Tri lekcie od Warrena Buffetta, ktoré stoja za pozornosť práve teraz

Finančná prehľadnosť a stratégia sú žiadané, ako ukazujú tisíce Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
akcionári, ktorí sa stretli 30. apríla v Omahe v Nebraske na svojej výročnej konferencii alebo sledovali priamy prenos na CNBC.

Predseda a generálny riaditeľ Berkshire Hathaway, Warren Buffett, jeden z najbohatších ľudí na svete, je 91-ročný investor a podnikateľská legenda známy pre svoje strategické finančné poradenstvo a schopnosti. Tu je to, čo sa od neho môžete naučiť o inflácii, indexových fondoch a hodnotovom investovaní a čo môžete dnes urobiť, aby ste zvýšili úroveň svojho finančného portfólia.

1. Inflácia je mimo kontroly investorov

inflácie „podvádza takmer každého,“ pripomenul Buffett investorom 30. apríla. Ceny tovarov a služieb rastú, čo znamená, že za americký dolár sa dá kúpiť menej, ako pred rokom alebo dvoma.

Americké rodiny, ktoré už riešia desaťročia stagnácie miezd, teraz zápasia s rastúcimi cenami potravín, plynu a prístreškov, aby sme vymenovali aspoň niektoré. A hoci zmeny na trhu a globálne udalosti sú mimo sféry vplyvu jednotlivých investorov, je rozumné, aby sa spotrebitelia zamerali na to, čo môžu kontrolovať. Vo väčšine prípadov to znamená držať sa kurzu s vašou investičnou stratégiou – koniec koncov, ako by radil Buffett, dlhodobé investovanie je zvyčajne najlepší spôsob, ako poraziť infláciu.

Pozri tiež: Investičné schopnosti Warrena Buffetta budú pokračovať navždy po tom, čo výskumníci prelomili jeho investičný kód

2. Indexové fondy môžu poskytnúť jednoduchú a efektívnu diverzifikáciu

Buffett je veľkým fanúšikom indexové fondy, investičné balíky, ktoré odrážajú konkrétny trhový index, ako napríklad S&P 500: „Podľa môjho názoru je pre väčšinu ľudí najlepšou vecou vlastniť index S&P 500.
SPX,
-0.52%
indexový fond,“ povedal Buffett v máji 2022.

Nízkonákladové indexové fondy si zvyčajne účtujú nižšie poplatky ako aktívne spravované fondy a umožňujú vám kúpiť si diverzifikovanú časť trhu alebo odvetvia. V praxi to znamená, že rozloží riziko vašich investícií, čo je obzvlášť dôležité v časoch volatility.

Naproti tomu „výber akcií“ alebo aktívne riadenie finančného portfólia nákupom jednotlivých akcií môže byť drahé, časovo náročné a riskantné. A podľa finančného poradcu Kevina Cheeksa zo San Francisca sa to často nevypláca: „Väčšina profesionálnych peňažných manažérov nedokáže dôsledne poraziť trh. Môžu mať za sebou niekoľko dobrých rokov, ale 70 až 80 % manažérov fondov nedosiahne výkonnosť akciového trhu.“

Údaje dokazujú, že: Indexy S&P Dow Jones oznámili, že takmer 80 % aktívne spravovaných fondov malo v roku 1500 nižšiu výkonnosť ako index S&P Composite 2021. „Platenie vyšších nákladov za niečo, čo nemusí v priebehu času fungovať dobre, nepridá do vášho portfólia až tak veľa,“ hovorí Cheeks.

Na otázku o výbere akcií 30. apríla Buffett povedal: „My [Buffett a Charlie Munger, viceprezident Berkshire Hathaway] nemáme ani poňatia, čo burza spraví, keď sa v pondelok otvorí. Nikdy sme nemali." Pokračoval: „Nemyslím si, že sme niekedy urobili rozhodnutie, kde by niekto z nás povedal alebo si myslel, že by sme mali nakupovať alebo predávať na základe toho, čo urobí trh. Alebo na to, čo urobí ekonomika. Nevieme.”

Ak chcete začať s indexovými fondmi, vyberte si index ako S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
alebo Wilshire 5000 a fond, ktorý sleduje tento index. Mnoho investorov si vyberá indexové fondy podľa pomeru nákladov alebo vášho ročného poplatku vyjadreného ako percento vašej investície. Potom, keď ste pripravení na nákup, môžete tak urobiť prostredníctvom investičného účtu, ako je napríklad maklérsky účet alebo IRA. Dôchodkové plány sponzorované zamestnávateľom, ako napríklad 401(k)s, môžu tiež ponúkať prístup k indexovým fondom.

3. Hodnotové investovanie môže byť solídnou stratégiou

„Kúpte si spoločnosť, pretože ju chcete vlastniť, nie preto, že chcete, aby akcie rástli,“ povedal Buffett magazínu Forbes v roku 1974. Posúdenie hodnoty spoločnosti je jednou stratégiou pri výbere toho, kam a kedy investovať.

Hodnotové investovanie znamená nakupovať kvalitné akcie, ideálne za hodnotové ceny, a držať ich roky.

Je tu tiež investovanie v súlade s vašimi hodnotami, čo zahŕňa zohľadnenie vášho sociálneho, náboženského, environmentálneho alebo morálneho presvedčenia, keď investujete.

Buffett pre seba urobil celkom dobre, keď dodržiaval obe stratégie. Napríklad na tohtoročnej výročnej konferencii Buffett oznámil, že Berkshire Hathaway kúpila 15 miliónov akcií hernej spoločnosti Activision Blizzard. Akvizícia je jedným z najnovších príkladov Buffettovej stratégie výberu podhodnotených investícií za atraktívnu cenu namiesto výberu akcií na základe vysokého rastového potenciálu.

V prípade presvedčenia Berkshire Hathaway Buffett uprednostnil štyri hlavné oblasti: poistenie, Apple
AAPL,
-1.02%,
železníc (BNSF Railway) a energetiky. Buffett vo svojom Liste akcionárom z roku 2021 opisuje železnice ako „tepnu číslo jeden amerického obchodu“ a „nevyhnutné aktívum pre Ameriku, ako aj pre Berkshire“. Viera v služby, ktoré železnice poskytujú, a ich vplyv na životné prostredie sú pre Buffettovu investíciu kľúčové. „Ak by sa množstvo základných produktov, ktoré BNSF nesie, namiesto toho ťahalo kamiónom, emisie uhlíka v Amerike by stúpli,“ napísal.

Vidieť: Warren Buffett a Berkshire Hathaway opäť prekonávajú akciový trh. Apple je jeden veľký dôvod, ale pomohlo aj týchto ďalších 10 akcií

Dokonca aj pre tých, ktorí majú investovať 100 alebo 1,000 XNUMX dolárov, môže byť investovanie založené na vašich hodnotách stále dôležitým faktorom. Cheeks pomáha klientom pri investovaní robiť celý rad možností založených na hodnote. „Sústreďme sa na to, čo musíte dosiahnuť. A potom sa pozrime na to, ako to môžeme urobiť cez konkrétnu optiku, napríklad byť pôsobivý alebo charitatívny,“ hovorí.

Ak máte záujem o hodnotové investovanie, budete musieť preskúmať podceňované a prehliadané spoločnosti na dnešnom akciovom trhu – čo je jednoduchšie, keď je trh do značnej miery nadol, ako tomu bolo nedávno.

Prečítajte si viac: Koľko mám investovať? | Ako investovať: Ep. 1

Pokiaľ ide o investovanie v súlade s vašimi hodnotami, mnohí makléri majú nástroje na skríning, ktoré vám umožňujú filtrovať indexové fondy alebo iné investície na základe environmentálne, sociálne a riadenie (ESG) obchodné praktiky.

Viac z NerdWallet

Alieza Durana píše pre NerdWallet. Email: [chránené e-mailom].