Top 4 konzervatívne alokačné podielové fondy

Podielové fondy s alokáciou aktív si medzi investormi získali obľubu, pretože tieto združené investície ponúkajú jednoduchý spôsob prístupu k viacerým triedam aktív v rámci jedného, ​​profesionálne spravovaného fondu. Široká škála rozdelenie aktív existujú fondy, od ultrakonzervatívnych až po vysoko agresívne, a každý z nich možno použiť ako jednu držbu alebo čiastočnú alokáciu pre jednotlivých investorov. Konzervatívne alokačné fondy pozostávajú z majetkových a dlhových cenných papierov, ako aj hotovosti a peňažných ekvivalentov, so zameraním na zachovanie hlavného kapitálu prostredníctvom väčších dlhových a hotovostných investícií. Investori, ktorí majú obavy z volatility trhu, alebo tí, ktorí chcú generovať príjem zo všetkých alebo časti svojich portfólií, môžu na splnenie investičných cieľov jednoducho použiť konzervatívne alokačné fondy.

Hoci podielové fondy s konzervatívnou alokáciou ponúkajú úľavu od prudkých výkyvov v investíciách s vysokým podielom akcií, nie sú vhodné pre každého investora. Majú väčšiu koncentráciu celkových aktív v dlhopisoch a hotovosti, čo investorom znižuje príležitosť dosiahnuť zhodnotenie kapitálu v dlhodobom horizonte. Navyše, niektoré držby dlhopisov a hotovostné investície sú v ťažkostiach, aby držali krok s rastúcou mierou inflácie, čo spôsobuje, že výnosy z konzervatívnych alokačných fondov sú občas minimálne.

Investori, ktorí sa zaujímajú o udržanie hlavného zostatku investičného portfólia s potenciálom generovať príjem prostredníctvom dividend a úrokov, však môžu považovať konzervatívne alokačné fondy za najvhodnejšie ako súčasť alebo jeden podiel v rámci investičného portfólia. Množstvo konzervatívnych fondov na alokáciu aktív je k dispozícii investorom prostredníctvom známych poskytovateľov podielových fondov, vrátane Vanguard, American Funds, T. Rowe Price a Thrivent, ktorých fondy sú tu uvedené.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund je konzervatívny alokačný podielový fond sprístupnený investorom prostredníctvom skupiny Vanguard Group. Tento podielový fond, založený v roku 1994, sa snaží investorom poskytovať daňovo efektívne výnosy generované federálnymi oslobodené od dane príjmy, dlhodobé zhodnotenie kapitálu a bežné zdaniteľné príjmy v miernej výške. Typicky sa aktíva fondu vo výške 8.0 miliárd USD investujú rovnomerne medzi segmenty so strednou a veľkou kapitalizáciou amerického akciového trhu a do federálnych komunálnych dlhopisov oslobodených od dane.

Podielový fond od svojho vzniku dosiahol priemernú ročnú návratnosť 7.60 % a pomer nákladov 0.09 % k 12. augustu 2022. Od investorov sa vyžaduje minimálna počiatočná investícia 10,000 XNUMX USD. Medzi hlavné podiely v rámci fondu patrí Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) a Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advanced Income Fund (TAIAX)

Fond American Funds Tax-Advantaged Income Fund je ponúkaný investorom prostredníctvom rodiny podielových fondov American Funds a bol založený v roku 2012. Cieľom tohto konzervatívneho alokačného fondu je pomôcť investorom rozšíriť ich aktíva a tiež získať určité príjmy oslobodené od dane. Investičný mix podielového fondu pozostáva z niekoľkých ponúk amerických fondov s rôznymi kombináciami a váhami, z ktorých väčšina sa snaží generovať príjem zo svojich podkladových investícií. Správcovia fondov s fondom American Funds Tax-Advantaged Income Fund sa zameriavajú na výber investícií akcie vyplácajúce dividendy zahrnutím rastových a výnosových fondov, akciových výnosových fondov, vyvážených fondov a dlhopisových fondov.

Podielový fond generoval od svojho vzniku 6.47 % priemerný ročný výnos za desať rokov a pomer nákladovosti 0.64 %. Fond vyžaduje počiatočnú investíciu 250 USD. Medzi hlavné podiely v rámci podielového fondu patrí fond amerických dlhopisov oslobodených od dane, americký vysokopríjmový komunálny dlhopisový fond, fond kapitálového svetového rastu a príjmu a fond Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

Fond T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund bol založený v roku 1994. Tím správy fondu sa snaží poskytnúť investorom najvyšší celkový výnos v priebehu času tým, že sa zameriava na výber investícií v prvom rade na príjem a až na druhom mieste na rast kapitálu. Približne 40 % aktív fondu v hodnote 2.25 miliardy USD je investovaných do akcií, pričom zvyšok je od 31. júla 2022 rozptýlený medzi dlhopisy, cenné papiere peňažného trhu a hotovosť. V niektorých prípadoch môže fond upraviť váhu konkrétnej triedy aktív na základe aktuálnych trhových podmienok alebo výhľadu.

Fond T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund dosiahol od svojho založenia do 6.95. júna 30 priemernú ročnú mieru návratnosti 2022 % a k 0.60. júlu 31 má pomer nákladov 2022 %. Fond vyžaduje min. počiatočná investícia 2,500 XNUMX USD. Medzi najvýznamnejšie spoločnosti v rámci fondu patria Alphabet, Amazon.com a Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund je konzervatívny alokačný podielový fond založený v roku 1997 a sprístupnený investorom prostredníctvom investičnej skupiny Thrivent. Podielový fond sa snaží poskytnúť investorom príjem pri zachovaní a zhodnocovanie kapitálu z dlhodobého hľadiska. Aktíva fondu vo výške 901.10 milióna USD sú investované do kombinácie majetkových cenných papierov a dlhových cenných papierov, pričom akciová časť je zameraná na kmeňové akcie, prioritné akcie a konvertibilné akcie. Dlhové cenné papiere držané vo fonde môžu mať akúkoľvek úverovú kvalitu a akúkoľvek dĺžku splatnosti a môžu zahŕňať vysoko rizikové dlhopisy, zmenky, obligácie alebo iné dlhové obligácie. Správcovia fondov môžu podľa vlastného uváženia investovať aj do alternatív fondov obchodovaných na burze.

Fond Thrivent Diversified Income Plus od svojho vzniku generoval priemerný ročný výnos za 10 rokov 4.82 % a má pomer nákladov 0.71 % k 29. júlu 2022. Fond vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu 2,000 30 USD. Medzi hlavné podiely v rámci podielového fondu patrí Federal National Mortgage Association konvenčný XNUMX-ročný Pass-Through a Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.