Chcete byť prenajímateľom strýka Sama? Získajte až 8.7 % výnos s týmito REIT, ktoré prenajíma vláde USA

Ak ste niekedy boli prenajímateľom, viete, že nájsť spoľahlivých nájomníkov je všetko. Sledovanie oneskorených platieb každý mesiac robí váš tok pasívnych príjmov oveľa menej pasívnym.

To je jeden z dôvodov, prečo toľko investorov obľubuje realitné investičné trusty (REIT) – verejne obchodované spoločnosti, ktoré vyberajú nájomné zo svojich nehnuteľností a odovzdávajú ho akcionárom vo forme dividend.

Investori sa nemusia obávať preverovania či vysťahovania nájomníkov. Namiesto toho si jednoducho sadnú a užívajú si dividendové šeky, ktoré sa valia pri výbere víťazného REIT.

A niektoré REITs majú vážne modročipových nájomníkov – vrátane vlády USA. Všetci platíme dane, tak prečo nezískať nejaké peniaze späť v štvrťročných distribúciách?

Tu je niekoľko spôsobov, ako pôsobiť ako prenajímateľ pre strýka Sama, plus ďalšia neortodoxná možnosť investovania, o ktorej ste možno neuvažovali.

Eastern Government Properties (DEA)

Easterly nie je najväčším REIT na trhu, no medzi svojimi kolegami vyniká z veľmi jednoduchého dôvodu: Poslaním spoločnosti je získavať, rozvíjať a spravovať komerčné nehnuteľnosti prenajaté vláde USA.

Vo svojej najnovšej prezentácii pre investorov REIT uviedol, že 99 % jej príjmov z prenájmu je „zabezpečených plnou vierou a kreditom americkej vlády“. Len málo nájomníkov je spoľahlivejších.

Portfólio spoločnosti Easterly k 30. septembru pozostávalo z 88 nehnuteľností s celkovou rozlohou 8.3 milióna štvorcových stôp. Boli na 99 % prenajaté, s váženým priemerom zostávajúcej doby prenájmu 9.6 roka.

V júli spoločnosť zvýšila štvrťročnú výplatu dividend na 26.5 centa na akciu. Pri súčasnej cene akcií to znamená ročný výnos 4.6 %.

Aj keď sa Easterly môže zdať ako jasná voľba, vzhľadom na kvalitu jej nájomcov, akcie za posledných 2 mesiacov vzrástli len o 12 %, čo nie je obzvlášť pôsobivé na rýchlo sa rozvíjajúcom trhu.

Ak nechcete hazardovať s jednotlivými víťazmi a porazenými, vždy si môžete vybudovať diverzifikované portfólio pasívnych príjmov len pomocou svojich „náhradných peňazí“.

Office Properties Income Trust (OPI)

Príbeh pokračuje

Ako už názov napovedá, tento REIT vlastní veľa kancelárskych budov – jeho portfólio pozostáva zo 178 nehnuteľností s celkovou rozlohou 23.3 milióna štvorcových stôp – ale jeho výkon je všetko, len nie nudný.

Za posledných 12 mesiacov akcie OPI vzrástli o 10.8 %. Má štvrťročnú dividendovú sadzbu 55 centov na akciu a ročný výnos 8.7 %.

Na rozdiel od Easterly, OPI nie je čistotný vládny prenajímateľ. Ale vláda USA je najväčším nájomcom REIT a prispieva 19.7 % k jeho ročnému základnému nájomnému.

Medzi jeho ďalších hlavných nájomcov patria veľké mená ako materská spoločnosť Google Alphabet, štát Kalifornia a Bank of America.

Spoločnosť tvrdí, že zarába 63 % svojich príjmov od nájomcov investičného stupňa – teda nájomcov, ktorí predstavujú nízke riziko zlyhania.

V 3. štvrťroku 2021 sa čistý prevádzkový zisk REIT z rovnakého majetku medziročne zlepšil o 1 %. Počas štvrťroka si prenajala 659,000 10.9 štvorcových stôp priestoru na váženú priemernú dobu prenájmu XNUMX roka.

Farebnejšia alternatíva

Správny REIT môže byť solídnou investíciou. Pamätajte však, že akcie každého druhu sú nestále a často navzájom korelujú. Ak je pred nami celotrhový pokles, dokonca aj blue chips dividendové akcie by mohli dostať úder.

Ak chcete niečo, čo má malú koreláciu s akciovým trhom – a môže ponúknuť ešte väčší potenciál – pozrite sa na výtvarné umenie.

Súčasné umelecké diela prekonali index S&P 500 o impozantných 174 % za posledných 25 rokov, podľa grafu Citi Global Art Market.

A stáva sa populárnym spôsobom diverzifikácie, pretože ide o skutočné fyzické aktívum s malou koreláciou s akciovým trhom.

Na stupnici od -1 do +1, pričom 0 nepredstavuje vôbec žiadnu súvislosť, Citi zistila, že korelácia medzi súčasným umením a indexom S&P 500 bola za posledných 0.12 rokov len 25.

Investovanie do umenia od ľudí ako Banksy a Andy Warhol bývalo možnosťou len pre ultrabohatých. S novou investičnou platformou však môžete investovať do ikonických umeleckých diel rovnako ako Jeff Bezos a Bill Gates.

Tento článok poskytuje iba informácie a nemal by byť chápaný ako rada. Je poskytovaný bez záruky akéhokoľvek druhu.