Otec môjho otca založil trust vo veľkej banke s mojím otcom a správcovským oddelením banky ako spolusprávcami. Môj otec zomrel koncom minulého roka; po jeho smrti sa dôvera mala rozdeliť rovným dielom na šesť ostatkov (deti môjho otca z dvoch manželstiev).
Je november a dôvera stále nie je rozdaná. Banka si zaplatila poplatky vo výške 18,000 10 USD. Za posledných XNUMX mesiacov som ich mnohokrát kontaktoval prostredníctvom e-mailu a telefónu a oni sa donekonečna ospravedlňovali, prečo k vyplateniu nedošlo.
Je zrejmé, že nie je v záujme banky urýchliť tento proces, pretože každý mesiac robí poriadok na poplatkoch. Okrem toho poslali peniaze na bankový účet môjho otca 10 dní po jeho smrti a zdá sa, že nedošlo k žiadnemu pokusu o ich vrátenie.
Ako dlho by malo trvať zrušenie trustu riadené veľkou bankou? Aká je ich zverenecká zodpovednosť a aké prostriedky majú zvyšné prostriedky, aby bola banka zodpovedná? Trvalo to príliš dlho a ja som na konci svojich síl. Hociaká rada?
Už dosť
Dosť drahý,
To je veľa poplatkov a ako hovoríte, banka má dosť dôvodov na to, aby si dala svoj sladký čas. Ale distribúcia trustov môže byť aj komplikovaný a zdĺhavý postup. Príjemcovia sú očividne na vážkach, možno pochopiteľne čakajú na svoj kúsok koláča.
Porozprávajte sa s bankou, správcom dôvery a/alebo ich manažérom a opýtajte sa ich na otázky, ktoré ste mi položili. Prečo to trvá tak dlho? Daňové priznania môžu celý proces oddialiť o mesiace. Môžu vám odhadnúť, ako dlho to bude trvať? Máte plné právo na včasné a presné informácie.
Prečo sa peniaze, ktoré boli pripísané na účet vášho otca, nezískali späť? Zdá sa, že banka odtrhla zrak od lopty. Môžete úplne pripomenúť správcovi správy, že má voči príjemcom zvereneckú povinnosť, a môžete požiadať súd, aby ich zbavil funkcie správcu.
Doug Sherry, prezident Spoločnosť Arden Trust Company s pobočkami v siedmich štátoch USA vrátane Kalifornie a Floridy sa vcíti do vašej ťažkej situácie, no zároveň poukazuje na to, že primerané množstvo času pre jeden typ dôvery môže byť pre iný neprimerané alebo zdĺhavé.
„Typ aktív držaných v truste je faktorom, ktorý priamo ovplyvňuje dĺžku času, kým sa môže uskutočniť distribúcia, najmä ak máte viacero pozostatkov,“ hovorí. "Špeciálne aktíva, ako sú nehnuteľnosti, musia byť ocenené a prípadne predané pred distribúciou."
„Niektoré aktíva, ako napríklad podiely komanditnej spoločnosti v držbe, si môžu vyžadovať, aby bol úrok najprv ponúknutý ostatným partnerom pred prevodom podielov na ostatných,“ dodáva Sherry.
Sherry hovorí, že sa pracuje na ďalšom kľúči, ktorý môže oddialiť distribúciu aktív. „Nezhoda medzi príjemcami, pokiaľ ide o pridelenie aktív k určitým akciám, alebo o tom, či by sa aktíva mali predať, môže tiež predĺžiť čas procesu distribúcie.“
Aj keď môžu existovať dobré dôvody na to, aby správa trvala dlhšie, ako si možno želáte, správca by mal byť počas celého procesu v kontakte s vami a ostatnými príjemcami. Mali by ste dostať konečné vyúčtovanie a odhadovaný časový rámec distribúcie.
Podobne, David Handler, partner pre trusty a nehnuteľnosti v spoločnosti Kirkland & Ellis, ktorá má pobočky v USA a v zámorí, hovorí, že čas potrebný na uzavretie dôvery závisí od typu dôvery. Napríklad neodvolateľná dôvera môže často trvať dlhšie ako odvolateľná dôvera.
Možno si nie ste plne vedomí povahy tejto dôvery. „Skutočnosť, že jeho otec bol spolusprávcom, naznačuje, že to mohla byť odvolateľná dôvera,“ povedal mi Handler. "Ak áno, správa majetku musí byť koordinovaná s trustom, ktorý môže držať väčšinu alebo celý otcov majetok."
„Ak by išlo o neodvolateľný zverenecký majetok a majetok nebol súčasťou majetku otca na daňové účely, potom by k vyplateniu malo dôjsť pomerne rýchlo,“ dodáva. "Ale aj potom môžu existovať nelikvidné aktíva, ktoré je ťažké previesť alebo sa možno likvidujú."
Oneskorenia nie sú vždy spôsobené hanebnými dôvodmi, ale mali by ste byť informovaní o dosiahnutom pokroku. Toto je vhodný čas na nadviazanie pravidelnej komunikácie so správcom a dúfajme, že sa tak neskôr vyhnete ešte časovo náročnejšiemu súdnemu konaniu.
Pozrite sa na Moneyistický súkromný Facebook skupina, kde hľadáme odpovede na najnáročnejšie finančné problémy. Čitatelia mi píšu so všelijakými dilemami. Pošlite svoje otázky, povedzte mi, o čom chcete vedieť viac, alebo zvážte najnovšie stĺpce Moneyist.
Moneyist ľutuje, že nemôže na otázky odpovedať individuálne.
Odoslaním vašich otázok e-mailom súhlasíte s ich anonymným zverejnením na MarketWatch. Odoslaním svojho príbehu spoločnosti Dow Jones & Co., vydavateľovi MarketWatch, rozumiete a súhlasíte s tým, že môžeme použiť váš príbeh alebo jeho verzie vo všetkých médiách a platformách, a to aj prostredníctvom tretích strán..
Prečítajte si tiež:
'Keď sme spolu chodili 5 rokov, naznačil, že je finančne zabezpečený': Môj manžel vždy váhal o svojich financiách. Teraz už viem prečo.
„Moja priateľka dlhuje 200,000 XNUMX dolárov na zdravotnom stave a dlhu na kreditnej karte“: Chce, aby som to uhradil – zaplatením časti dlžnej sumy
'Nie je ochotný žiť v mojom dome, pretože má menej vybavenia': Môj priateľ chce, aby som sa presťahovala a platila polovicu jeho mesačných nákladov. Je to spravodlivé?
Zdroj: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
„Trvalo to príliš dlho“: Banka si zaplatila poplatky vo výške 18,000 XNUMX USD. Dôvera môjho zosnulého otca nebola rozdaná. Aké mám možnosti?
Otec môjho otca založil trust vo veľkej banke s mojím otcom a správcovským oddelením banky ako spolusprávcami. Môj otec zomrel koncom minulého roka; po jeho smrti sa dôvera mala rozdeliť rovným dielom na šesť ostatkov (deti môjho otca z dvoch manželstiev).
Je november a dôvera stále nie je rozdaná. Banka si zaplatila poplatky vo výške 18,000 10 USD. Za posledných XNUMX mesiacov som ich mnohokrát kontaktoval prostredníctvom e-mailu a telefónu a oni sa donekonečna ospravedlňovali, prečo k vyplateniu nedošlo.
Je zrejmé, že nie je v záujme banky urýchliť tento proces, pretože každý mesiac robí poriadok na poplatkoch. Okrem toho poslali peniaze na bankový účet môjho otca 10 dní po jeho smrti a zdá sa, že nedošlo k žiadnemu pokusu o ich vrátenie.
Ako dlho by malo trvať zrušenie trustu riadené veľkou bankou? Aká je ich zverenecká zodpovednosť a aké prostriedky majú zvyšné prostriedky, aby bola banka zodpovedná? Trvalo to príliš dlho a ja som na konci svojich síl. Hociaká rada?
Už dosť
Dosť drahý,
To je veľa poplatkov a ako hovoríte, banka má dosť dôvodov na to, aby si dala svoj sladký čas. Ale distribúcia trustov môže byť aj komplikovaný a zdĺhavý postup. Príjemcovia sú očividne na vážkach, možno pochopiteľne čakajú na svoj kúsok koláča.
Porozprávajte sa s bankou, správcom dôvery a/alebo ich manažérom a opýtajte sa ich na otázky, ktoré ste mi položili. Prečo to trvá tak dlho? Daňové priznania môžu celý proces oddialiť o mesiace. Môžu vám odhadnúť, ako dlho to bude trvať? Máte plné právo na včasné a presné informácie.
Prečo sa peniaze, ktoré boli pripísané na účet vášho otca, nezískali späť? Zdá sa, že banka odtrhla zrak od lopty. Môžete úplne pripomenúť správcovi správy, že má voči príjemcom zvereneckú povinnosť, a môžete požiadať súd, aby ich zbavil funkcie správcu.
Doug Sherry, prezident Spoločnosť Arden Trust Company s pobočkami v siedmich štátoch USA vrátane Kalifornie a Floridy sa vcíti do vašej ťažkej situácie, no zároveň poukazuje na to, že primerané množstvo času pre jeden typ dôvery môže byť pre iný neprimerané alebo zdĺhavé.
„Typ aktív držaných v truste je faktorom, ktorý priamo ovplyvňuje dĺžku času, kým sa môže uskutočniť distribúcia, najmä ak máte viacero pozostatkov,“ hovorí. "Špeciálne aktíva, ako sú nehnuteľnosti, musia byť ocenené a prípadne predané pred distribúciou."
„Niektoré aktíva, ako napríklad podiely komanditnej spoločnosti v držbe, si môžu vyžadovať, aby bol úrok najprv ponúknutý ostatným partnerom pred prevodom podielov na ostatných,“ dodáva Sherry.
Sherry hovorí, že sa pracuje na ďalšom kľúči, ktorý môže oddialiť distribúciu aktív. „Nezhoda medzi príjemcami, pokiaľ ide o pridelenie aktív k určitým akciám, alebo o tom, či by sa aktíva mali predať, môže tiež predĺžiť čas procesu distribúcie.“
Aj keď môžu existovať dobré dôvody na to, aby správa trvala dlhšie, ako si možno želáte, správca by mal byť počas celého procesu v kontakte s vami a ostatnými príjemcami. Mali by ste dostať konečné vyúčtovanie a odhadovaný časový rámec distribúcie.
Podobne, David Handler, partner pre trusty a nehnuteľnosti v spoločnosti Kirkland & Ellis, ktorá má pobočky v USA a v zámorí, hovorí, že čas potrebný na uzavretie dôvery závisí od typu dôvery. Napríklad neodvolateľná dôvera môže často trvať dlhšie ako odvolateľná dôvera.
Možno si nie ste plne vedomí povahy tejto dôvery. „Skutočnosť, že jeho otec bol spolusprávcom, naznačuje, že to mohla byť odvolateľná dôvera,“ povedal mi Handler. "Ak áno, správa majetku musí byť koordinovaná s trustom, ktorý môže držať väčšinu alebo celý otcov majetok."
„Ak by išlo o neodvolateľný zverenecký majetok a majetok nebol súčasťou majetku otca na daňové účely, potom by k vyplateniu malo dôjsť pomerne rýchlo,“ dodáva. "Ale aj potom môžu existovať nelikvidné aktíva, ktoré je ťažké previesť alebo sa možno likvidujú."
Oneskorenia nie sú vždy spôsobené hanebnými dôvodmi, ale mali by ste byť informovaní o dosiahnutom pokroku. Toto je vhodný čas na nadviazanie pravidelnej komunikácie so správcom a dúfajme, že sa tak neskôr vyhnete ešte časovo náročnejšiemu súdnemu konaniu.
Pozrite sa na Moneyistický súkromný Facebook skupina, kde hľadáme odpovede na najnáročnejšie finančné problémy. Čitatelia mi píšu so všelijakými dilemami. Pošlite svoje otázky, povedzte mi, o čom chcete vedieť viac, alebo zvážte najnovšie stĺpce Moneyist.
Moneyist ľutuje, že nemôže na otázky odpovedať individuálne.
Odoslaním vašich otázok e-mailom súhlasíte s ich anonymným zverejnením na MarketWatch. Odoslaním svojho príbehu spoločnosti Dow Jones & Co., vydavateľovi MarketWatch, rozumiete a súhlasíte s tým, že môžeme použiť váš príbeh alebo jeho verzie vo všetkých médiách a platformách, a to aj prostredníctvom tretích strán..
Prečítajte si tiež:
'Keď sme spolu chodili 5 rokov, naznačil, že je finančne zabezpečený': Môj manžel vždy váhal o svojich financiách. Teraz už viem prečo.
„Moja priateľka dlhuje 200,000 XNUMX dolárov na zdravotnom stave a dlhu na kreditnej karte“: Chce, aby som to uhradil – zaplatením časti dlžnej sumy
'Nie je ochotný žiť v mojom dome, pretože má menej vybavenia': Môj priateľ chce, aby som sa presťahovala a platila polovicu jeho mesačných nákladov. Je to spravodlivé?
Zdroj: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo