Po nedávnom vyšetrovaní úradu Financial Conduct Authority (FCA) sa zistilo, že niekoľko challenger banky mali veľké nedostatky vo svojich kontrolách finančnej kriminality a musia zlepšiť ich hodnotenie finančnej kriminalite riziko celkovo.
V skutočnosti sa zistilo, že konkurenčné banky za určitých okolností nevykonali hodnotenie rizika finančnej kriminality na svojich klientoch, podľa preskúmania uskutočneného v roku 2021 a zverejnená FCA v piatok 22. apríla.
Zvažované vyzývajúce banky boli tie, ktoré boli v tomto odvetví relatívne nové a poskytovali rýchly a jednoduchý postup podávania žiadostí. Konkrétne pozostávala zo šiestich retailových bánk vyzývateľov, väčšinou zložených z digitálnych bánk, a celkovo obsluhovala viac ako osem miliónov klientov.
Sarah Pritchardová, výkonná riaditeľka pre trhy v FCA, povedala:
„Vyzývavé banky sú dôležitou súčasťou ponuky retailového bankovníctva Spojeného kráľovstva. Nemôže však existovať kompromis medzi rýchlym a jednoduchým otvorením účtu a robustnou kontrolou finančnej kriminality. Banky Challenger by mali zvážiť zistenia tohto preskúmania a pokračovať v zlepšovaní svojich vlastných systémov finančnej kriminality, aby zabránili škodám.“
Preskúmanie zistilo niekoľko dôkazov osvedčených postupov
Po vykonaní dôkladného vyšetrovania kontrolný tím objavil niektoré náznaky vynikajúcej praxe, ako napríklad kreatívne využitie technológie na rýchlu identifikáciu a autentifikáciu klientov.
Dr. Henry Balani, globálny vedúci oddelenia priemyslu a regulačných záležitostí spoločnosti Encompass Corporation, sa podelil o svoje poznatky finbold v tejto veci:
„Challenger a digitálne banky zaznamenali v posledných rokoch obrovský nárast zákazníckej základne, avšak toto rýchle škálovanie znamenalo, že programy dodržiavania predpisov nie vždy držali krok. Zaobchádzanie so zvýšeným objemom zákazníkov a transakcií pri expanzii na nové trhy pridalo na zložitosť iniciatívam proti finančnej kriminalite.“
Dodal:
„Prijatie najlepšej automatizácie KYC je pre banky jediný spôsob, ako konkrétne efektívne riešiť problém. Používanie inovatívnej technológie zaisťuje neustále vysoké štandardy dodržiavania predpisov vo veľkom rozsahu a zároveň zlepšuje cestu a skúsenosti zákazníka.
Vo všeobecnosti digitálna expertíza challengerových bánk ako napr revoluta je známy. Potreba udržať vysokú úroveň rastu spotrebiteľov a zároveň zvládať rastúce hrozby finančnej kriminality si však vyžaduje neustálu inováciu zo strany všetkých finančných inštitúcií.
Zdroj: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifying-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/