Warren Buffett's Take On Recesion Investing

Kľúčové jedlá

• Warren Buffett je jedným z najúspešnejších svetových investorov.
• Buffett vníma recesiu ako príležitosť na nákup akcií so zľavou.
• Pre väčšinu ľudí odporúča jednoduché, diverzifikované portfólio so stratégiou hands-off.

Warren Buffett je jedným z najznámejších a najúspešnejších investorov všetkých čias. Je známy svojou stratégiou hodnotového investovania, ktorá sa snaží nakupovať silné spoločnosti za rozumné ceny a držať ich dlhodobo.

S obavami z a odstúpenie na obzore sa veľa ľudí obracia na Buffettovu radu, ako najlepšie investovať do budúcnosti.

Kto je Warren Buffett?

Warren Buffett sa narodil v Omahe v Nebraske v roku 1930. Jeho záujem o podnikanie sa začal už v mladom veku, keď predával žuvačky, Coca-Colu a časopisy od dverí k dverám. Prvýkrát navštívil newyorskú burzu vo veku desiatich rokov a prvé akcie si kúpil v 11 rokoch.

Buffett sa zapísal na Wharton School of Business vo Philadelphii v roku 1947 a prestúpil na University of Nebraska, kde promoval vo veku 19 rokov. Vrátil sa do Omahy a pracoval ako maklér. V nasledujúcom desaťročí otvoril partnerstvá, ktoré investovali do viacerých podnikov, pričom v niektorých prípadoch generovali návratnosť investícií viac ako 25 % ročne.

V roku 1962 prevzal Berkshire Hathaway, textilného výrobcu, ktorý sa stal jeho hlavnou holdingovou spoločnosťou. Počas nasledujúcich desaťročí Buffett investoval do podnikov vrátane Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Cola a ďalších veľkých značiek.

Jeho zjednocujúcou stratégiou pre všetky jeho investície bolo ich nákup v čase, keď ich trh výrazne podhodnotil v porovnaní s ich skutočnou hodnotou, pričom často kupoval spoločnosti za ceny nižšie, ako je účtovná hodnota ich aktív.

Dnes je Buffett jedným z najbohatších ľudí na svete s odhadovaným čistým majetkom viac ako 100 miliárd dolárov.

Warren Buffett sa rozhodol investovať do recesie

Podľa Buffetta je recesia jedným z najlepších období na hľadanie investičných príležitostí. V roku 2008 napísal: „Zlé správy sú najlepším priateľom investora. Umožňuje vám kúpiť si kúsok americkej budúcnosti za zníženú cenu.“

Odporúča tiež investovať s dlhodobým zameraním, pričom uvádza, že „investori, ktorí sa vyhýbajú vysokým a zbytočným nákladom a jednoducho sedia dlhšie obdobie so zbierkou veľkých, konzervatívne financovaných amerických podnikov, budú mať takmer určite dobrý úspech“. Pokračuje: „Podniky budú skutočne trpieť škytavkami v zárobkoch, ako vždy. Väčšina veľkých spoločností však bude vytvárať nové ziskové rekordy o päť, desať a dvadsať rokov.

Na ilustráciu týchto bodov sa pozrime na jednu z najúspešnejších Buffettových investícií: Coca-Colu. V roku 2007, pred veľkou recesiou, Koka-kolaAkcie spoločnosti dosiahli vrchol tesne pod 32 USD za akciu. V marci 2009 klesla na 19.55 USD za akciu.

Čo sa skutočne zmenilo na základnom podnikaní Coca-Coly za to zhruba rok a pol? Spoločnosť mala stále úspešný produkt s globálnou distribúciou a jednu z najznámejších značiek na celom svete. V podnikaní sa zmenilo len veľmi málo, čo sa skutočne zmenilo, bol sentiment investorov, vnímanie spoločnosti v čase, keď sa ľudia jednoducho báli o svoju ekonomickú budúcnosť.

Investori, ktorí prezreli strach a kúpili akcie, boli odmenení. Akcie Coca-Coly v súčasnosti dosahujú viac ako 63 dolárov za akciu.

Buffett povzbudzuje sebadôveru. V roku 2010 povedal investorom: „Stále sme v recesii. Chvíľu sa z toho nedostaneme, ale dostaneme sa von." Nič nie je trvalé, takže aj keď máte pocit, že ekonomika bude naďalej klesať, pamätajte, že na konci tunela je svetlo.

Investovanie do seba

Jedna rada, ktorú Buffett ponúka, je investovať do seba. Aj keď sa to nezameriava na investovanie do akcií, neznamená to, že to nebude vyplácať dividendy.

„Najlepšia vec, ktorú môžete urobiť, je byť v niečom výnimočne dobrý,“ hovorí Buffett. "Ľudia vám dajú časť z toho, čo vyprodukujú výmenou za to, čo dodáte."

Vzdelanie a zručnosti, ktoré získate, sú odolné voči recesii. Ak sa naučíte variť, môžete variť v dobrej alebo zlej ekonomike. Ak sa naučíte tesárstvo, môžete stavať veci v pomalých a úspešných časoch.

Niekedy je najlepší spôsob, ako investovať, vynaložiť úsilie na získanie novej zručnosti, ktorú môžete použiť na zarábanie peňazí.

Ako môžu investori využiť túto radu

Warren Buffett je jedným z najúspešnejších investorov všetkých čias, čo znamená, že nemôžete očakávať, že budete odzrkadľovať jeho obrovský úspech jednoducho tým, že budete nasledovať jeho rady. Počúvanie jeho múdrosti vám však môže pomôcť vybudovať úspešné portfólio.

V prvom rade je dôležité, aby si investori pripomenuli jeho slová o recesii a príležitosti, ktorú predstavujú. Buffett radí, že investori by sa mali „obávať, keď sú ostatní chamtiví, a chamtiví, keď sa ostatní boja“.

Recesie sú obdobím strachu, čo znamená, že investori by sa mali snažiť zásobiť sa akciami za výhodné skladové ceny.

Buffett však tiež uznáva, že veľa ľudí nemá čas ani skúsenosti na to, aby identifikovali najlepšie dostupné investičné príležitosti.

V roku 2020 počas stretnutia akcionárov, ktoré sa konalo prakticky kvôli pandémii COVID-19, poznamenal: „Podľa môjho názoru je pre väčšinu ľudí najlepšou vecou vlastniť indexový fond S&P 500. Ľudia platia obrovské sumy peňazí za rady, ktoré naozaj nepotrebujú. Ak vsadíte na Ameriku a udržíte si túto pozíciu po celé desaťročia, bude vám to oveľa lepšie ako nákupom štátnych cenných papierov.“

Je ľahké pochopiť prečo. Za posledné storočie priniesol index S&P 500 priemerný výnos približne 10 % pri výnose upravenom o infláciu tesne pod 6.9 %.

Investori, ktorí to robia jednoducho a pokračujú v nakupovaní do širokých indexových fondov aj počas poklesu, historicky pravdepodobne uspejú, pričom svoje peniaze zdvojnásobia zhruba každé desaťročie bez toho, aby museli tráviť hodiny prelievaním trhov.

Sčítané a podčiarknuté

Warren Buffett počas svojej dlhej investičnej kariéry ponúkol múdre rady. Vzhľadom na jeho úspech je pochopiteľné, prečo naňho ľudia hľadia s obavami z blížiacej sa recesie. Dobrou správou pre svetských ľudí je, že jeho rada je pomerne jednoduchá: majte svoje investície diverzifikované a neprepadajte panike.

Q.ai odstraňuje dohady z investovania tým, že k týmto istým princípom pristupuje moderným spôsobom. Naša umelá inteligencia hľadá na trhoch tie najlepšie investície pre všetky druhy tolerancií rizika a ekonomické situácie. Potom ich zbalí do praktických investičných súprav, ako napr Hodnotný trezor a Veľká čiapka vďaka ktorým je investovanie jednoduché a strategické.

Najlepšie zo všetkého je, že sa môžete aktivovať Ochrana portfólia kedykoľvek, aby ste ochránili svoje zisky a znížili straty, bez ohľadu na to, do akého odvetvia investujete.

Stiahnite si Q.ai ešte dnes prístup k investičným stratégiám založeným na AI. Keď vložíte 100 USD, pridáme na váš účet ďalších 100 USD.