. Stručne povedané, inflácia je, keď náklady na tovary a služby rastú, čím sa znižuje kúpna sila peňazí. Ak zarábate 50,000 7 dolárov ročne, ale priemerné životné náklady stúpnu o 7 %, v skutočnosti ste dostali XNUMX % zníženie platu.
Inflácia môže byť spôsobená nespočetnými ekonomickými faktormi. Ekonómovia z rôznych škôl sa po stáročia dohadovali o tom, čo spôsobuje infláciu, no príde na to, že peniaze jednoducho nemajú takú kúpnu silu ako kedysi.
Northern Trust poznamenáva, že aj 1% skok v miere inflácie môže mať veľký vplyv na sporiteľov na dôchodok. Osoba, ktorá si sporí od 25 do 67 rokov, by zaznamenala zníženie dôchodkového príjmu o 36 % v reálnom vyjadrení, ak by miera inflácie bola trvalo 3 % namiesto 2 %.
Definované reálne aktíva založené na majetku
Teraz, keď sme získali veľmi základné poznatky o tom, čo je inflácia, mali by sme sa bližšie pozrieť na triedu aktív, o ktorej spoločnosť Northern Trust verí, že je dobrou investíciou v obdobiach vysokej inflácie.
Majetkové aktíva zahŕňajú prírodné zdroje, globálnu kótovanú infraštruktúru a globálne nehnuteľnosti. Skutočné aktívum je investícia, ktorej hodnota vychádza z vnútornej hodnoty aktíva a nie z vynájdenej hodnoty. Akcie v spoločnosti napríklad nemajú žiadnu skutočnú hodnotu – na konci dňa je to len kus papiera. Hodnota pochádza z hodnoty spoločnosti, ktorú určuje trh. Pôda a ropa majú medzitým vnútornú hodnotu ako využiteľný zdroj.
Akciové reálne aktíva však majú určitý trhový mechanizmus. Napríklad investovanie do Real Estate Investment Trust alebo REIT. REIT je typ spoločnosti, ktorá vlastní a prevádzkuje nehnuteľný majetok, ktorý vytvára príjem. Investujete do pôdy prostredníctvom REIT, čo je jednoduchšie a zároveň znižuje určité riziko.
Akciové reálne aktíva a vysoká inflácia
Jednou z bežných investícií na vyrovnanie inflácie sú cenné papiere chránené pred infláciou (TIPS). Northern Trust však zistil, že relatívne nižší výnos z týchto investícií v skutočnosti nemusí pokryť stratu spôsobenú vysokou infláciou. Mnohé typy akciových reálnych aktív však fungujú dobre počas vysokej inflácie. Napríklad prírodné zdroje dosahujú počas vysokej inflácie 20.9 % návratnosť, zatiaľ čo globálna kótovaná infraštruktúra má návratnosť 14.5 %.
Je dôležité poznamenať, že tieto triedy nemusia považovať za dobré výnosy počas normálnej inflácie. Prírodné zdroje dosahujú pri normálnej inflácii návratnosť len 2.4 %. Z tohto dôvodu je dôležité sledovať infláciu, ak plánujete využívať tieto aktíva ako súčasť svojej stratégie inflácie.
Bottom Line
Inflácia je niečo, s čím sa práve teraz stretávajú všetci investori. Aj keď existuje veľa stratégií na riešenie inflácie, jednou z odporúčaní spoločnosti Northern Trust pre správu majetku je investovať do nehnuteľností založených na akciách vrátane nehnuteľností a prírodných zdrojov.
Tipy, ako sa vysporiadať s infláciou
Profesionál vám môže pomôcť vysporiadať sa s infláciou alebo akýmkoľvek iným problémom, ktorý na vás ekonomika postaví. Nájsť kvalifikovaného finančného poradcu nemusí byť ťažké. Bezplatný nástroj SmartAsset vás spojí až s tromi finančnými poradcami vo vašej oblasti a môžete sa bezplatne porozprávať so svojimi poradcami, aby ste sa rozhodli, ktorý z nich je pre vás ten pravý. Ak ste pripravení nájsť poradcu, ktorý vám môže pomôcť dosiahnuť vaše finančné ciele, začnite hneď.
Použite kalkulačku inflácie SmartAsset, aby ste videli, ako by vás inflácia mohla ovplyvniť.
Príspevok Táto trieda aktív má najlepší výkon počas vysokej inflácie appeared first on SmartAsset Blog.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html