Poradcovia berú na vedomie: napriek januárovému zvýšeniu spotrebiteľských cien, ktoré nebolo zaznamenané za štyri desaťročia, investori tvrdohlavo lipnú na hotovostných pozíciách alebo hotovostných ekvivalentoch, ako sú CD, podľa nového prieskumu UBS. Toto zistenie prichádza uprostred primeraných obáv z volatility trhu, samozrejme, ale poradcovia môžu klientom pripomenúť, že držba hotovosti je vo všeobecnosti prehrávajúca v časoch rastúcej inflácie, a potom určiť, ako možno časť týchto peňazí alokovať na dlhodobé ciele. do
UBS
"Jason Draho."
V ďalších najčítanejších článkoch o správe majetku tento týždeň:
Kryptomeny bez mincí. Keď sa objaví téma kryptomien, väčšina ľudí sa v mysli zameria na bitcoin, možno éter alebo mince vo všeobecnosti, ale existuje množstvo rozvíjajúcich sa spoločností, ktoré sa podieľajú na budovaní kryptoekosystému bez toho, aby ponúkali skutočnú menu. Poradcovia si musia urobiť svoju domácu úlohu, ale existujú potenciálne hodnoty akcií u správcov aktív a trhovísk, ako aj u hráčov zameraných na technológie, ako je Block (predtým Square), ktorí uľahčujú obchodovanie a ponúkajú súvisiace služby.
JP Morgan prehrala arbitráž. O päť rokov neskôr
JP Morgan
vyhodil poradcu v spore o notársky overené záznamy, arbitrážny tribunál priznal bývalému zamestnancovi 1.4 milióna dolárov a súhlasil s úpravou dôvodu jeho ukončenia vo verejnom zázname. Poradca, ktorý si po ukončení pracovného pomeru ťažko hľadal prácu, namietal, že nevedel o pravidle spoločnosti JP Morgan proti overovaniu klientskych dokumentov bez prítomnosti klienta.
Strata Citi, zisk Merrill. Merrill Lynch najal poradcu, ktorý spravuje aktíva vo výške 5.5 miliardy dolárov zo Citi Private Bank, čo je prevrat pre drôtovňu, pretože vytvára tím, ktorý prináša ročné príjmy 24 miliónov dolárov. Tím, ktorý pracuje s klientmi s ultravysokým čistým majetkom, sa pripojí k divízii správy súkromného majetku Merrill v Miami, kľúčovom trhu pre drôtovňu.
Problémy s dodržiavaním CRS pokračujú. Komisia pre cenné papiere a burzu urovnala poplatky s tuctom poradcov a maklérov za nedodržanie požiadavky na podanie a distribúciu súhrnu vzťahov so zákazníkmi známeho ako formulár CRS. Oznámenie zvyšuje celkový počet firiem, ktoré regulačný orgán zabil pre nedodržanie formulára CRS, na 42, čo naznačuje, že poradcovia a makléri naďalej zápasia s požiadavkou na podávanie správ, ktorá bola uzákonená spolu so štandardom poradenstva o najlepšom záujme podľa nariadenia.
Čo môžu klienti naučiť poradcov. Každý poradca vie, že hlavnou súčasťou jeho práce je zdieľanie vedomostí a vzdelávanie klientov, ale je to obojsmerná cesta. Vo funkcii Big Q tohto týždňa sa špičkoví poradcovia podelia o niektoré múdrosti, ktoré získali pri práci s klientmi, vrátane emocionálnych výziev pri príprave na dôchodok, hodnoty krátkodobého myslenia a dôležitosti nevytvárať si domnienky.
Ktorá skupina investorov má najväčší záujem o pozitívny vplyv svojho kapitálu? Môže to byť najbohatší segment, na základe toho, čo John Mallory, spoluvedúci Global Private Wealth Management
Goldman Sachs
,
povedal Barron's Advisor v našom týždennom Q&A. Z 500 najlepších klientov v minulom roku mala polovica vo svojom portfóliu aspoň jednu „investičnú stratégiu súvisiacu s dopadom“, hovorí. Mallory tiež diskutoval o rastúcej chuti klientov po alternatívnych investíciách, o plánoch Goldmanu na rozvoj podnikania v oblasti správy majetku v zámorí a o pomoci klientom orientovať sa vo veľkom prevode majetku.
Maj krásny víkend.
Napíšte [chránené e-mailom]
Zdroj: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo