Pochopenie Yearn Finance

Veľké čísla priťahujú pozornosť, a to je aj prípad Yearn Finance, ako po explózii defi sektore v roku 2020 dosiahol YFI 82,835.78. mája 12 historické maximum 2021 XNUMX USD.

Hoci by sa nedostala ani medzi 10 najlepších kryptomien podľa trhovej kapitalizácie, YFI sa stala najdrahším krypto aktívom v roku 2020. Svoju pozíciu si udržala aspoň na chvíľu, keď v roku 2021 Yearn Finance oznámila agresívny nákup. spätný program a cena YFI vyletela za deň o 30 %.   

Po tomto vrchole však token Yearn Finance nasledoval klesajúci trend.   

Pozrime sa, čo sa tam deje.   

Čo je Yearn Finance? 

Yearn Finance je Ethereum dApp, ktorá využíva pokročilé nástroje na to, aby fungovala ako kľúčový agregátor pre protokoly DeFi, vrátane AAVE, krivkaa Kozmos. Bol vyvinutý na automatizáciu prideľovania likvidity dodávok do rôznych skupín a výber protokolu pristátia, ktorý ponúka najlepší APY (ročný percentuálny výnos). Istým spôsobom ide o automatizovaný protokol výnosového hospodárenia, ktorý umožňuje prideľovať finančné prostriedky najlepším príležitostiam na návratnosť.   

Základným prvkom Yearn Finance nie je token YFI, ale jeho protokol. Yearn protokol je optimalizátor výnosu, ktorého hlavnou úlohou je automatické prepínanie medzi množstvom rôznych pristávacích protokolov DeFi.   

Vytvorením špecializovaných automatizovaných investičných metód protokol umožňuje investorom vkladať likvidity do skupiny, pričom získavajú späť yTokeny, ktoré zobrazujú majetok nad investíciou, rovnako ako potvrdenie.   

Keď sú prostriedky investorov v skupine, protokol odstráni manuálne úlohy kontroly vývoja úverov a rozhodovacieho procesu pri prepínaní medzi rôznymi možnosťami.   

Význam yTokenov 

V Yearn Finance existuje viacero spôsobov investovania. Vo svojom jadre však protokol bude prepínať medzi protokolom pristátia a fondmi likvidity, ako sú Cosmos, Aave, Compound, Curve alebo iné DeFi, aby sa maximalizovali zisky z iInúrok na stablecoiny, poplatky za obchodovanie alebo odmeny poskytovateľa likvidity.   

A ako už bolo spomenuté, akonáhle investor vloží svoju likviditu do vyhradeného fondu, dostane za to yTokeny. yTokeny sú „zabalenou“ verziou uloženého tokenu, ktorá je optimalizovaná na výnos.   

Keď si používatelia chcú vybrať svoje prostriedky a získať svoj úrok, môžu jednoducho uplatniť svoje yTokeny a získať svoju kryptomenu späť.   

Takže pre DAI, USDC, USDT a TUSD investor dostane zabalené tokeny s ohľadom na výnos, ako sú yDAI, yUSDC, yUSDT a yTUSD.   

Hoci platforma bude prepínať medzi pristávacími protokolmi, nezmení kryptomenu, aj keď jeden ponúka vyšší výnos. Preto investor, ktorý vložil USDT, dostane späť aj USDT.  

Pochopenie mince YFI 

Po prvé, YFI nie je minca, ale token správy, ako bolo oznámené na oficiálny stredný profil. Bol distribuovaný prvým používateľom, ktorí sa zapojili. Po vydaní nebolo možné YFI predťažiť, kúpiť ani vydražiť. Bol to len finančne bezcenný token, ktorý umožňoval decentralizované riadenie ekosystému Yearn. A od júla 2021 sa YFI stal jedným z najväčších tokenov založených na Ethereu vďaka zameraniu protokolu na stratégie automatizovaného poľnohospodárstva.   

Držitelia tokenov môžu hlasovať o rozhodnutiach týkajúcich sa budúcnosti protokolu. A okrem hlasovania je možné YFI použiť aj na stávkovanie. Dôležité je spomenúť, že držitelia môžu hlasovať o vývoji protokolu iba v prípade, že vložili žetóny.   

Pokiaľ ide o potenciál rastu, spoločnosť YFI má:   

• Veľký stupeň nedostatku, len s Tokeny 30,000;   
• Hlasovacia sila, hlasovanie trvá minimálne 5 dní a potrebuje viac ako 50 % odovzdaných hlasov;   
• Žiadna spotreba plynu pri hlasovacej transakcii;   
• Obmedzená charakteristika hedžového fondu, v ktorej sú partneri odmeňovaní všetkými pokladničnými prostriedkami, ktoré idú nad rámec 500 XNUMX dolárov bar.   

A pokiaľ ide o jeho použitie, YFI sa dá použiť ako:   

• Priamy vklad alebo možný IL;   
• Kolateralizovaná dlhová pozícia;   
• Pôžičky a pôžičky; 
• Poskytovanie likvidity;  

• Poskytovanie likvidity s pákovým efektom.   

Navyše, čím viac ľudí používa Yearn Finance, tým viac poplatkov bude generovaných pre pokladnicu a fond správy.   

Čo je nové s Yearn Finance? 

Aj keď Yearn Finance prešiel niekoľkými úpravami, najvýznamnejšie vylepšenia v priebehu rokov ovplyvnili jeho vývoj. Yearn Finance prijala YIP-54 na konci roka 2020. Aktualizácia umožňuje členom komunity štvrťročne kontrolovať hackathony, bezpečnostné audity, granty, odmenu za chyby a mzdové náklady.   

SIOZNAČOVAŤ. YIP – Návrh na zlepšenie výnosov. 

YIP-54 umožňuje novozaloženému prevádzkovému fondu spätne odkúpiť YFI alebo iné aktíva podľa vlastného uváženia. 

Yearn Finance prešla štyrmi významnými návrhmi YIP v r 2021. Ich úspešná integrácia do protokolu Yearn Finance umožnila implementáciu nových štruktúr poplatkov, distribúciu stimulov s podporou YFI, štvrťročné finančné audity a prevádzkové financovanie.   

V roku 2021 protokol vydal nový produkt s názvom yvBOOST, generátor výnosov. Tento produkt, ktorý je súčasťou jeho balíka trezorov, doplní trezor „Backscratcher“ tým, že používateľom umožní zarábať a zlepšovať stimuly v tokene 3CRV založenom na krivke. 

Podľa tvorcov protokolu je fond yvBOOST-ETH zapnutý  Výmena sushi je určený na zabezpečenie likvidity pre ich nový trezor. Tento fond poskytuje lepšiu mieru návratnosti cien na základe SUSHI.   

Spoločnosť Yearn Finance navyše v tom istom roku vyvinula fixný forex s dôležitými funkciami vrátane 0 riadenia, 0 konfigurácií, 0 poplatkov, 0 extrakcie hodnoty, šetrnej likvidácie, dynamických limitov razby v závislosti od likvidity reťazca a dynamických LTV založených na protokoloch on-chain. .   

Fixed Forex začleňuje jemné likvidácie do platformy Yearn, kde sa vracia presne najmenšia suma dlhu, aby sa pozícia užívateľa vrátila na vyrovnanú, čím sa eliminuje potreba obávať sa, že celý balík bude zlikvidovaný počas udalostí čerpania.   

Okrem toho zaviedli odmeny za ťažbu likvidity v2. Je určený na vyriešenie kobyliek likvidity, známej aj ako „lepkavosť“ a symbolickú lojalitu alebo oportunistický dumping, ktorý pomáha, keď likvidita rýchlo zmizne, keď stimuly prestanú.   

V septembri 2021 spoločnosť Yearn Finance urobila významný krok vpred zavedením Yearn UI V3.0, v ktorej tím od základov prerobil projekt. Verzia 3 uprednostňuje používateľskú skúsenosť, škálovateľnosť a multireťazcovú budúcnosť.   

Celá integrácia však ešte nie je dokončená, ale hlavným bodom je, že V3 je určený na vylepšenie všetkých základných komponentov trezorov Yearn. V3 je navrhnutý tak, aby zlepšil bezpečnosť, automatizáciu, vývoj, modularitu, stratégiu a prispôsobivosť produktu. Tým sa však plány tímu nekončia; majú v úmysle vytvoriť rôzne nové fascinujúce služby a funkcie.   

Yearn Finance v kontexte DeFi 

Yearn Finance funguje ako most pre výnosových farmárov k rôznym zárobkovým protokolom. Ale akokoľvek pekne znie myšlienka za tým, nemôžeme si pomôcť, ale vidíme, ako sa darí tokenu YFI.   

K 3,2020. novembru 10 klesol pod XNUMX XNUMX dolárov v kontexte, keď sa zdá, že humbuk DeFi utíchol.   

Pokiaľ ide o Yearn Finance, niekoľko faktorov môže zabrániť tomu, aby sa token vrátil.   

Andre Cronje vyvinul herný protokol s názvom Eminence, do ktorého investori z ničoho nič vyhadzovali milióny. 28. septembra sa finančné prostriedky stratili po tom, čo hacker zneužil chybu v protokole na ukradnutie všetkých finančných prostriedkov.   

Yearn Finance sa podľa očakávania vrátila a nakoniec sa tak stalo v r 2021, kedy Yearn Finance dosiahli historické maximum. Zapnuté môže 12protokol dosiahol vrchol $82,835.78 a zostal tam asi 5 dní. Po tejto udalosti sa cena Yearn Finance znížila a postupne rástla. V súčasnosti sa Yearn Finance pohybuje okolo 7,000 XNUMX USD s malými dennými výkyvmi. 

Kľúčové jedlá 

• Yearn Finance je Ethereum dApp, ktorú vytvoril Andre Cronje a ktorá bola vyvinutá na automatizáciu prideľovania likvidity dodávok do rôznych fondov a výber pristávacieho protokolu, ktorý ponúka najlepší APY (ročný percentuálny výnos).   
• Ytokeny sú „zabalenou“ verziou uloženého tokenu, ktorá je optimalizovaná na výnos.   
• Takže pre DAI, USDC, USDT a TUSD – investor dostane zabalené tokeny s ohľadom na výnos, ako sú yDAI, yUSDC, yUSDT a yTUSD.   
• YFI je token správy protokolu Yearn Finance, ktorý umožňuje držiteľom hlasovať o rozhodnutiach týkajúcich sa budúcnosti protokolu. Dá sa použiť aj na vytyčovanie.   
• Tak sľubne, ako to začalo, od októbra 2020 spoločnosť YFI zaznamenala veľký predajný tlak, ktorý možno korelovať s nepriaznivým názorom týkajúcim sa testovania vo výrobe, ktorý použil jej vývojár. A keďže humbuk DeFi ustáva, viac ako 86 % adries YFI je v súčasnosti v strate.   
• Yearn Finance, dosiahol v roku 82,835.78 historické maximum 2021 XNUMX USD.   
• V priebehu rokov projekt pridal niekoľko nových funkcií. Najvýznamnejšie sú YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 a Yearn UI V3.0. 

* Informácie v tomto článku a uvedené odkazy slúžia len na všeobecné informačné účely a nemali by predstavovať žiadne finančné alebo investičné poradenstvo. Pred finančným rozhodnutím vám odporúčame urobiť si vlastný prieskum alebo sa poradiť s odborníkom. Prosím, vezmite na vedomie, že nie sme zodpovední za žiadne straty spôsobené akýmikoľvek informáciami uvedenými na tejto webovej stránke.